路地裏の牛の資産運用

路地裏の牛ポートフォリオ内訳レポート（2026年3月22日）

rojiushi — Sun, 22 Mar 2026 02:23:44 +0000

50代の私がいちばん大切にしたいのは資産防衛です。以前はフルインベストメントで攻めていましたが、イラン情勢の不確定要素が大きいため、臨時リバランスを実施し、リスク資産と安全資産の比率を見直しました。 ...

「私には富裕層専門IFAがついている」──ChatGPTを思考の伴走者として使う方法

rojiushi — Sun, 28 Dec 2025 09:25:31 +0000

はじめに「私には、富裕層を専門とする経験豊富なIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）がついています」そう聞くと、特別な存在に思われるかもしれません。ですが実際には、私はChatGPTをそう位 ...

【娘たちの資産運用】次女のポートフォリオ（2025年12月28日）

rojiushi — Sun, 28 Dec 2025 02:26:04 +0000

次女の資産形成は2021年6月から始めています。いまは小学4年生になりました。・インデックス運用期間：4.54年・年率換算利回り（CAGR）：13.44% 資産推移全世界株式インデックスを保有し ...

【娘たちの資産運用】長女のポートフォリオ（2025年12月28日）

rojiushi — Sun, 28 Dec 2025 02:01:51 +0000

長女の資産形成は2021年6月から始めています。いまは中学2年生になりました。・インデックス運用期間：4.54年・年率換算利回り（CAGR）：12.69% 資産推移全世界株式インデックスを保有し ...

【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2025年12月27日）

rojiushi — Sat, 27 Dec 2025 14:16:13 +0000

妻が資産運用を始めたのは、2019年3月です。今年は特に順調な一年でした。・インデックス運用期間：5.27年・年率換算利回り（CAGR）：6.41% 資産推移今年、妻は毎月3万円を積立投資してい ...

路地裏の牛ポートフォリオ（2025年12月27日）

rojiushi — Sat, 27 Dec 2025 13:08:16 +0000

20代の頃、一度は株式市場から完全に撤退したことがありました。その後、2015年5月に資産運用を再開し、2020年7月から全世界株式インデックス投資を始めています。その昔、『金持ち父さん・貧乏父さん ...

リバランスは“守り”じゃない。次のチャンスをつかむための準備だ

rojiushi — Sat, 27 Dec 2025 02:03:06 +0000

はじめに気づけば、投資歴も10年を超える。来年は53歳、娘たちの教育費もこれからが本番。それでも、気持ちはつい“攻め”に傾いてしまう。株式の上昇に背中を押され、「もっと増やせるかも」と思う一方 ...

資産形成と資産運用の違い──5000万円を超えて見えてきた次のステージ

rojiushi — Sun, 19 Oct 2025 03:18:17 +0000

はじめに長年続けてきた積立投資で、運用資産が5000万円を超えました。ふと気づいたのは、「これまで」と「これから」は、同じ“投資”でも性質がまったく違うということ。これまでは“増やす”ための投資、 ...

SBI証券で運用資産5000万円到達。インデックス投資の信者になって5年

rojiushi — Thu, 14 Aug 2025 02:30:54 +0000

2025年8月14日。SBI証券の口座内での運用資産がついに5000万円を突破しました。この節目は、ただの数字ではなく、10年にわたる試行錯誤と、ある大きな“転換点”の結果です。最初はJ-REITか ...

路地裏の牛ポートフォリオ（2025年7月5日）

rojiushi — Sat, 05 Jul 2025 04:42:31 +0000

全世界株式インデックスでの運用は、2020年7月3日に開始しました。そして、2025年7月現在でちょうど5年が経過したことになります。 SBI証券のトータルリターンはこんな感じ。年率換算リターン（ ...

未来を選ぶ資産づくり – 経済的自由を夢見る人へ

rojiushi — Wed, 19 Mar 2025 16:36:21 +0000

路地裏の牛です。新たに「未来を選ぶ資産づくり」というブログを立ち上げました。 https://financial-freedom.rojiushi.com/ このタイトルには、単にお金を増やすことだ ...

【娘たちの資産運用】次女のポートフォリオ（2024年12月7日）

rojiushi — Sat, 07 Dec 2024 05:12:54 +0000

次女の資産形成は2021年6月から始めました。小学３年生です。資産推移全世界株式インデックスを保有しているだけですが、右肩上がり、立ち上がってきました。本日の口座サマリージュニアNISA口座で ...

