rojiushi

世界株式投信 PICK UP

2021/5/9

世界経済の成長は、自然の摂理

現在人気の、全世界株式インデックス・ファンド3本を紹介します。 世代に関係なく、少額から投資を始めることができて、売買タイミングを推し量る才能がなくても、再現性があり、だれもが同じようにリターンを得られるので、おすすめです。 おすすめ三選「全世界株式インデックス・ファンド」 SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式)) 設定日:2017/12/06、純資産:21,709百万円、信託報酬 (税込)/年:0.1102%程度 全世界の株式市場の動きを捉えることを目指して、FTSEグロ ...

投資雑記

2021/5/5

投資で増えたお金の使い道、考えていますか?

新型コロナウイルスが出てくる何年も前から、未来のために種をまいてきました。 痛い目に合うのを、避けられるほどの、投資の才能を持ち合わせてはいなかった私ですが、J-REIT(不動産投資信託)への個別銘柄投資で、痛い目にあってから、1年あまり。 一時は、緊急予備資金(生活防衛資金)を枯渇させたり、いろいろとありましたが、精神的には、随分、鍛えられたと感じています。 最近は、全世界株式インデックス・ファンドへの投資に、前のめりに、夢中になっていますが・・・ 投資の目的を見失う ゴールデンウイーク中に、長期家計シ ...

妻の資産運用

2021/5/1

【妻の資産運用】妻のポートフォリオ(2021年5月1日)

今年2月、妻の小型マネーマシンが始動しました。 基本的には手放しでも、時間の経過とともに、資産形成されていくはずですが、 資産形成の効率を高めるための改善案は、日々、考えるようにしています。 本日の口座サマリー ポートフォリオ全体の含み損は、-511,177円です。 年間の予想分配金で、26万円(税引後)ほど確保できるので、その資金で「SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))」を、一生涯、積み上げていく作戦ですが、まだ、始動したばかりで、さほど、積み上がってはいません。(笑 ...

ポートフォリオ

2021/5/1

路地裏の牛ポートフォリオ(2021年5月1日)

今年の2月から取り組んでいた保険の見直しは、4月末で、ようやく完了しました。 最初は医療保険だけの見直しを考えていましたが、個人年金、賠償責任保険など、範囲を広げ、すべての保険を一から見直しました。 見直しの効果については、この記事の最後の方に書くことにします。 SBI証券 個人年金の解約返戻金(夫婦2人分)で、かなり、まとまったお金が入りました。 私の証券口座で運用していた娘たちの資金は、この解約返戻金で代替えする形で、すべて私の証券口座からは引き上げ、娘たちの銀行口座と、証券口座に振り替えることにしま ...

ポイント投資

2021/5/1

ポイント投資の記録(2021年5月1日)

ポイント投資の積立設定を少し変更します。 引落方法を「クレジットカード決済」から「証券口座」に変更しました。 今後は証券口座の「預り金」と「ポイント」を利用した積立注文をします。 積立設定の解除 新たな積立設定   牛の歩みも千里、未来のために種をまこう!

娘たちの資産運用

2021/4/29

【娘たちの資産運用】銀行口座は準備完了、次は証券口座

先週、楽天銀行さんから、娘たちのキャッシュカードが届きました。 初期設定を済ませて、 その後すぐ、SBI証券さんで、未成年口座の開設手続きを試みたのですが・・・ 4月に新しくできた支店名だったため、 支店名の選択ができず、申し込みできない状態です。 こんなことってあるのか・・・。   数日、途方に暮れていましたが、 翌週の月曜日に支店選択できるようになっていて、 無事、ジュニアNISA口座の資料請求申込ができました。 現在、資料待ちの状態です。   今日は、娘たちの銀行口座に、各々10 ...

妻の資産運用

2021/4/22

【妻の資産運用】日本再生可能エネルギーインフラ投資法人(9283)から分配金到着

日本再生可能エネルギーインフラ投資法人(9283)から分配金が到着しました。 第8期(2021年1月期)の確定分配金は投資口1口当たり3,200円です。 権利確定時の保有口数は15(NISA口座:0、特定口座:15)、実際に受け取った分配金(手取り額)は42,503円でした。 受け取った分配金は妻の小型マネーマシンの燃料となります。   妻の未来のためにも種をまこう!

妻の資産運用

2021/4/20

【妻の資産運用】エスコンジャパンリート投資法人(2971)から分配金到着

エスコンジャパンリート投資法人(2971)から分配金が到着しました。 第8期(2021年1月期)の確定分配金は投資口1口当たり3,599円です。 権利確定時の保有口数は2(NISA口座:0、特定口座:2)、実際に受け取った分配金(手取り額)は5,737円でした。 受け取った分配金は妻の小型マネーマシンの燃料となります。   妻の未来のためにも種をまこう!

妻の資産運用

2021/4/16

【妻の資産運用】スターアジア不動産投資法人(3468)から分配金到着

スターアジア不動産投資法人(3468)から分配金が到着しました。 第10期(2021年1月期)の確定分配金は投資口1口当たり1,676円です。 権利確定時の保有口数は7(NISA口座:0、特定口座:7)、実際に受け取った分配金(手取り額)は9,350円でした。 受け取った分配金は妻の小型マネーマシンの燃料となります。   妻の未来のためにも種をまこう!

