路地裏の牛ブログ

PICK UP

2021/1/20

【妻の資産運用】野村不動産マスターファンド投資法人（3462）を買付

分配金利回りの高さばかりをみて、J-REITの銘柄選びをしているようでは、うまくいかないということは知りました。高い利回りはリスクの表れでもあるからです。買付時点の分配金利回りは、永久に保証されたものではなく、分配金利回りが下がることも受け入れなければなりません。なので、高い分配金利回りを信じて、投資資金を集中投資していると、手痛い失敗をすることもあるのですが・・・これからは、そういうことがないように銘柄選びできるといいなぁ、と思いながら、本日の買付銘柄を選んでみました。本日の売却銘柄・ありま ...

妻の資産運用

2021/1/19

【妻の資産運用】ケネディクス商業リート投資法人（3453）を売却

今年の目標は、妻の証券口座で、マイナスの運用成績をプラスにすることです。分配金を受け取りつつ、時には刻むような取引もして、ちょっとづつ利益を出しながら、プラスに向かって前進させようと思います。今日は、ケネディクス商業リート投資法人の損益が+20%に近づいていたので、売却することにしました。それから、先週、投資法人みらい（3476）から分配金を受け取りました。配当基準日時点の保有数は1株だったので、受取分配金は、1,140円です。本日の売却銘柄・ケネディクス商業リート投資法人（3453）　1株 ...

世界株式投信 PICK UP

2021/1/11

私は、今年から「雪だるま（全世界株式）」を「毎日つみたて」て、まるめていきますよ！

今日は成人の日ですね。私が「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））」への積立買付（「毎日つみたて」）をはじめたのは、2021年1月から。まだ、始めたばかりの積立初心者です。「米国株だけ買えばいい」と考える人なら、「ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド（愛称：ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００）」がオススメですけど・・・、私は米国株だけに偏ることが気になる方だったので、「雪だるま（全世界株式）」にしました。長期投資なら積立頻度は誤差の範囲積立頻 ...

投資雑記 PICK UP

2021/1/3

投資はした方がいいのか、貯蓄だけでもいいのか

投資をしていない人から、よく受ける質問で「投資って始めた方がいいんですか？」がある。そういう質問を受けると、私は「無防備すぎて、ライオンに食べられてしまう人」をイメージしながら、「投資は始めた方がいいですよ」と、できるだけ笑顔で答えることにしている。中には、事あるごとに、何度も同じ質問をしてくる人がいるのだけれど、だんだん面倒になってきて、そういう人には「必要と思えるなら始めてみたら」と答えている。結局のところ、決めるのは、私でなく、あなた自身なのだ。何度も同じ質問をしてきて、投資に使える時間を無 ...

世界株式投信米国株式投信 PICK UP

2021/1/2

米国株一強時代の終焉、世界株式へのバトンタッチ

本業の片手間で投資を行うなら、インデックス・ファンドがおすすめです。私は「全世界株式」が本命だと考えています。これまで約10年間、米国が世界経済をけん引してきたことは疑いようもなく、米国株投資は特に人気がありました。中でも、S&P500インデックスに連動する投資信託には、今も人気が集中していますが、投資パフォーマンスの循環リスクについては、そろそろ、頭に入れておく必要がありそうです。米国株も循環からは逃れられない S&P500インデックスに投資している人なら、米国株投資も盤石ではな ...

妻の資産運用

2020/12/31

【妻の資産運用】2020年を振り返る

妻の資産形成をまかされている、路地裏の牛です。「Don’t put all your eggs in one basket（すべての卵を一つのカゴに盛るな）」は、分散投資の意義を言い表す米国の格言ですが、今年はこの格言を痛感しながら年末をおくることになりました。昨年まで魅力的に思えていた、インヴィジブル投資法人（8963）への投資は、今年、大きな打撃となりました。途中から、分散投資に頭を切り替え、運用してきたつもりですが、元本割れを解消するまでには至りませんでした。引き続き、このポートフォリオで受 ...

ポートフォリオ

2020/12/31

路地裏の牛ポートフォリオ（2020年12月31日）

2020年も今日でおしまいですね。まさか、こんな状況になるとは、今年の１月には予想もしていませんでした。人類の敵、新型コロナウイルスは、全世界的にも収束せず、世界中で感染拡大が続いています。日本でも、早ければ来年2月ぐらいから、優先順位に従い、ワクチン接種が始まるような報道もありますが、希望者が全員、接種を完了するまでには、かなり時間もかかると思われます。もしかすると、2021年中は完了できず、2022年ぐらいまでかかる可能性もありますし、本当の意味で落ち着くのは、2023年かな、と個人的には予想 ...

ポイント投資運用記録

2020/12/24

ポイント投資の記録（2020年12月24日）

ポイント投資も立派な投資です。今回で買付は12回目です。本日の売却銘柄・なし（楽天ポイントでの投資）本日の買付銘柄・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　1,945円未来のために種をまこう！

ポイント投資 PICK UP

2020/12/19

ポイント投資のカイゼン、積立設定で全自動化＆定時定額投資に移行する

路地裏の牛です。普段、日々の生活で発生する各種お支払いは、なるべく楽天カードにまとめるように心がけています。そして、本当に必要なものは自分のお金で買うということ、ポイントがあるからという理由では、買い物はしないようにもしています。おかげさまで、無駄な出費は抑えられるようになりました！受け取った楽天ポイントですが、これまで、11回ほど（約7ヵ月間）、全額を投資信託のスポット購入にあててきました。購入してきたのは、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)で、今は、こんな感じになってい ...

投資雑記 PICK UP

2020/12/14

「毎日つみたて」始めます！ポイントは「長期」「分散」「積立」

2020年12月11日、インヴィンシブル投資法人（8963）から、「2020年12月期（第35期）の運用状況及び分配金の予想の修正に関するお知らせ」が公開されました。予定では、2020年12月期の当期純利益は1口あたり66円で、利益剰余金の取り崩し（１口当たり65円）を加えて、1口あたり131円を分配し、2020年６月期の１口当たり分配金69円と合わせて、年間の１口当たり分配金を200円とする予定とのことです。分配金を目当てに投資していた我が家としては、かなり厳しいものを感じていますが、新型コロナウイ ...

投資雑記 PICK UP

2020/12/3

2020年末、今後の投資に関する悩み

路地裏の牛です。今年７月、投資方針書を公開しました。現状とは、余りにもかけ離れていたので、3年をかけてリバランスすると宣言していました。まだ、5ヵ月ぐらいしかたっていませんが、単なる先延ばし、だったかなと考え始めています。新型コロナウイルス（COVID-19）の影響をあまく考えていた結果が、今の状況を作り出しているのは間違いありません。ウイルスが、どうのこうのというより、すべては私の決断力の無さが引き起こした事態なのですから。新型コロナウイルスのワクチン、迷わず、あなたは接種できますか？普段 ...

運用記録

2020/11/26

リバランスの記録（2020年11月26日）

現在のポートフォリオは、私が理想とするアセットアロケーションとはかけ離れているため、投資方針書で慎重にリバランスしていくことに決めました。今回はその5回目です。本日の売却銘柄・なし本日の買付銘柄・ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド　225,487円未来のために種をまこう！

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