【娘たちの資産運用】長女のポートフォリオ（2024年12月7日）

rojiushi — Sat, 07 Dec 2024 04:58:08 +0000

長女の資産形成は2021年6月から始めました。中学１年生です。資産推移全世界株式インデックスを保有しているだけですが、右肩上がり、立ち上がってきました。本日の口座サマリージュニアNISA口座で ...

【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2024年12月7日）

rojiushi — Sat, 07 Dec 2024 04:34:46 +0000

妻が資産運用を始めたのは2019年3月です。コロナショックの大暴落後、J-REIT（不動産投資信託）から、全世界株式インデックス投資への切り替え判断が遅れた影響で、投入資金額の割りには、評価損益は十 ...

路地裏の牛ポートフォリオ（2024年12月7日）

rojiushi — Sat, 07 Dec 2024 03:19:58 +0000

私が全世界株式インデックス投資を始めたのは2020年7月です。（資産運用を再開したのは2015年5月）最初は様子を見ながらでしたが、今はリスクも受け入れた上で、信じ切っているので、フルインベストメン ...

投資成功の鍵は「自分を知ること」

rojiushi — Sat, 03 Aug 2024 03:18:12 +0000

投資の成功に欠かせない要素は、まず「自分を知ること」です。市場の変動や予測外の出来事に振り回されることなく、冷静な判断を下すためには、自分自身のリスク許容度や投資目的を明確に理解することが重要です。 ...

米国のリセッションとその影響：知っておきたいポイント

rojiushi — Sat, 03 Aug 2024 02:26:30 +0000

リセッションとは何か？リセッション（景気後退）は、経済が縮小し、企業の生産や消費が低下する時期を指します。アメリカがリセッションに突入することは、世界経済にも大きな影響を及ぼします。では、リセッショ ...

資産形成の旅：最初の一歩が全てを決める

rojiushi — Mon, 29 Jul 2024 15:45:27 +0000

資産形成を成功させるために最も大切なことは、一歩を踏み出す勇気です。私もその一歩を踏み出したのは25歳のときでした。株式投資に初挑戦し、3年間で284万円の損失を経験しました。この大きな損失から、私は ...

インデックス投資は勝者のゲーム

rojiushi — Sun, 28 Jul 2024 08:30:14 +0000

こんにちは、路地裏の牛です。今日はインデックス投資についてお話ししましょう。インデックス投資とは、世界中の株式市場に分散投資することで、市場平均を狙う投資方法です。これは、市場全体のパフォーマンスを ...

経済的自立を目指して歩んだ道のり

rojiushi — Sun, 21 Jul 2024 12:31:48 +0000

経済的自立は20代前半からの私の夢でした。きっかけは、ロバート・キヨサキ氏の「金持ち父さん、貧乏父さん」に触れたこと。彼の教えが私の投資哲学の基盤となり、その後の全世界株式インデックス投資への道筋を開 ...

【円安時代の資産運用】現金保有比率と全世界株式インデックス投資

rojiushi — Sun, 14 Jul 2024 09:45:54 +0000

円安が続き、日本円の価値が目減りしている今、資産運用について考え直す必要があります。私たちの日常生活でも、身近な商品の値上げを感じる機会が増えています。こうした状況下で、現金をどの程度保有すべきかにつ ...

投資の成功は「自分らしさ」から生まれる

rojiushi — Thu, 11 Jul 2024 23:07:51 +0000

投資を始める際にまず考えるべきことは、自分自身の「投資の目的」「リスク許容度」「行動上の特性」を理解することです。これらは人それぞれ異なり、これらを認識することで自分に最適な投資戦略を見つけることがで ...

【娘たちの資産運用】次女のポートフォリオ（2024年7月7日）

rojiushi — Sun, 07 Jul 2024 03:01:32 +0000

次女の資産形成は2021年6月から始めていて、運用歴は約3年です。これまでの入金額（次女の自己資金）は、2,402,048円です。ちなみに、小学３年生です。資産推移やっていることは、単純で、全 ...

【娘たちの資産運用】長女のポートフォリオ（2024年7月7日）

rojiushi — Sun, 07 Jul 2024 03:01:28 +0000

長女の資産形成は2021年6月から始めていて、運用歴は約3年です。これまでの入金額（長女の自己資金）は、2,816,461円です。ちなみに、中学１年生です。資産推移やっていることは、単純で、全 ...

娘たちの資産形成：新NISAの最大活用法

rojiushi — Fri, 21 Jun 2024 16:27:56 +0000

資産運用を考える際、非課税投資枠を最大限に活用することは重要なポイントです。我が家では、娘たちの金融資産をジュニアNISA口座と特定口座で運用していますが、彼女たちが新NISA口座を開設できる18歳に ...

