投資雑記

投資雑記 PICK UP

2021/4/4

「お金が貯まる人」になるためのスキルを磨く

結婚当初から、我が家の家計管理は、私の役割になりました。 妻曰く、「こういうのは得意な方がやった方がよい」ということで、今に至ります。 私の家計簿歴も、1991年(平成3年)の高校卒業後からなので、ちょうど、30年になりました。 最初はノートから始まり、次にエクセルになり、今はマネーフォワードと、スプレッドシートを併用しています。 エクセルで管理するようになってからは、日々の収支だけでなく、予算管理も始めて、その年から老後までの、ライフステージの変化に伴って、必要となるであろうお金についても、なるべく正確 ...

投資雑記 PICK UP

2021/1/3

投資はした方がいいのか、貯蓄だけでもいいのか

投資をしていない人から、よく受ける質問で「投資って始めた方がいいんですか?」がある。 そういう質問を受けると、私は「無防備すぎて、ライオンに食べられてしまう人」をイメージしながら、「投資は始めた方がいいですよ」と、できるだけ笑顔で答えることにしている。 中には、事あるごとに、何度も同じ質問をしてくる人がいるのだけれど、だんだん面倒になってきて、そういう人には「必要と思えるなら始めてみたら」と答えている。 結局のところ、決めるのは、私でなく、あなた自身なのだ。 何度も同じ質問をしてきて、投資に使える時間を無 ...

投資雑記 PICK UP

2020/12/14

「毎日つみたて」始めます!ポイントは「長期」「分散」「積立」

2020年12月11日、インヴィンシブル投資法人(8963)から、「2020年12月期(第35期)の運用状況及び分配金の予想の修正に関するお知らせ」が公開されました。 予定では、2020年12月期の当期純利益は1口あたり66円で、利益剰余金の取り崩し(1口当たり65円)を加えて、1口あたり131円を分配し、2020年6月期の1口当たり分配金69円と合わせて、年間の1口当たり分配金を200円とする予定とのことです。 分配金を目当てに投資していた我が家としては、かなり厳しいものを感じていますが、新型コロナウイ ...

投資雑記 PICK UP

2020/12/3

2020年末、今後の投資に関する悩み

路地裏の牛です。 今年7月、投資方針書を公開しました。 現状とは、余りにもかけ離れていたので、3年をかけてリバランスすると宣言していました。 まだ、5ヵ月ぐらいしかたっていませんが、単なる先延ばし、だったかなと考え始めています。 新型コロナウイルス(COVID-19)の影響をあまく考えていた結果が、今の状況を作り出しているのは間違いありません。 ウイルスが、どうのこうのというより、すべては私の決断力の無さが引き起こした事態なのですから。 新型コロナウイルスのワクチン、迷わず、あなたは接種できますか? 普段 ...

投資雑記 PICK UP

2020/8/16

新型コロナとREIT投資で含み損1000万円をかかえてみて

自分史上、最大規模の含み損 -10,284,521円 をかかえている路地裏の牛です。 「含み損」とは、株式など保有資産の時価(=現在の市場価格)が簿価(=購入時の価格)よりも下回っている場合の差額のことをいいます。 ただし、含み損は、その時点での評価としての損失であって、実際に売却するまでは損失は確定されません。 少し前まで、1000万円を超える含み益をかかえていたのに、新型コロナウイルス感染症(COVID-19)が状況を一変させました。 今、私が感じていることを少し書いてみようと思います。 相場の急落で ...

投資雑記

2020/6/27

お金の流れ、意識して変えてみよう!

「金は天下の回りもの」ということわざを知ったのは、いつだったかよく覚えていませんが、社会とつながり、他者に対して、自分が提供できた価値の対価として、お金は自分の懐に流れ込んでくるのだと信じています。 そして、自分の外側には、見えない莫大なお金の流れが常に存在していて、そのほんの一部だけが、流れ込んでいるにすぎないとも思っています。 だれもが手を伸ばせば、流れ込ませる量を増やすこともできそうですが、結局のところ、流れを受け入れるだけの準備や、努力を怠っているところには、持続した流れなど、起きにくいのではない ...

