路地裏の牛ポートフォリオ内訳レポート（2026年3月22日）
50代の私がいちばん大切にしたいのは資産防衛です。 以前はフルインベストメントで攻めていましたが、イラン情勢の不確定要素が大きいため、臨時リバランスを実施し、リスク資産と安全資産の比率を見直しました。 運用資産は4,800万円と、ひとつの節目である5,000万円をわずかに下回っています。 あと200万円。焦って取り戻そうとするのではなく、今は「守りながら積み上げる」フェーズと割り切っています。 資産運用は短距離走ではなく、長距離走です。一時的に意識するラインを下回ることより、大きな下落局面で退場しないこと ...
リバランスは“守り”じゃない。次のチャンスをつかむための準備だ
はじめに 気づけば、投資歴も10年を超える。 来年は53歳、娘たちの教育費もこれからが本番。 それでも、気持ちはつい“攻め”に傾いてしまう。 株式の上昇に背中を押され、「もっと増やせるかも」と思う一方で、「そろそろ守りも意識すべきでは」と自問する自分もいる。 今回は、そんな迷いの中で見直した「リバランスの意味」について書いてみたい。 リバランスは“利益確定”ではなく“軌道修正” リバランスというと、「せっかく伸びた資産を削るなんてもったいない」と感じる人は多い。 だが本来の目的は、**“利益を確定すること ...