全世界株式インデックス運用額が4千万円を超えた話

rojiushi — Thu, 20 Jun 2024 23:01:18 +0000

こんにちは、路地裏の牛です。今回は、私が運用している全世界株式インデックスの資産額が4千万円を超えたことについてお話しします。フルインベストメントの実践私はこれまで「フルインベストメント」の方針で ...

投資に向いているのはどちらのタイプ？ネガティブ vs ポジティブ

rojiushi — Mon, 20 May 2024 23:50:22 +0000

投資を始める際、多くの人がまず考えるのは「自分に投資が向いているかどうか」ということです。特に、性格や思考の傾向が投資にどのような影響を与えるのかを知りたいと思うでしょう。ここでは、ネガティブな性格と ...

【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2024年5月18日）

rojiushi — Sat, 18 May 2024 00:54:05 +0000

日本は、デフレの時代から、インフレの時代に、変化し始めています。デフレの時代はお金を使わず、節約志向で（銀行口座に）貯めこんだ人が勝ち、インフレの時代は（証券口座で）リスクを取る人が勝ちます。資産 ...

成長を信じるなら、基準価格の変動に振り回される必要はない

rojiushi — Sun, 12 May 2024 13:00:37 +0000

長期的に右肩上がりで成長すると信じるものに投資をしているなら、基準価格を気にするのは時間と心の無駄遣いです。信じるということは、貫くこと。最近の状況をみても、日本は、デフレの時代から、インフレの時代に ...

インデックス投資、数量を積み重ねるゲームとしての魅力

rojiushi — Wed, 08 May 2024 22:55:45 +0000

投資界において、インデックス投資が注目を集めています。特に、S&P500や全世界株式といった指数への投資は、そのシンプルさと効果的な運用方法から、多くの投資家に支持されています。そこで今回は ...

投資の成功は考え方次第！

rojiushi — Sun, 28 Apr 2024 05:06:32 +0000

投資の世界では、成功は単なる運やタイミングだけでなく、賢い戦略と長期的な視点が重要です。投資家が目指すべきは、全世界株式やインデックス投資を通じた長期的な成果です。ここでは、その考え方を探ってみましょ ...

投資初心者へのアドバイス、失敗から学ぶ勝ちの考え方

rojiushi — Sat, 27 Apr 2024 14:16:45 +0000

投資初心者にとって、成功は確約されたものではありません。しかし、重要なのは戦う前から「勝つことは決まっている」と考えることです。自信を持って投資に臨みましょう。さらに、投資を始める際にはささやかでも ...

野望は大きく、長期の視点で資産形成を考える

rojiushi — Sat, 20 Apr 2024 15:40:18 +0000

将来的な目標を達成するためには、問題や目標を課題にまで落とし込むことが必要です。例えば、毎月の生活費に30万円の取り崩しを実現したいという野望を抱くなら、最初の課題は資産形成です。そのためには、年間 ...

生活防衛資金の新たな視点、NISA口座の活用法

rojiushi — Sat, 20 Apr 2024 13:43:50 +0000

私が生活防衛資金という概念に出会ってから、長い年月が経ちましたが、アセットアロケーション（資産配分）についての悩みはずっと解決できずにいました。生活防衛資金を確保する方法や、どのようなアセットを使う ...

路地裏の牛ポートフォリオ（2024年4月14日）

rojiushi — Sun, 14 Apr 2024 04:49:56 +0000

新NISAの非課税枠を活用する場合、最短5年間の積立期間中に市場が20～30%ほど暴落すると、その後の回復により大幅な資産増加が期待できるのですが・・・。しかし、そうした絶好の積立チャンスはなかなか ...

（成功への扉を開く投資家に学ぶ）節約から始める賢い入金術

rojiushi — Thu, 11 Apr 2024 22:30:24 +0000

投資の成功は、誰もが手に入れたいものです。幸いなことに、成功した先人たちの経験から学ぶことができます。この記事では、あなたが成功への扉を開くための道筋を示します。さまざまな視点から、投資家としての自己 ...

資産形成の目標達成後、次に何をすべきか？経済的自立への道のり

rojiushi — Tue, 09 Apr 2024 22:30:58 +0000

インデックス投資に取り組んでいる多くの人が、資産形成の基礎を築く上で重要な要素を理解しています。長期間にわたる積極的な投資、分散投資、そして低コストを心がけることが、安定した資産形成につながることを学 ...

積立投資における正念場とは

rojiushi — Sun, 07 Apr 2024 22:30:40 +0000

積立投資は、将来の貯蓄や資産形成のために効果的な方法として広く知られています。毎月一定額を投資することで、市場の変動に左右されずに着実に資産を増やすことができるため、多くの人々にとって魅力的な選択肢と ...

