娘たちの資産形成：新NISAの最大活用法

資産運用を考える際、非課税投資枠を最大限に活用することは重要なポイントです。我が家では、娘たちの金融資産をジュニアNISA口座と特定口座で運用していますが、彼女たちが新NISA口座を開設できる18歳になるまでにはまだ時間があります。

新NISAの非課税投資枠は1800万円と大変魅力的です。この制度を最大限に活用するためには、以下の計画を立てました。

新NISA口座開設後の戦略

新NISA口座が開設できたら、まず既存の資産を一旦売却し、新しいNISA口座に移行します。その後、非課税投資枠である1800万円に到達するまで、生前贈与を通じて資金を供与します。目標は、娘たちが30歳になるまでにこの非課税枠を全て使い切ることです。

長期運用の効果

30歳時点での運用資産額が1800万円と仮定しましょう。この資産を年間利回り5%で追加資金なしで30年間運用すると、60歳時点で運用資産は8000万円を超えます。これは大変魅力的な数字です。

老後資金としての活用

さらに、100歳まで生きると仮定し、この8000万円を40年間で取り崩す場合、毎月約38万円を生活資金として活用することができます。これにより、経済的な不安を感じることなく、豊かな老後生活を送ることができるでしょう。

まとめ

資産運用は長期的な視点で計画を立てることが重要です。新NISAを活用することで、非課税の恩恵を最大限に受けることができます。娘たちが成人するまでの時間を有効に活用し、生前贈与などの方法で資金を供与することで、30歳までに非課税枠を全て使い切ることを目指します。

そして、その後の運用期間を見据えた長期的な計画を立てることで、老後の生活資金も確保できます。運用利回りや資金取り崩しのシミュレーションを行いながら、安心で豊かな未来を目指しましょう。

この計画は、一見すると遠い未来の話のように思えるかもしれませんが、長期的な視点で見ると、今から始めることが非常に重要です。新しい視点での資産運用を考えることで、あなたの未来もより明るいものになるでしょう。

クリック応援していただけるとブログ更新の励みになります！

（未来の娘たちへの贈り物）投資と時間の不思議

私にはふたりの娘がいます。彼女たちの年齢差はわずか4年。同じ日に彼女たちは人生の投資の旅を始めました。今、彼女たちの運用年数は2.77年。長女の投資額は265万円、次女の投資額は240万円です。彼女た ...