経済的自立を目指して歩んだ道のり
経済的自立は20代前半からの私の夢でした。きっかけは、ロバート・キヨサキ氏の「金持ち父さん、貧乏父さん」に触れたこと。彼の教えが私の投資哲学の基盤となり、その後の全世界株式インデックス投資への道筋を開いてくれました。 現在、全世界株式インデックス投資での運用資産額は4243万円に達しています。あと8年間で1億円に到達する見込みです。ここまで来るのには決して順風満帆ではありませんでした。何度も株式投資で痛い目に遭いましたが、その都度、投資スタイルを見直し、改善を重ねてきました。 入金力を高めるための工夫 成 ...
【円安時代の資産運用】現金保有比率と全世界株式インデックス投資
円安が続き、日本円の価値が目減りしている今、資産運用について考え直す必要があります。私たちの日常生活でも、身近な商品の値上げを感じる機会が増えています。こうした状況下で、現金をどの程度保有すべきかについて見ていきましょう。 現金保有のリスクと適正比率 現金は緊急時にすぐに使えるという利点がありますが、円安の影響でその価値が減少するリスクがあります。そこで、現金の保有比率を適正に保つことが重要です。我が家では金融資産の10%を現金として保有していますが、これは一般的に5%から10%が適正と言われています。現 ...
投資の成功は「自分らしさ」から生まれる
投資を始める際にまず考えるべきことは、自分自身の「投資の目的」「リスク許容度」「行動上の特性」を理解することです。これらは人それぞれ異なり、これらを認識することで自分に最適な投資戦略を見つけることができます。 投資の目的 まず、投資の目的を明確にすることが大切です。たとえば、将来のための資産形成、老後の生活資金の確保、短期間での資金増加など、投資の目的は人によって異なります。目的がはっきりしていると、それに合った投資先や方法を選びやすくなります。例えば、長期的な資産形成を目指す場合、リスクの高い株式よりも ...
【娘たちの資産運用】次女のポートフォリオ（2024年7月7日）
次女の資産形成は2021年6月から始めていて、運用歴は約3年です。 これまでの入金額（次女の自己資金）は、2,402,048円です。 ちなみに、小学３年生です。 資産推移 やっていることは、単純で、全世界株式インデックスを買い付け、保有しているだけです。 今年に入り、基準価格も大きく上昇していて、順調に資産も増えている感じです。 本日の口座サマリー ジュニアNISA口座で新規の買付はできないので、成人までは保有を続けます。 成人になって、新NISA口座が開設されるまでは、特定口座での買付しかできません。お ...
【娘たちの資産運用】長女のポートフォリオ（2024年7月7日）
長女の資産形成は2021年6月から始めていて、運用歴は約3年です。 これまでの入金額（長女の自己資金）は、2,816,461円です。 ちなみに、中学１年生です。 資産推移 やっていることは、単純で、全世界株式インデックスを買い付け、保有しているだけです。 今年に入り、基準価格も大きく上昇していて、順調に資産も増えている感じです。 本日の口座サマリー ジュニアNISA口座で新規の買付はできないので、成人までは保有を続けます。 成人になって、新NISA口座が開設されるまでは、特定口座での買付しかできません。お ...
娘たちの資産形成：新NISAの最大活用法
資産運用を考える際、非課税投資枠を最大限に活用することは重要なポイントです。我が家では、娘たちの金融資産をジュニアNISA口座と特定口座で運用していますが、彼女たちが新NISA口座を開設できる18歳になるまでにはまだ時間があります。 新NISAの非課税投資枠は1800万円と大変魅力的です。この制度を最大限に活用するためには、以下の計画を立てました。 新NISA口座開設後の戦略 新NISA口座が開設できたら、まず既存の資産を一旦売却し、新しいNISA口座に移行します。その後、非課税投資枠である1800万円に ...
全世界株式インデックス運用額が4千万円を超えた話
こんにちは、路地裏の牛です。今回は、私が運用している全世界株式インデックスの資産額が4千万円を超えたことについてお話しします。 フルインベストメントの実践 私はこれまで「フルインベストメント」の方針で投資を行ってきました。フルインベストメントとは、手元の資金を可能な限り投資に回し、運用するスタイルのことを指します。資産を最大限に活用するための戦略ですが、リスク管理も重要です。 目標に向けた積み立て計画 2029年末までに、あと2200万円の資金を積み立てる予定です。この目標を達成するためには、年間約10% ...
投資に向いているのはどちらのタイプ？ネガティブ vs ポジティブ
投資を始める際、多くの人がまず考えるのは「自分に投資が向いているかどうか」ということです。特に、性格や思考の傾向が投資にどのような影響を与えるのかを知りたいと思うでしょう。ここでは、ネガティブな性格とポジティブな性格のどちらが投資に向いているのかを探ります。 ネガティブな人の投資スタイル ネガティブな人はリスクに敏感であり、投資に対して慎重な姿勢をとることが多いです。この特性は、特にインデックス投資において有利になることがあります。インデックス投資は、全世界株式などの幅広い分散が基本となっており、長期的な ...
【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2024年5月18日）
日本は、デフレの時代から、インフレの時代に、変化し始めています。 デフレの時代はお金を使わず、節約志向で（銀行口座に）貯めこんだ人が勝ち、インフレの時代は（証券口座で）リスクを取る人が勝ちます。 資産推移 急上昇しているのは、妻が生活防衛資金として、銀行に預けていた200万円を証券口座に移してもらったからです。今後、最小限の生活防衛資金の確保は私の方で対応することにしました。 毎月3万円、入金してもらうことになりましたので、妻が投入した資金の合計額は 1206万円になります。 本日の口座サマリー 前回と変 ...
成長を信じるなら、基準価格の変動に振り回される必要はない
長期的に右肩上がりで成長すると信じるものに投資をしているなら、基準価格を気にするのは時間と心の無駄遣いです。信じるということは、貫くこと。最近の状況をみても、日本は、デフレの時代から、インフレの時代に、変化を始めたことがうかがえます。デフレの時代はお金を使わず、節約志向で貯めこんだ人が勝ち、インフレの時代はリスクを取る人が勝つ。 この考え方は、特に若い世代の投資家にとって重要です。ブログ読者の年齢が25～34歳ぐらいが最多ということを考えると、将来への投資は不可欠なテーマです。若いうちから資産を積み上げる ...
インデックス投資、数量を積み重ねるゲームとしての魅力
投資界において、インデックス投資が注目を集めています。特に、S&P500や全世界株式といった指数への投資は、そのシンプルさと効果的な運用方法から、多くの投資家に支持されています。そこで今回は、インデックス投資の本質について、より深く探ってみたいと思います。 インデックス投資の本質 インデックス投資の本質は、なんと言っても「数量を積み重ねるゲーム」であると言えます。つまり、単純に投資口を購入し、その数量を増やしていくことが重要なのです。このゲームは、長期的な視点で捉えることが肝要です。 積立投資との相性 こ ...
投資の成功は考え方次第！
投資の世界では、成功は単なる運やタイミングだけでなく、賢い戦略と長期的な視点が重要です。投資家が目指すべきは、全世界株式やインデックス投資を通じた長期的な成果です。ここでは、その考え方を探ってみましょう。 未来への投資 投資は未来を見据えた行動です。今の行動が将来の成果を左右します。ですから、今こそ着実な積み立てを始める時です。積立投資は長期的な目標に向かってコツコツと貯蓄を増やす手段です。安定した収入源を持つことが重要です。そのために、収入を増やす努力や節約術も取り入れましょう。 入金力の重要性 投資で ...