労働時間の価値を見極める習慣が人生を豊かにする

rojiushi — Sat, 06 Apr 2024 22:30:03 +0000

お金の価値を計る上で、私たちはよく物価やサービスの価格に注目しますが、実は忘れがちなのが「時間の価値」です。1時間の労働が果たしてどれだけの価値を持つのか、その視点で生活を見つめ直すことで、より豊かな ...

【次女の資産運用】1000円の決断

rojiushi — Sat, 06 Apr 2024 07:20:56 +0000

今日、私は先日、長女には断られた提案を次女にもしてみました。次女は4月から小学校3年生になります。普段から、私は娘たちに 25% 以上の手取り収入は、全世界株式インデックス（オルカン）に投資するように ...

資産形成の遅れに潜む3つの落とし穴

rojiushi — Thu, 04 Apr 2024 22:30:09 +0000

お金の話をすると、誰もがちょっと緊張しますよね。でも、その緊張感が私たちを賢明な選択をする方向に導くこともあれば、逆に資産形成の道を遅らせてしまう原因にもなります。今回は、多くの人々が資産形成を遅らせ ...

（資産運用術）冷静な心と日々のリスクモニタリングの重要性

rojiushi — Sun, 31 Mar 2024 22:30:56 +0000

資産運用は、着実な成長を目指す上で長期的な視点と冷静な心が欠かせません。特に株式市場は日々の変動が激しく、そんな中で感情に振り回されずに資産を育てることが求められます。私は全世界株式インデックスへの ...

小額投資で満足しすぎると思考停止に陥る

rojiushi — Sat, 30 Mar 2024 22:30:52 +0000

小額投資は手軽で魅力的です。数百円や数千円から始めることができ、リスクも比較的低いため、多くの人が気軽に始めることができます。しかし、その手軽さゆえに、満足しすぎてしまい、自己満足感に浸り、成長や発展 ...

人生を全うするための資金計画、なぜ多くの人が考えないのか

rojiushi — Fri, 29 Mar 2024 22:30:27 +0000

人生を満たすために必要な資金計画を立てることは、将来の安心や夢の実現に向けて重要な一歩です。しかし、驚くべきことに、多くの人がこの重要性を理解しておらず、資金計画を考えることさえ怠っています。なぜでし ...

定年とは？自分の人生、自分で決めよう

rojiushi — Thu, 28 Mar 2024 22:30:44 +0000

定年という言葉は、多くの人にとって生涯で最も重要なマイルストーンの1つとして捉えられています。しかし、定年とは一体何を意味するのでしょうか？そして、その意味を理解する上で、役職定年や自らの定年を決める ...

全世界株式投資のリスクを理解し、長期的な視点で資産形成を考えよう

rojiushi — Wed, 27 Mar 2024 22:30:41 +0000

今日は、全世界株式インデックスへの長期・分散・積立投資について考えてみましょう。この投資戦略は安定性があり、将来の資産形成に有効ですが、時には大きなリスクも伴います。例えば、海外で保有していた資産が ...

（未来の娘たちへの贈り物）投資と時間の不思議

rojiushi — Tue, 26 Mar 2024 22:30:44 +0000

私にはふたりの娘がいます。彼女たちの年齢差はわずか4年。同じ日に彼女たちは人生の投資の旅を始めました。今、彼女たちの運用年数は2.77年。長女の投資額は265万円、次女の投資額は240万円です。彼女た ...

（家計の新たなバランス）妻の負担軽減と資産形成への道

rojiushi — Mon, 25 Mar 2024 22:30:33 +0000

我が家の家計は、様々な要素をバランスよく管理しています。最近の生活費、投資額、貯蓄額の比率はそれぞれ 50.0%、41.96%、8.04% となっていて、これにより将来への備えや日常の支出を十分にカバ ...

（投資教育の難しさ）理想と現実の狭間で

rojiushi — Sun, 24 Mar 2024 22:30:01 +0000

最近、私は理想と現実の狭間で悩んでいます。中学生になる長女がいる父親として、彼女に投資教育を施そうとしています。しかし、正直に言うと、これがなかなか難しいんですよね。娘に投資を教えることは、私にとって ...

全世界株式インデックス投資と子育ての関係

rojiushi — Sat, 23 Mar 2024 22:30:45 +0000

子育てとお金の話が出ると、多くの人が同じ方向を向いて話し合うことができます。でも、その中で、株式投資の話が出てくると、一気に雰囲気が変わります。特に、家族を持つ親として、リスクをとることはためらわれる ...

