不動産投資信託（REIT）で、2030年、年間分配金240万円（税抜）を目指すブログ（「自分年金」づくり）

PICK UP

投資で失敗する人にありがちな行動

路地裏の牛です。本日、インヴィンシブル投資法人（8963）は前日比で、2300円も下落しました。連休前だったので、持ち越したくない投資家の利益確定売りが出たのかもしれません。僕は、435口保有していたので、この1銘柄単独で、 -2,300円 × 435口＝ -1,000,500円も評価額が目減りしました。現在は4銘柄しか保有していませんが、トータルでは、保有資産評価額は、996,800円下がりました。まぁ、ざっくり、100万円の損失ですよね。この結果に対する僕の感想はというと「へぇ～、そうなんだ ...

投資雑記

元本保証を求めていても資産は増えない

路地裏の牛です。世の中には元本保証信者の人がたくさんいますよね。元本保証がある投資商品って、そんなに魅力的なのでしょうか？元本が安全なら、日々の生活も潤い、老後の生活も保障されるというのでしょうか？元本保証では資産は増えない銀行預金は1000万円までは元本保証です。換金しやすく、安心して資産運用できる方法かもしれませんが、通常は、利回りも低いので、銀行預金のことを、資産運用と呼ぶ人は少ないと思います。元本保証がついている投資商品といえば、普通預金、定期預金、国債、海外債券などがありますが、基本的に ...

投資雑記

みらい、さくらの合併契約締結

路地裏の牛です。 2019年8月5日、投資法人みらい（3476）と、さくら総合リート投資法人（3473）が、合併契約を締結しました。 2019年11月1日、投資法人みらいを吸収合併存続法人、さくら総合リート投資法人を吸収合併消滅法人として、吸収合併を行う予定とのこと、分配金成長率11.5%、資産規模は、2040億円に拡大します。合併比率は、さくら 1.67口に対して、みらい 1口が割り当てられるようです。合併後の１口あたり分配金も出てます。 2020年4月期　1,600円 2020年10月期　1,64 ...

妻の資産運用

妻の証券口座、順調

路地裏の牛です。買付余力の関係で、あまり見ることもなく、ただ、保有しているだけの状況が続いていますが、時価評価額だけをみると、妻の証券口座も順調に成長中です。引き続き、翌年以降の受け取り分配金の最大化を考えて育てていきます。

PICK UP 投資情報

不動産投資信託（REIT）で始める、資金120万円からの資産形成

路地裏の牛です。今回は、少し前に書いた以下の記事の実践編です。本記事のミッション NISAでは毎年120万円の非課税投資枠が設定されます。非課税期間は最長5年間ですが、期間終了後、新たな非課税投資枠への移管（ロールオーバー）による継続保有が可能です。この非課税投資枠を最大限に活用して、不動産投資信託（REIT）への投資を行いながら、中長期で、インカムゲイン狙いの投資を行う、きっかけを与えることがミッションです。本記事では、投資資金は非課税投資枠と同じ、120万円を想定しています。不動産投資信託（ ...

ポートフォリオ

路地裏の牛ポートフォリオ（2019年07月31日）

路地裏の牛です。今日で７月も終わりです。僕にとっては、いつかは「億り人」になりたいと、密かな野望を抱きはじめた月でもありました。 J-REITへの投資は、2014年5月26日から始めました。日数に換算して、1892日が経過したみたいです。これまで投入した自己資金の総額は、1,630万円ですが、本日の終値ベースでは、1200万円ぐらい資産が増えている感じに育っています。受け取った分配金は、これまで、1円も引き出さず、100% 再投資を行ってきましたが、5年を経過して、ようやく、複利効果の凄さというものを ...

投資雑記

みらい、さくらの合併基本合意

路地裏の牛です。 2019年7月19日、投資法人みらい（3476）と、さくら総合リート投資法人（3473）が、合併の基本合意を締結しました。合併が成立すると、投資法人みらいは存続投資法人となり、さくら総合リート投資法人は上場廃止になります。現在の資産規模は、投資法人みらい1,431億円、さくら総合リート投資法人576億円なので、単純合計では、2007億円に達することになります。相乗効果が出れば、1口当たり分配金も向上しそうなので、個人的には、ぜひ、合併して欲しいですが、本決まりになるかどうかは、8月3 ...

PICK UP 投資情報

GPIFが保有するJ-REIT銘柄（2018年度末）

路地裏の牛です。年金積立金管理運用独立行政法人は、私たちが納付している国民年金、及び、厚生年金の管理・運用を行う機関です。略称はGPIF（Government Pension Investment Fund）です。そのGPIFから、2019年7月5日に保有銘柄の情報開示が行われていました。それによると、2019年3月末（2018年度末）時点で、GPIFが保有していたJ-REIT（不動産投資信託）は60銘柄ありました。60銘柄の時価総額の合計は約703億円です。以下がそのリストです。銘柄名は2019 ...

PICK UP 投資雑記

「ジュニアNISA口座」を開設します

　路地裏の牛です。　我が家には、小学校２年生と、保育園児の娘がいます。成長したら彼女たちにも証券口座を作らせて、資産運用の経験を積ませようかと考えていたのですが、少し前倒しして、「ジュニアNISA口座（未成年者口座）」を開設してみようと思います。　どういうふうに運用していくのか、とか、まだ、ぜんぜん考えてはいないのですが、とりあえず、口座開設の手続きに入るつもりです。

投資情報

分配金の使い道（我流）

路地裏の牛です。 J-REIT（不動産投資信託）に投資するようになってから、定期的に分配金を受け取っています。これまでに受け取った分配金の総額（税引後）は、2,434,051円です。そして、これまで分配金は全て再投資してきました。分配金の使い道ですが、これまでの再投資の考え方はシンプルです。証券口座の買付余力が増加した時点で買付可能な最も配当利回りの高い、J-REITかインフラファンドの銘柄を買い付けます。ここでも、一貫して、「翌年以降の受取分配金の最大化」に貢献できるかどうかが判断基準となっています。 ...

投資情報

銘柄入れ替えの判断基準（我流）

路地裏の牛です。 J-REIT（不動産投資信託）に投資を始めたのは、2014年5月26日からですが、初めは、100万円を用意して、969,478円の買付金額からスタートしました。あの日から5年ちょっと経過しています。現在の買付金額は、21,493,926円ですが、この額をどのように調達したかを考えてみると、自己資金1,630万円＋今まで受け取った分配金（手取り額100%）2,434,051円＝18,734,051円となるのですが、買付金額には、あと、2,759,875円、足りていませんよね。さて、僕 ...

投資雑記

投資だけで、家族4人暮らせる？

路地裏の牛です。現在、J-REITとインフラファンドの銘柄を保有し、インカムゲイン狙いの投資を実践中です。僕の証券口座での買付金額は、21,493,926円、分配金利回りは、7.17%（税引後5.8%）に達する状況で、年間1,245,950円（税引後）ぐらいの分配金になります。また、妻の証券口座での買付金額も、4,997,850円、分配金利回りは、6.64%（税引後5.61%）に達する状況で、年間280,584円（税引後）ぐらいの分配金になります。夫婦合算した場合、年間1,526,534円（税引後 ...

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