【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2024年12月7日）
妻が資産運用を始めたのは2019年3月です。 コロナショックの大暴落後、J-REIT（不動産投資信託）から、全世界株式インデックス投資への切り替え判断が遅れた影響で、投入資金額の割りには、評価損益は十分とは言えない状況ですが、それでも順調に運用資産は増えています。 資産推移 長らく低成長でしたが、ようやく右肩上がりが、立ち上がってきた感があります。 妻にとって、来年は飛躍の年になるといいなぁ。 本日の口座サマリー 妻も、2024年の新NISA非課税枠（360万円）の積立が完了しました。 年内の買付は終了で ...
【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2024年5月18日）
日本は、デフレの時代から、インフレの時代に、変化し始めています。 デフレの時代はお金を使わず、節約志向で（銀行口座に）貯めこんだ人が勝ち、インフレの時代は（証券口座で）リスクを取る人が勝ちます。 資産推移 急上昇しているのは、妻が生活防衛資金として、銀行に預けていた200万円を証券口座に移してもらったからです。今後、最小限の生活防衛資金の確保は私の方で対応することにしました。 毎月3万円、入金してもらうことになりましたので、妻が投入した資金の合計額は 1206万円になります。 本日の口座サマリー 前回と変 ...
（家計の新たなバランス）妻の負担軽減と資産形成への道
我が家の家計は、様々な要素をバランスよく管理しています。最近の生活費、投資額、貯蓄額の比率はそれぞれ 50.0%、41.96%、8.04% となっていて、これにより将来への備えや日常の支出を十分にカバーしています。 しかし、妻の収入から家計への寄与が大きな負担となっています。彼女はパートで働いた収入の 69.16% を家計に入れ、家計負担率は 6.29% に達しています。特に、昨年の自宅リノベーションに伴い、住宅ローンが増えたことで負担率も上がっていました。 最近、私の収入も増えたことから、この状況を改善 ...
妻の投資デビューから見えた、私たちの学びと進化
妻が1000万円の資金で運用を始めて、来月5日で、5年になります。（最初に資金を入れただけで、途中で資金追加は行っていません） 妻の投資デビューは、私の提案から始まりました。最初の計画は、不動産投資信託（J-REIT）やインフラファンドを中心にして安定した分配金を目指す小規模なマネーマシンを作り上げることでした。ところが、コロナショックの影響で計画が見直しを迫られました。しかし、その見直しは新たな未来への素晴らしい一歩となりました。 最初の戦略では、J-REIT・インフラファンドに焦点を当て、安定的な分配 ...
【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2023年12月30日）
妻の運用年数は、4.82年です。 途中、コロナショックの大暴落も経験しましたが、やっと、投資の効果を感じ始められるところまで来たようです。 資産推移 妻の証券口座でも、ようやく、全世界株式インデックス積立投資の効果を感じられるようになりました。 間違いなく、再現性がある投資手法だと思うので、オススメですね。 本日の口座サマリー すでに、来年から始まる、新NISA（成長投資枠）の買付が反映していますね！ 妻のポートフォリオで、難しいなと思うのは、J-REIT（不動産投資信託）、インフラファンドの売却タイミン ...
【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2023年7月1日）
特筆すべきことは何もありませんが、妻の証券口座でも、雪だるま（全世界株式）への、毎日積立が定着してきました。 本日の口座サマリー 妻が運用を任せてくれた資金は1000万円です。 妻の投資期間は、2年7カ月ぐらいですが、途中、コロナショックの暴落を受けて、かなり厳しい状況になったこともありましたが、ようやく、上向いてきたようで、一安心です。 今のところ、買付余力は十分なので、しばらく売却の予定もありませんが、我が家で、J-REIT（不動産投資信託）の個別銘柄投資をしているのは、妻だけになりました。J-REI ...
【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2023年6月10日）
３月に自宅リノベーションをすることを決めてから、忙しい日々が続いています。 今は自宅を離れて、仮住まい先で暮らしていますが、パーソナルスペースもなく、仕事も忙しくなって、残業の日々、ブログ更新をする時間も随分減ってしまいました。 そんな状況ですが、妻の資産を倍増させるため、日々、私は考えているのです。 妻の証券口座、4月以降の動き 「小型マネーマシン解体計画発動」を宣言したのは、2021年9月10日でした。 有言実行って、なかなか難しいものですね。 随分、時間は経過しましたが、忘れた日は１日もありませんで ...
【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2022年12月31日）
妻が証券口座で運用を始めたのは、2019年3月5日です。 始めた当初は、J-REIT（不動産投資信託）やインフラファンドへの個別銘柄投資による、分配金の確保・増大を目指していましたが、将来的に、個別銘柄を保有することの危険性を感じたため、途中で、路線変更して、今は全世界株式インデックス投資に舵をきっています。 随時、個別銘柄は売却を進めていく予定ですが、これまでは、一般NISAの年間非課税枠120万円の範囲で、全世界株式インデックスを買い付けていました。 今のところ、2023年分の買付資金は確保できている ...
【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2022年6月5日）
少々、昔の話ですが。 私が、20代の時、284万円の損失を出し、受け止められず、株式市場から、撤退を決めたことがあります。 そういう、過去の失敗経験もあり、妻に投資を勧めることには、慎重になっていました。 私が投資を再開したのは、2015年5月21日（42歳）で、妻が証券口座で運用を始めたのは、2019年3月5日です。 妻が投資を始めて、3年ちょっとの、時間が経過したわけですが・・・ 今、思うと、タイミング的には、最悪だったかもしれません。 新型コロナウイルスに始まり、最近では、ロシアのウクライナ侵攻と、 ...
【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2022年2月20日）
昨年、妻の証券口座も、私の証券口座と同じように、個別銘柄投資から、全世界株式インデックス投資へ乗り換えることに決めました。 乗り換えのペースは私の時より、かなりゆっくりです。 現在、１日５千円のペースで、雪だるま（全世界株式）を買い付けています。 今のペースだと、１年かけて、NISAの非課税枠120万円をうめていくような感じです。 本当はもっと急ぎたいところですが、保有する J-REIT（不動産投資信託）・インフラファンドのマイナスが厳しい状況なので、あまり無理をしないように進めていきます。 本日の口座サ ...
【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2021年12月30日）
今日は、東京市場の売買最終日（大納会）でした。 あっという間に１年が経ちましたが、含み益の成長については、まだ満足できる成績は出せていないのが現実です。。 私の証券口座と同じように、妻の証券口座でも、個別銘柄投資から全世界株式インデックス投資へ、シフトさせることに決めたので、結果はしばらく待つとしましょう。 本日終値時点のアセットアロケーション（資産配分）は以下のような感じで、まだまだ株式の比率は高い状態になっています。 資産配分 評価金額 構成比 株式 8,225,950円 79.9% 現金 1,38 ...
【妻の資産運用】全世界株式インデックス積立設定の変更
2022年に向けて、妻の証券口座の積立設定を見直しました。 これまでは、毎月１日と１５日の２回に分けて、毎月１５万円を積立投資していましたが、毎日積立５千円にしてみようと思います。 妻の未来のために種をまこう！