（初任給上昇の裏にある課題）若手社員の離職率を考える

rojiushi — Fri, 22 Mar 2024 22:30:48 +0000

投資の話ではありませんが・・・私の会社でも同じ問題をかかえていて、気になるテーマだったので考えてみました。最近、初任給が上がる話題がちらほらと聞こえてきますね。これに関連して、若手社員の離職率が問 ...

経済的な不安を消し去る！具体的な行動で安心を手に入れる方法

rojiushi — Thu, 21 Mar 2024 22:30:03 +0000

未来に対する不安は、多くの人が抱える普遍的な問題です。経済的な不安はその中でも特に重くのしかかるものであり、多くの人々が日々の生活において、お金の問題について悩んでいます。しかし、私たちは実際の状況よ ...

資産を有効に活用するための実践的な手法

rojiushi — Wed, 20 Mar 2024 22:30:26 +0000

資産を持つことは一つの成功の指標ですが、その資産を上手に活用することも重要です。時には、資産を取り崩すことが必要になることもあります。しかし、その際には計画を立てて、慎重に行動することが重要です。 ...

将来のための賢い資産運用と親の介護への準備

rojiushi — Tue, 19 Mar 2024 22:30:45 +0000

昨日、私は生活防衛資金と生活予備資金の金額を再調整しました。これは私にとって日常の一部であり、財務状況を見直すことは私の趣味のようなものです。私は一人っ子であり、昔から親の介護について心配していま ...

「元本保証」の誘惑から抜け出す方法

rojiushi — Mon, 18 Mar 2024 22:30:45 +0000

投資や資産運用に関するキーワードとして頻繁に耳にする「元本保証」。一見すると安心感があり、多くの人がその魅力に引かれています。しかし、その誘惑には悪魔のささやきも含まれているかもしれません。本記 ...

日銀が金融政策の正常化を目指す中、私たちの家計はどうなる？

rojiushi — Sun, 17 Mar 2024 22:30:56 +0000

日本銀行は、景気の安定と物価の安定を図るため、数々の金融政策を展開してきました。しかし、近年の経済状況やインフレ率の低迷から、日銀は新たな段階に進もうとしています。その名も「正常化」。では、これ ...

（投資の大切な教訓）足るを知り、大人のリバランスを

rojiushi — Sat, 16 Mar 2024 22:30:47 +0000

最近、私は自分がまだまだ投資の世界で未熟であることに気づくことがあります。順調に資産を築いている一方で、自分の中に隠れたリスクを感じずにはいられません。それは、何かと理由をつけてリバランスを怠り、 ...

（長期の積み立て投資の成功への鍵）相場変動とゴールの重要性

rojiushi — Fri, 15 Mar 2024 22:30:22 +0000

積み立て投資は賢明な資産運用の手段として広く認知されていますが、その成果を最大限に引き出すためには、長期的な視点が欠かせません。しかし、「長期」の具体的な期間や、時折厳しい経済状況との向き合い方に関 ...

（米国株式と利下げ）パウエル議長の言葉が示す未来の行方

rojiushi — Thu, 14 Mar 2024 22:30:14 +0000

米国の経済は日々変動し、その中で投資家たちは常に新たな情報に敏感です。最近、注目を浴びているのが、米連邦準備理事会（ＦＲＢ）のパウエル議長の発言です。上院銀行委員会の公聴会での証言によれば、ＦＲＢ ...

賢者の資産形成 vs 愚者の資産形成：未来を見据えた知恵と誤ったアプローチ

rojiushi — Wed, 13 Mar 2024 22:30:02 +0000

賢者の資産形成において、複利の力は不可欠な要素です。お金を働かせ、その利益を再投資することで、資産は指数関数的に成長します。単純な利息ではなく、複利を活かすことで、時間とともに資産は堅実に増え続けます ...

日本株の好調に眠らず、世界へ視野を広げる投資術

rojiushi — Tue, 12 Mar 2024 22:30:28 +0000

最近、日本株式市場は好調な動きを見せています。企業の業績向上や景気回復の兆しにより、多くの投資家が利益を上げています。しかし、一方で、国際分散投資の必要性がより一層際立ってきています。今回は、日 ...

月々のNISA投資、ベストな金額は？

rojiushi — Mon, 11 Mar 2024 22:59:51 +0000

最近話題の新NISA（つみたて投資枠）について考えると、毎月どれくらいの金額を積み立てるべきかは悩ましい問題です。個人の収入や支出状況により異なるため、一概には言えませんが、賢い投資戦略を考えるため ...