投資雑記

2020/5/12

今日は投資のリスクに向き合う試練の日でした。

インヴィンシブル投資法人(8963)に投資しています。 新型コロナウイルス感染症(COVID-19)の影響は凄まじいものがありますね。 まさか、こんなことになろうとは・・・ 運営の問題というよりは、天災のようなものですが、少しさみしい感じがしました。 それでも、最高に下がった日として、記録しておきたいと思いました。 本日の株価 投資初心者の方へ ストップ安とはこんな感じです。 売り手がいるのに、買い手がいない状態ですね。 一日で7000円も下がることもあるかもしれませんが、めげずに長期投資を心がけましょう ...

投資雑記

2020/4/19

休むも相場なり

新型コロナウイルス感染症(COVID-19)は収束するどころか、日々、拡大しているような感じですね。 皆さんは、不要不急の外出は避けられているでしょうか? 個人的には、中途半端な要請を行うぐらいなら、2~3週間ぐらい強制力を持たせた外出禁止令でも出して、完全に収束させた方が、社会的な損害も少なく済むような気がしています。 だらだらと長引かせてしまうと、倒産する会社も、これからたくさん出てくるのではないかと思うのですが。 その中に私の会社も含まれてしまうかもしれません。 ぜんぜん、他人事ではなくなっています ...

投資雑記

2020/3/29

老後資金・夫婦の資産運用

生命保険文化センターが行っている意識調査によると、夫婦2人で老後生活を送る上で必要と考える最低日常生活費は月額で平均22.1万円です。 また、ゆとりある老後生活を送るための費用として、最低日常生活費以外に必要と考える金額は平均14.0万円となっていて、 ゆとりある老後生活費をおくりたいなら、平均36.1万円が必要とのことです。 年金はいくら受け取れるのか 将来年金額が減ってしまう可能性はありますが、夫婦世帯の平均だと月20万円と言われているようです。 年金とは別に年193.2万円が必要 年金が月20万円な ...

投資雑記

2020/3/22

緊急予備資金が枯渇しました

被災したり、生活上のリスクへの備えとして、一般的には毎月の生活費の半年分から1年分ぐらいの資金を準備しておくべきだと言われています。 この資金のことを緊急予備資金といいますが、我が家の緊急予備資金は現在、完全に枯渇しています。 実は最近、会社の業績もいまいちで、 結構やばい橋を渡っている感じです路地牛 なぜ、緊急予備資金は枯渇したのか すべては過度な投資口座への資金注入が原因になっています。 一般的に、緊急予備資金は、生活口座や、投資口座とは離して管理した方がよいと思いますが、たまたま近いところで管理して ...

投資雑記

2020/3/21

ホテル系REITで損失を出している君へ

新型コロナウイルス感染症(COVID-19)は、世界中の人々の移動を大きく制限してしまいました。 そして、今まで、経験したことがない状況に、世界中が恐怖し、戸惑いを感じているようです。 ほとんどの国では、ビザの発給業務が一時停止され、海外出張や旅行などを安心してできる環境でなくなったことは明らかです。 しかし、私自信は、今後の先行きを楽観的に考えています。 なぜなら、どうにもならない大きな隕石が地球に落ちてくるとか、戦争に負け、焼け野原の状況から始めなければならないということでもありません。 世界中で、与 ...

投資雑記

2020/3/14

SBI証券の特殊注文を使いこなそう!

新型コロナウイルス感染症(COVID-19)には散々な目にあわされていますが、これも全ては、わたしのリスク回避能力のなさによるところが大きかったと反省しています。 では、どうしておけばよかったのか? 普段、私がお世話になっているSBI証券さんなら、「OCO注文」「IFD注文」「IFDOCO注文」などの特殊注文が利用できます。 もし、私が特殊注文を使いこなしていたら、きっと、こんな散々な目には合っていなかったはずなのです。。。 SBI証券さんで使える特注注文(オススメ) 失敗から学べるのが、人間というもので ...

