牛の歩みも千里、未来のために種をまこう！

PICK UP

2021/9/15

【娘たちの資産運用】投資方針を変更します

娘たちの小型マネーマシンを作る予定でしたが、計画を見直します。私の勉強不足が招いてしまったことなのですが・・・ 2024年以降、ジュニアNISA制度は、新規の投資が出来なくなり、払出し制限も撤廃されます。 2023年1月1日より、18歳になる前にジュニアNISA制度が終了してしまう場合は、継続管理勘定で18歳になるまで非課税で保有することはできます。ただ、継続管理勘定では売却は可能ですが、新規の買付を行うことができません。分配金を受け取り続けることはできますが、口座を廃止するまで、再投資もできません ...

娘たちの資産運用

2021/9/15

【娘たちの資産運用】カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人（9284）から分配金到着

娘たちが受け取る、生まれて初めての分配金です。カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人（9284）から分配金が到着しました。第8期（2021年6月期）の確定分配金は投資口1口当たり3,700円（内、利益超過分配金924円）です。権利確定時の保有口数は1（ジュニアNISA口座：1、特定口座：0）、実際に受け取った分配金（手取り額）は3,700円でした。長女・次女、各々の証券口座で受け取りました。娘たちの未来のために種をまこう！

妻の資産運用

2021/9/15

【妻の資産運用】カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人（9284）から分配金到着

カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人（9284）から分配金が到着しました。第8期（2021年6月期）の確定分配金は投資口1口当たり3,700円（内、利益超過分配金924円）です。権利確定時の保有口数は10（NISA口座：10、特定口座：0）、実際に受け取った分配金（手取り額）は37,000円でした。妻の未来のためにも種をまこう！

妻の資産運用

2021/9/14

【妻の資産運用】マリモ地方創生リート投資法人（3470）から分配金到着

マリモ地方創生リート投資法人（3470）から分配金が到着しました。第10期（2021年6月期）の確定分配金は投資口1口当たり3,572円（内、利益超過分配金419円）です。権利確定時の保有口数は2（NISA口座：0、特定口座：2）、実際に受け取った分配金（手取り額）は5,864円でした。妻の未来のためにも種をまこう！

妻の資産運用

2021/9/13

【妻の資産運用】当面の資金を確保するための売却

とりあえず、１年分ぐらいの資金を確保するために保有株式の売却を行いました。小型マネーマシン解体計画始動です。売却しましたが、年間32万円ぐらいの分配金を得ることはできるのではないかと思います。時間をかけ、全世界株式インデックス投資に資金シフトしていきたいと思います。本日の売却銘柄・積水ハウス・リート投資法人（3309）　1株・トーセイ・リート投資法人（3451）　2株・スターアジア不動産投資法人（3468）　7株・大和証券リビング投資法人（8986）　1株本日の買付銘柄・ありません本 ...

妻の資産運用 PICK UP

2021/9/10

【妻の資産運用】小型マネーマシン解体計画発動

妻の資産運用のため、小型マネーマシンの企画を立て、実際に、妻の資金で、J-REIT（不動産投資信託）・インフラファンドの個別銘柄を買い付け、翌年以降、年間36万円の分配金を得られるような、感じにはなりました。万事企画通りですが、本日、終値時点で、保有株式の評価損益率は 5.01%、今後予想される分配金利回りは 3.83% という感じで、正直、少し物足りない、分配金利回りとなっています。妻の証券口座、投資方針を変更します今後、受け取る分配金で、全世界株式インデックスへの毎月3万円の積立投資を続けていく ...

資産運用のススメ PICK UP

2021/9/1

父が娘に伝える資産運用のカタチ、失敗しないための資産運用

私が全世界株式インデックス投資への積立投資に目覚めたのは48歳。積立投資を始めるには、遅すぎた感があるかもしれない。それでも、今はベストな選択をしたと信じている。私の年齢でも、あと15年以上は投資期間を確保できるはずだから・・・父から娘への贈り物投資において、娘には、父のような寄り道はして欲しくはないし、失敗を繰り返して欲しくもない。とにかく時間を大切にして欲しいし、積立投資を始めるなら、なるべく早い方がいいと思っている。時間の恩恵も得られれば、相乗効果で、複利の効力も最大化できるだろう。 ...

資産運用のススメ PICK UP

2021/8/29

複利の力、失敗しないための資産運用

資産運用の重要キーワード「複利」は、よく目にする言葉です。将来の運用成果に大きな差を生み出す、複利の仕組みについて、理解を深めておきましょう。複利の力とは金融商品でよく耳にする金利には「単利」と「複利」があります。投資元本100万円、年利5％、運用期間20年間の場合の投資成果を例に、2つの違いを見ていきましょう。単利とは「投資元本」に対して利息が付きます。（元本は変わりません）投資元本100万円を単利で運用した場合（年利５%、運用期間20年）投資による利益：合計1,000,000円運用資 ...