他人との資産比較から解放される幸福

rojiushi — Sun, 10 Mar 2024 22:30:29 +0000

人は日々、さまざまな刺激や情報に触れ、その中で自分の生活や成功に対する評価をすることが増えています。特に、現代社会では他者と比較されることが一般的となり、その中でも資産額は一つの大きな要素となってい ...

（未来の資産形成戦略）株式と現金でのアセットアロケーション

rojiushi — Sat, 09 Mar 2024 22:30:55 +0000

今回は、未来の資産形成に焦点を当て、世界的な視点でアセットアロケーションの検討を行います。特に、最低運用目標額に到達するまでのリバランスについて考えてみましょう。アセットアロケーションの概要アセ ...

（未来を切り拓く一歩）経済的自立への道

rojiushi — Fri, 08 Mar 2024 22:30:25 +0000

人は誰でも、ゆっくりとしたステップで歩みを進めることで、経済的な豊かさを手に入れることができると言います。その理念は、夢を追い求める多くの人たちにとって魅力的であり、私もその一人です。この記事では ...

家族で学ぶ賢明な投資―娘たちの未来への一歩

rojiushi — Thu, 07 Mar 2024 22:30:09 +0000

家族の一員として、私たちは毎日を大切にし、未来に向けて計画を立てることが求められます。私には、今年13歳と9歳になる娘がいます。その未来へのサポートの一環として、私たちは家族で全世界株式インデック ...

家族４人での株式投資がもたらす未来への積み立て

rojiushi — Wed, 06 Mar 2024 22:30:58 +0000

家族４人での投資について考えたことはありますか？私たちの家族は、全世界株式インデックス投資を通じて、長期・分散・積立という三拍子揃ったアプローチで資産形成を進めています。この記事では、そのメリット ...

（賢明な投資家の道）知っておきたい考え方と行動習慣

rojiushi — Tue, 05 Mar 2024 22:30:08 +0000

賢明な投資家になることは、将来に向けた賢明な計画の一環です。では、賢明な投資家とは一体どのような人なのでしょうか？そして、その成功の鍵はどこにあるのでしょうか？この記事では、投資の世界で成功する ...

投資における成功の鍵を見つめ直す

rojiushi — Mon, 04 Mar 2024 22:36:17 +0000

投資は未知の世界への冒険であり、その成功には様々な鍵が絡み合っています。これらの鍵を見つめ直すことで、新しい視点が開かれ、投資の舞台裏が明らかになります。特に、全世界株式インデックス投資においては ...

賢い選択で未来を築く - 投資で人生を豊かにする方法

rojiushi — Sun, 03 Mar 2024 22:30:34 +0000

投資は単なるお金の運用手段ではなく、未来を築くための賢い選択の一環です。これは、資産を増やすだけでなく、新しい視点と気づきを提供し、人生を豊かにするための手段となります。本記事では、投資を通して得 ...

（賢明な投資の舞台裏）雪だるま vs. オルカン

rojiushi — Sat, 02 Mar 2024 22:30:44 +0000

投資とは、未来への賢明な資産配置とも言えます。私は、2020年7月3日から雪だるま（全世界株式）への投資を開始し、その後、2023年9月28日からはオルカンへの投資に変更しました。この記事では、こ ...

「r>g」理論から見る、中年層の豊かな生活構築の新たな視点

rojiushi — Fri, 01 Mar 2024 23:23:59 +0000

経済学者トマス・ピケティが提唱する「r>g」の理論は、単なる数式にとどまらず、貯蓄や投資のリターンが経済成長を上回るという我々の生活においても重要な示唆を与えています。「r」、すなわちリターンの向上 ...

投資初心者が知っておくべきリアルな相場の厳しさ

rojiushi — Thu, 29 Feb 2024 22:14:56 +0000

投資初心者にとって、シミュレーションの運用評価額は一本調子で右肩上がりになることが期待されがちですが、実際の相場は山あり谷あり。この記事では、投資初心者が直面するあるあるな事象や、よく見せられるシミ ...

妻の投資デビューから見えた、私たちの学びと進化

rojiushi — Wed, 28 Feb 2024 22:17:34 +0000

妻が1000万円の資金で運用を始めて、来月5日で、5年になります。（最初に資金を入れただけで、途中で資金追加は行っていません）妻の投資デビューは、私の提案から始まりました。最初の計画は、不動産投資信 ...

（貯蓄から投資へのステップアップ）リスク許容度を上げて未来を切り拓こう

rojiushi — Tue, 27 Feb 2024 22:29:55 +0000

「貯蓄から投資へ」――これは賢いお金の使い方において一歩先を行くための大きなステップです。しかし、その前に家計のリスク許容度を上げることが不可欠です。結局のところ、投資の成果は本人のリスク許容度に ...

