路地裏の牛の資産運用

PICK UP

2025/10/19

資産形成と資産運用の違い──5000万円を超えて見えてきた次のステージ

はじめに長年続けてきた積立投資で、運用資産が5000万円を超えました。ふと気づいたのは、「これまで」と「これから」は、同じ“投資”でも性質がまったく違うということ。これまでは“増やす”ための投資、これからは“活かす”ための投資。つまり「資産形成」から「資産運用」へのステージ移行です。資産形成とは──働いて資産をつくる時期資産形成とは、収入の一部を積み立てて、複利の力で資産を増やしていく段階です。この時期の主役は“自分の労働収入”。給与から投資資金を捻出し、毎月コツコツと投資信託を買い続ける──そ ...

路地牛の資産運用 PICK UP

2025/8/14

SBI証券で運用資産5000万円到達。インデックス投資の信者になって5年

2025年8月14日。SBI証券の口座内での運用資産がついに5000万円を突破しました。この節目は、ただの数字ではなく、10年にわたる試行錯誤と、ある大きな“転換点”の結果です。最初はJ-REITから始まった投資を始めたのは2015年5月21日。当初は**J-REIT（不動産投資信託）**をメインに運用していました。高配当という響きに惹かれ、毎月の分配金を楽しみにしていた時期もあります。ところが、2020年初頭に訪れたコロナショックで状況が一変。J-REIT市場は大暴落し、資産は一気に目減り。「この ...

路地牛の資産運用

2025/7/5

路地裏の牛ポートフォリオ（2025年7月5日）

全世界株式インデックスでの運用は、2020年7月3日に開始しました。そして、2025年7月現在でちょうど5年が経過したことになります。 SBI証券のトータルリターンはこんな感じ。年率換算リターン（CAGR）を計算年率換算リターン（CAGR：Compound Annual Growth Rate、年平均成長率）とは、投資の複利的な成長を年単位で平均化した指標です。簡単に言うと、「もし毎年一定の割合で増えていたとしたら、年に何％増えていたことになるか？」を表します。全世界株式（MSCI ACWIなど） ...

投資雑記 PICK UP

2025/3/20

未来を選ぶ資産づくり – 経済的自由を夢見る人へ

路地裏の牛です。新たに「未来を選ぶ資産づくり」というブログを立ち上げました。 https://financial-freedom.rojiushi.com/ このタイトルには、単にお金を増やすことだけでなく、経済的自由を通じて、自分の人生を主体的に選び取るという意味を込めました。働き方、生き方、住む場所、過ごし方 ——すべてを「選べる」状態を目指す資産運用の考え方を発信するブログです。キャッチフレーズ「経済的自由を夢見る人へ」は、まだ自由を手に入れていないが、それを目指している人向けの情報発信をする ...

娘たちの資産運用

2024/12/7

【娘たちの資産運用】次女のポートフォリオ（2024年12月7日）

次女の資産形成は2021年6月から始めました。小学３年生です。資産推移全世界株式インデックスを保有しているだけですが、右肩上がり、立ち上がってきました。本日の口座サマリージュニアNISA口座で新規の買付はできないので、成人までは保有を続けます。成人になって、新NISA口座が開設されるまでは、特定口座での買付しかできません。臨時収入があれば、可能な範囲で、今後もスポットで全世界株式インデックスに投資していくと思います。これから毎月の収入というものがないので、基本は、ほったらかし投資です。

娘たちの資産運用

2024/12/7

【娘たちの資産運用】長女のポートフォリオ（2024年12月7日）

長女の資産形成は2021年6月から始めました。中学１年生です。資産推移全世界株式インデックスを保有しているだけですが、右肩上がり、立ち上がってきました。本日の口座サマリージュニアNISA口座で新規の買付はできないので、成人までは保有を続けます。成人になって、新NISA口座が開設されるまでは、特定口座での買付しかできません。臨時収入があれば、可能な範囲で、今後もスポットで全世界株式インデックスに投資していくと思います。これから毎月の収入というものがないので、基本は、ほったらかし投資です。