投資雑記

2020/3/13

長期投資家を目指すなら、良い時も、悪い時も記録しておこう

私が、J-REIT(不動産投資信託)への投資を始めたのは、2014年5月26日からです。 将来、夫婦で豊かな老後生活をおくるために、分配金収入を最大化しようと投資を続けてきました。 インカムゲイン狙いに専念したことで、株価が下がり、保有銘柄の時価総額が下がっても、気にしないメンタルも育ちましたし、中長期保有を続けるという姿勢も貫いてこれたと思います。 2019年11月ぐらいまでは、一定の成功を納めていたはずでしたが、新型コロナウイルス感染症(COVID-19)は、完全に想定外でしたね。 中国で大流行してい ...

投資雑記

2020/3/12

【大暴落】明けない夜はない

WHOの事務局長は「新型コロナウイルス感染症(COVID-19)をパンデミック」であると表明しました。 これを機に各国政府も入国制限を強化する方向に動くようなことがあるかもしれませんし、今まで以上、経済活動にはマイナスの影響が出てくるのではと心配しています。 今日も日経平均は大幅続落していましたが、世界中で株価の暴落や、乱高下が続いています。 最近、新型コロナ関連倒産のニュースも出始めていますし、なんとなく、日本は4月の上旬ぐらいまでが正念場のような気がしています。 厄介な新型コロナウイルス 経済に必要な ...

投資雑記

2020/3/1

失敗からの学び、含み損178万円から得たこと

日韓関係の悪化による隣国からの訪日外国人観光客の減少や、想定外の新型コロナウイルス感染症(COVID-19)の全世界への感染拡大で、ホテル系リートは甚大な影響を受けている真っ最中です。 現在、私の唯一の保有銘柄となったインヴィンシブル投資法人(8963)では、1,786,825円の含み損(2020年2月28日現在)が出ています。 ほんの少し前まではあんなに含み益をかかえていたのに、なぜ、このような事態を招いてしまったのか、そして、この事態を招かないためには、どんな備えをしておくべきだったのかについて、少し ...

投資雑記

2020/2/26

SBI証券さんへの不満

20代の時に、株式投資で失敗した私は、しばらく株式投資から離れていた時期があるのですが、そこから復帰できたのは、SBI証券さんのお陰です。 それまで、私はJ-REIT(不動産投資信託)のことを知りませんでしたが、たまたま目にしたSBI証券さんのメールマガジンでその存在を知ることになりました。 その時は、「利回りも高くて、こんなのがあるんだ」という衝撃を受けた記憶があります。 たしか、仕事帰りの駅のプラットフォームでそのメルマガを見ていたと思います。 私には、運命的な出会いでした。 それまでは、J-REIT ...

投資雑記

2020/2/25

アセットアロケーション(資産配分)を考え直す時が来たかも

三連休、私のこれまでの資産形成を振り返り、反省したり、これからの進め方を考えていました。 きっかけは、これまで、J-REIT(不動産投資信託)やインフラファンドの個別銘柄投資だけに集中して資産形成を行ってきたことに対して「本当に今のこのスタイルで無事ゴールにたどり着けるのか?」と疑問が湧いてきたことです。 そして、今こそ、自分にはアセットアロケーション(資産配分)が必要ではないのか、そう考えるに至りました。 私なりのさまざまな反省点 あげればきりがありませんが、反省が必要だと思ったのは以下のようなことにつ ...

投資雑記

2020/2/22

金利と向き合うための武器、72の法則とは

日本では、子供の時に受けるお金の授業はほとんどありません。 あっても、わずかな時間でしかないと思います。 お金との付き合いは一生涯続くにもかかわらず、お金についての知識や考え方が身についていなければ、お金をしっかり「稼ぐ」「貯める」「増やす」こともできないのではないでしょうか? ちゃんとお金と向き合うなら、「金利」についての知識も身につけておきたいものです。 72の法則とは お金が2倍になる期間が簡単に分かる計算式があります。 「72 ÷ 金利 ≒ お金が2倍になる期間」です。 計算式の金利は複利(利子に ...

Copyright© 路地裏の牛の資産運用 , 2021 All Rights Reserved.