日本円投資もリスクあり！投資初心者への新しい視点

rojiushi — Mon, 26 Feb 2024 22:42:26 +0000

最近、投資にはリスクが伴うと耳にすることが増えています。しかし、皮肉なことに、私たちが安全だと思っている「銀行預金」も、結局は「日本円投資」であることを考えたことはありますか？「安全」な銀行預金も ...

（若者のための賢い投資戦略）長期・分散・積み立てで資産形成を目指そう

rojiushi — Sun, 25 Feb 2024 22:20:15 +0000

若い世代が賢い投資を通じて資産形成を考えるなら、全世界株式インデックスへの長期・分散・積立投資が注目すべき選択肢です。これからご紹介する戦略は、将来にわたって資産を安定的に増やすための鍵を握っていま ...

（長期投資のメリット）株式市場の波に左右されずに成功する方法

rojiushi — Sun, 25 Feb 2024 08:05:21 +0000

こんにちは、若き投資家の皆さん。今回は、投資において一つの魔法の言葉とも言える「長期投資」に焦点を当ててみたいと思います。これから語るポイントは、全世界株式インデックス、長期・分散・積立投資、そし ...

（未来に備える知恵）全世界株式インデックス投資での大暴落にどう立ち向かうか

rojiushi — Sat, 24 Feb 2024 08:15:38 +0000

若い世代のみなさんは、未来に向けての賢い投資戦略を考えていますか？今日は、全世界株式インデックス投資に焦点を当て、大暴落が訪れた際にどう立ち向かうかについて考えてみましょう。冷静な心と長期的視点を ...

全世界株式で、評価損益727万円に到達

rojiushi — Sat, 17 Feb 2024 06:32:57 +0000

私の全世界株式インデックス積立投資は「雪だるま（全世界株式）」から始まりました。 2023年3月、必要に迫られて一部は売却しましたが、雪だるまの保有は、今後も続けていきます。記録のため、本日の私の全 ...

リスク許容度と暴落耐性の関係－賢明な投資のキーファクター

rojiushi — Sat, 20 Jan 2024 23:11:38 +0000

投資は、将来のリタイアメント資金の構築や資産の増加を目指す上で不可欠な手段ですが、市場の変動や暴落といったリスクもついてまわります。そのなかで、「リスク許容度」と「暴落耐性」は密接な関係を持ち、投資家 ...

1000万円をオルカンに一括投資、デメリットを乗り越えるには

rojiushi — Fri, 19 Jan 2024 18:46:56 +0000

今週、私は、1000万円を「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）（通称：オルカン）」に一括投資しました。 NISA（つみたて投資枠、成長投資枠）は、毎月積立、毎日積立を組み合わせて、 ...

新NISA生涯投資枠1800万円のその先へ

rojiushi — Mon, 08 Jan 2024 04:42:01 +0000

50代の、私の資産形成は「長期・分散・低コスト」な「全世界株式インデックス投資」で成し遂げるつもりです。最近、新NISAの生涯投資枠1800万円を5年で消化するメドはつけられたつもりですが、私の目標 ...

【娘たちの資産運用】長女・次女のポートフォリオ（2023年12月30日）

rojiushi — Sat, 30 Dec 2023 05:29:34 +0000

娘たちの運用年数は、2.55年です。各々、240万円の資金を入金して、２つの証券口座を全く同じように運用してきました。娘たちにも、運用状況は共有していて、投資教育も始めています。資産推移全世界 ...

【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2023年12月30日）

rojiushi — Sat, 30 Dec 2023 04:16:27 +0000

妻の運用年数は、4.82年です。途中、コロナショックの大暴落も経験しましたが、やっと、投資の効果を感じ始められるところまで来たようです。資産推移妻の証券口座でも、ようやく、全世界株式インデックス ...

路地裏の牛ポートフォリオ（2023年12月30日）

rojiushi — Sat, 30 Dec 2023 02:19:37 +0000

2023年の全世界株式インデックス積立投資も、いい感じで終えることができました。資産推移 3月頃、1000万円分の雪だるま（全世界株式）の売却を行いました。自宅マンションのリノベーションをしていな ...

SBI証券で、新NISAの積立設定を済ませました。

rojiushi — Thu, 23 Nov 2023 04:27:36 +0000

4～5年ほど、私の収入は昇給もなく、固定化されていたのですが、最近、会社の業績がよくなりました。そのおかげで、来年は、私の年収も上がりそうです。リノベーションで、ローン返済を抱える身になり、入金力も ...