妻の資産運用

2024/12/7

【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2024年12月7日）

妻が資産運用を始めたのは2019年3月です。コロナショックの大暴落後、J-REIT（不動産投資信託）から、全世界株式インデックス投資への切り替え判断が遅れた影響で、投入資金額の割りには、評価損益は十分とは言えない状況ですが、それでも順調に運用資産は増えています。資産推移長らく低成長でしたが、ようやく右肩上がりが、立ち上がってきた感があります。妻にとって、来年は飛躍の年になるといいなぁ。本日の口座サマリー妻も、2024年の新NISA非課税枠（360万円）の積立が完了しました。年内の買付は終了で ...

路地牛の資産運用

2024/12/7

路地裏の牛ポートフォリオ（2024年12月7日）

私が全世界株式インデックス投資を始めたのは2020年7月です。（資産運用を再開したのは2015年5月）最初は様子を見ながらでしたが、今はリスクも受け入れた上で、信じ切っているので、フルインベストメント、可能な限り資金注入して、積立投資を続けています。以前の私は証券口座の状態を毎日チェックしていましたが、最近はそれもなくなり、日々の株価に一喜一憂することもなく、積立投資は空気のような存在になってきています。空き時間が増えたので、最近は投資とは関係のないYoutube動画チャンネルを立ち上げているところ ...

投資雑記 PICK UP

2024/8/3

投資成功の鍵は「自分を知ること」

投資の成功に欠かせない要素は、まず「自分を知ること」です。市場の変動や予測外の出来事に振り回されることなく、冷静な判断を下すためには、自分自身のリスク許容度や投資目的を明確に理解することが重要です。リスク許容度を把握する自分のリスク許容度を知ることが、投資戦略の基本です。リスク許容度は、年齢や財政状況、投資経験によって異なります。例えば、若い投資家は長期的な視点で高リスク・高リターンを狙うことができる一方、より安定を求める中堅層はリスクを抑えた投資を選ぶ傾向があります。自分に合ったリスクの範囲を理解し ...

投資雑記 PICK UP

2024/8/3

米国のリセッションとその影響：知っておきたいポイント

リセッションとは何か？リセッション（景気後退）は、経済が縮小し、企業の生産や消費が低下する時期を指します。アメリカがリセッションに突入することは、世界経済にも大きな影響を及ぼします。では、リセッションが起きた際、どのように対処すべきでしょうか？リセッションの期間過去のデータによると、アメリカがリセッションから抜け出すまでには平均して約1年から1.5年かかるとされています。しかし、リセッションの原因や規模、政府や中央銀行の対応策によって回復期間は異なります。例えば、2007-2009年の金融危機ではリ ...

路地牛の資産運用 PICK UP

2024/7/30

資産形成の旅：最初の一歩が全てを決める

資産形成を成功させるために最も大切なことは、一歩を踏み出す勇気です。私もその一歩を踏み出したのは25歳のときでした。株式投資に初挑戦し、3年間で284万円の損失を経験しました。この大きな損失から、私は一時的に株式市場から退場することになりました。しかし、27歳で『金持ち父さん、貧乏父さん』という本に出会い、資産形成への新たな視点を得ました。28歳のときには『キャッシュフロー・クワドラント』という概念を知り、自分の財務状況を見直すきっかけとなりました。 31歳で労働者からビジネスオーナーの道を歩み始め、資 ...

投資雑記 PICK UP

2024/7/28

インデックス投資は勝者のゲーム

こんにちは、路地裏の牛です。今日はインデックス投資についてお話ししましょう。インデックス投資とは、世界中の株式市場に分散投資することで、市場平均を狙う投資方法です。これは、市場全体のパフォーマンスを享受しつつ、個別株のリスクを避ける手法として多くの投資家に支持されています。インデックス投資の基本インデックス投資の最大の魅力は、シンプルでありながら効果的であることです。全世界株式や米国市場のインデックスに投資することで、幅広い市場に分散投資が可能となります。これにより、一部の企業やセクターに依存するリ ...

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