娘たちの資産運用

2021/4/14

【娘たちの資産運用】楽天銀行さんから「口座開設は完了しております」の連絡ありました!

路地裏の牛です。 永井さま(代表取締役社長 最高執行役員)、ありがとうございます~。 娘たち(長女10歳、次女6歳)、初めての、銀行口座開設を認めていただきました。 まだ、書類は届いておりませんが、次のステップ(未成年口座開設)に進めることができそうです! でも、ごめんなさい。m(-_-)m 私自身は、いろいろな証券口座さんに開設している身なのですが・・・ 娘たちの最初の証券口座は、SBI証券さんで開設する予定でおります。 娘たちの未来のために種をまこう!

娘たちの資産運用

2021/4/11

【娘たちの資産運用】楽天銀行で口座開設手続き中

証券口座を開設する以前に、娘たちの銀行口座を開設していなかったので、只今、開設手続き中です。 4月1日に「住民票の写し」を取得&送付済みですが、まだ、本人確認書類受領にはなっていないようです。 娘たちの未来のために種をまこう!

ポイント投資

2021/4/11

ポイント投資の記録(2021年4月11日)

楽天ポイント投資の積立設定をシンプルに見直すことにしました。 投資対象を分散させる意味もあまり感じられず、1つに全集中させようと思います。 これまでの積立設定を解除 売却注文 中途半端に保有していても仕方がないので、売却することにします。 新たな積立設定 今後は、ポイント投資でも「雪だるま(全世界株式)」を積み立てることにします。 毎月3千円の内訳は、ポイントから2千円、売却でできた買付余力から1千円の予定です。   牛の歩みも千里、未来のために種をまこう! 追記:ちょっと失敗 予想では買付余力 ...

妻の資産運用

2021/4/6

【妻の資産運用】インフラファンド2銘柄を買付

インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人(3298)を売却した資金で、インフラファンド2銘柄を買付ました。 年間に受け取る分配金をできるだけ安定させて、全世界株式インデックスに積立投資するのが目的です。 本日の売却銘柄 ・ありません 本日の買付銘柄 ・タカラレーベン・インフラ投資法人(9281) 1株 ・いちごグリーンインフラ投資法人(9282) 1株 本日の口座サマリー 妻の未来のために種をまこう!

妻の資産運用

2021/4/5

【妻の資産運用】インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人(3298)を売却

米国の投資ファンド会社である、スターウッド・キャピタル・グループが、インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人(3298)の非上場を目的とした、投資口公開買付(TOB)を行う発表をしたことで、インベスコの投資口価格が急騰しました。 TOBが成功して非上場になるのも、敵対的買収に発展して、ゴタゴタが続くような銘柄を保有するのも、気が休まらないと思ったので、ありがたく、20,320円の指値で売却させてもらいました。 過去の失敗から学び、上があるとは考えず、身の丈をわきまえた行動ができたと思うので、今日はよい取 ...

投資雑記 PICK UP

2021/4/4

「お金が貯まる人」になるためのスキルを磨く

結婚当初から、我が家の家計管理は、私の役割になりました。 妻曰く、「こういうのは得意な方がやった方がよい」ということで、今に至ります。 私の家計簿歴も、1991年(平成3年)の高校卒業後からなので、ちょうど、30年になりました。 最初はノートから始まり、次にエクセルになり、今はマネーフォワードと、スプレッドシートを併用しています。 エクセルで管理するようになってからは、日々の収支だけでなく、予算管理も始めて、その年から老後までの、ライフステージの変化に伴って、必要となるであろうお金についても、なるべく正確 ...

娘たちの資産運用 PICK UP

2021/3/28

【娘たちの資産運用】娘たちに小型マネーマシンを贈ろう

残りの人生で、今日がいちばん若い日です。 妻にしてあげたのと同じようなことを、娘たちにもしてあげられるということに、気づいた私は、行動に移すことにしました。 将来、娘たちに資産運用の魅力を伝えるためのツールとして、今から娘たちの小型マネーマシンを作ろうと思います。 長期投資では、投資を始めるなら、できるだけ早く、なるべく少額から始めた方がよいと言われています。 今年、長女は10歳、次女は6歳になります。 まだ、投資をはじめるには若すぎる年齢かもしれませんが、18歳ごろまでには、長期・積立投資、ドルコスト平 ...

妻の資産運用

2021/3/26

【妻の資産運用】東京インフラ・エネルギー投資法人(9285)から分配金到着

東京インフラ・エネルギー投資法人(9285)から分配金が到着しました。 第6期(2020年12月期)の確定分配金は投資口1口当たり2,898円です。 権利確定時の保有口数は5(NISA口座:0、特定口座:5)、実際に受け取った分配金(手取り額)は13,281円でした。 受け取った分配金は妻の小型マネーマシンの燃料となります。   妻の未来のためにも種をまこう!

妻の資産運用

2021/3/22

【妻の資産運用】インヴィンシブル投資法人(8963)から分配金到着

インヴィンシブル投資法人(8963)から分配金が到着しました。 第35期(2020年12月期)の確定分配金は投資口1口当たり167円です。 権利確定時の保有口数は109(NISA口座:23、特定口座:86)、実際に受け取った分配金(手取り額)は15,286円でした。 受け取った分配金は妻の小型マネーマシンの燃料となります。   妻の未来のためにも種をまこう!

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