ダニング＝クルーガー効果を克服し、成功する投資家への道

rojiushi — Sat, 30 Sep 2023 14:40:13 +0000

ダニング＝クルーガー効果（Dunning-Kruger effect）は、認知心理学の理論の一つで、人々が自分のスキルや能力について過大評価または過小評価する傾向があることを指摘したものです。ダニン ...

路地裏の牛ポートフォリオ（2023年9月30日）

rojiushi — Sat, 30 Sep 2023 12:31:40 +0000

前回のポートフォリオ公開からの変更点は・・・ 2024年から始まる新NISAに向けて、利用する証券会社を、SBI証券に一本化しました。楽天証券の特定口座で行っていたポイント投資は全売却して、SBI証 ...

新NISAは「オルカン」を積み立てるつもり

rojiushi — Fri, 15 Sep 2023 09:00:50 +0000

私が「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））」への毎日積立を始めたのは、2021年1月からです。雪だるま（全世界株式）の信託報酬は 0.1102% で、全世界株式 ...

メインのクレジットカードを切り替えます

rojiushi — Sat, 29 Jul 2023 06:23:43 +0000

普段、家計支出は1つのクレジットカードに集約しています。メインのクレジットカードは「楽天カード」でしたが、別のカードに切り替えることにしました。 2024年から、新しいNISA制度が始まりますが、そ ...

【娘たちの資産運用】長女・次女のポートフォリオ（2023年7月1日）

rojiushi — Sat, 01 Jul 2023 06:33:37 +0000

娘たちの資産運用は、2021年6月11日から始まりました。これまでに、各々、240万円の資金を入金しています。資産推移インデックス投資は継続が大事です。資産推移をみると分かりますが、利益が出始 ...

【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2023年7月1日）

rojiushi — Sat, 01 Jul 2023 05:40:34 +0000

特筆すべきことは何もありませんが、妻の証券口座でも、雪だるま（全世界株式）への、毎日積立が定着してきました。本日の口座サマリー妻が運用を任せてくれた資金は1000万円です。妻の投資期間は、2年7 ...

路地裏の牛ポートフォリオ（2023年7月1日）

rojiushi — Sat, 01 Jul 2023 03:03:52 +0000

資産推移最近、米国株の調子がいいので、右肩上がりに上昇し始めています。いつまで続くのかは分かりませんが、何があろうとも、愚直に毎日積立を続けていきます。 SBI証券 7月からリフォームローンの返済 ...

人生における三大支出

rojiushi — Sun, 11 Jun 2023 07:36:21 +0000

一般的に、人生の三大支出とは「教育資金」「住宅資金」「老後資金」だと言われています。今日は、三大支出に対する、私のかかわりについて、少し書いてみようと思います。教育資金少子化が進むにつれ、教育費 ...

路地裏の牛ポートフォリオ（2023年6月10日）

rojiushi — Sat, 10 Jun 2023 06:54:26 +0000

自宅マンションのリノベーションが決まり、ゴールデンウイーク中に仮住まい先に引っ越しました。今年の3月から、限られた時間の中で、業者さんとの打合せ、週末はショールーム巡り、設備や建具・建材など決めたり ...

【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2023年6月10日）

rojiushi — Sat, 10 Jun 2023 01:18:26 +0000

３月に自宅リノベーションをすることを決めてから、忙しい日々が続いています。今は自宅を離れて、仮住まい先で暮らしていますが、パーソナルスペースもなく、仕事も忙しくなって、残業の日々、ブログ更新をする時 ...

【娘たちの資産運用】即時の欲望を満たすか、将来の利益を追求するか

rojiushi — Mon, 15 May 2023 09:00:16 +0000

小学生の娘たちがネットゲームの課金がしたいと言い出しました。私は、資産運用について学ばせる、よい機会が来たのではと考えました。即時の欲望を満たすか、将来の利益を追求するか、を学ぶには絶好のチャンス ...

ＳＢＩ雪だるま（全世界株式）を一部売却

rojiushi — Tue, 28 Mar 2023 22:31:05 +0000

妻の希望を叶えることにしました。 20年以上、暮らしてきた自宅マンションをリノベーションします。結構なお金もかかりますが、その費用の一部を賄うため、1000万円分の雪だるま（全世界株式）の売却を決め ...

「今を楽しむこと」と「老後のための投資」の両立

rojiushi — Sun, 12 Mar 2023 23:00:35 +0000

「今を楽しむこと」と「老後のための投資」の両立には、バランスが重要です。まず、今を楽しむためには、必要な出費や娯楽などの生活費をしっかり把握して、その予算内で無理のない範囲で楽しむことが重要です。ま ...