妻の資産運用

2021/8/20

【妻の資産運用】タカラレーベン・インフラ投資法人（9281）から分配金到着

タカラレーベン・インフラ投資法人（9281）から分配金が到着しました。第11期（2021年5月期）の確定分配金は投資口1口当たり3,426円（内、利益超過分配金278円）です。権利確定時の保有口数は1（NISA口座：0、特定口座：1）、実際に受け取った分配金（手取り額）は2,731円でした。受け取った分配金は妻の小型マネーマシンの燃料となります。妻の未来のためにも種をまこう！

妻の資産運用

2021/8/13

【妻の資産運用】大和証券オフィス投資法人（8976）から分配金到着

大和証券オフィス投資法人（8976）から分配金が到着しました。第31期（2021年5月期）の確定分配金は投資口1口当たり14,000円です。権利確定時の保有口数は1（NISA口座：1、特定口座：0）、実際に受け取った分配金（手取り額）は14,000円でした。受け取った分配金は妻の小型マネーマシンの燃料となります。妻の未来のためにも種をまこう！

妻の資産運用

2021/8/10

【妻の資産運用】小型マネーマシンのメンテナンス

今日は、妻の小型マネーマシンのメンテナンスの日です。翌年以降の受取り分配金の上昇を狙って、銘柄の入れ替えを行いました。この入れ替えで、受け取る分配金も10万円以上アップして、年間36万円ぐらいまで上昇する見込みです。本日の売却銘柄・インヴィンシブル投資法人（8963） 109株本日の買付銘柄・エネクス・インフラ投資法人（9286） 1株・ジャパン・インフラファンド投資法人（9287） 1株・日本ビルファンド投資法人（8951） 1株・日本プロロジスリート投資法人（3283） 1株・ジャ ...

運用記録

2021/8/7

リバランスの記録（2021年8月7日）

今週、NISA口座で保有していた、インヴィンシブル投資法人（8963）を全て売却しました。計画から２ヶ月も経っていませんが、目標としていた、個別銘柄投資から、全世界株式インデックスへの移行も完了です。今後、私の証券口座は、安全性重視の、全世界株式インデックスだけで運用していきます。今週の売却銘柄・インヴィンシブル投資法人（8963）　24株 ※受渡金額は1,806,000円今週の買付銘柄・ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド　2,080,451円 / 特定口座 ※毎日積立分は含みません。 ...

インデックス投資 PICK UP

2021/8/1

雪だるま（全世界株式）に毎日積立するメリット

IMFの世界経済見通しによると、全世界GDPの成長率は、2020年は-3.3%、2021年は6.0%、2022年は4.4% です。全世界株式インデックス投資を行うというのは、この世界経済の成長に乗るということです。全世界株式インデックス投資一番人気のｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）は、日本を含む先進国ならびに新興国の株式に投資し、ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用が行われています。信託報酬は 0 ...

ポートフォリオ

2021/7/31

路地裏の牛ポートフォリオ（2021年7月31日）

最近、アセットアロケーション（資産配分）を意識した運用を心がけています。７月は自分で決めたアセットアロケーションに近づけるべく、リバランスを行いました。 J-REIT（不動産投資信託）から、全世界株式インデックス・ファンドへのシフトも順調です。アセットアロケーション（資産配分）リスク資産：安全資産＝ 69%：31% 乖離率は±３％を超えないようにしています。（7/31現在 -0.9%） SBI証券リバランスの関係で、資金を証券口座から、銀行口座に一部移したので、全体の評価額は減少しています。 S ...

資産運用のススメ PICK UP

2021/7/24

投資その前に、失敗しないための資産運用

投資では、生活防衛資金を確保する以外にも、大切なことがあります。それは「入金力を身に着ける」ことです。なぜ、入金力を身に着ける必要があるのかインデックス投資（全世界株式・米国株式）は、市場平均との連動を目指す投資手法です。だれかを出し抜く投資ではないため、いつ始めても、だれが始めても、再現性があります。全世界株式インデックスなら、平均利回りは、4% ～ 6% が見込めますが、投資リターンを決定づけるのは、毎月の積立投資にあてられる「資金力」になるかと思います。家計の見直しから始める家計支出は ...

資産運用のススメ PICK UP

2021/7/23

株価急落に備えていますか？失敗しないための資産運用

過去を振り返ると株式市場は、危機的といわれた急落局面を何度も乗り越えてきました。長期的には株価は回復しますが、それを待てるか、待てないかは、あなたが備えをしているか、どうかで決まります。困難な状況に追い込まれても、保有資産を守れる力を、普段から身に着けておきたいと、思いませんか。株価急落から回復までの時間米国株式投資で、-30% まで急落すると、回復までには 2年、-45% ～ -50% まで急落すると、回復までには 5年から 7年はかかるみたいです。全世界株式でも、米国株式の比率が高いので ...

資産運用のススメ PICK UP

2021/7/22

老後に備えていますか？失敗しないための資産運用

人生100年時代という言葉をよく聞くようになりました。私のまわりでも、父方の祖父は109歳、祖母も105歳で亡くなりましたので、私自身も、人生100年時代という言葉には、かなり現実味を感じています。孫の私は今年48歳、何歳まで生きるかは分かりませんが、将来には不安も感じています。 65歳定年、100歳まで生きるとしたら、35年分の生活費はメドを立てておかなければなりませんよね。考えてみると、私が働き始めて、まだ、26年なので、35年というのは、とてもとても長い年数に感じられます。今は少子高齢化の時 ...

妻の資産運用

2021/7/21

【妻の資産運用】いちごオフィスリート投資法人（8975）から分配金到着

いちごオフィスリート投資法人（8975）から分配金が到着しました。第31期（2021年4月期）の確定分配金は投資口1口当たり2,132円です。権利確定時の保有口数は1（NISA口座：0、特定口座：1）、実際に受け取った分配金（手取り額）は1,700円でした。受け取った分配金は妻の小型マネーマシンの燃料となります。妻の未来のためにも種をまこう！

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