私は全世界株式インデックスへの「長期・分散・積立」投資で、年間平均利回り６％を目指しています。
投資経験が浅い人、投資を知らない人、からすると「６％で運用できるはずがない」と思われるかもしれませんが、15年以上の長期で考えれば、それほど難しいことではないと考えています。
全世界株式インデックス連動型の投資信託
私は、投資経験が浅い人、投資を知らない人には、全世界株式インデックス投資をおすすめしています。
具体的には、以下のようなファンドへの「長期・分散・積立」投資をおすすめします。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
（MSCI ACWI Index連動型・日本を含む、信託報酬：0.1144%以内)
投資対象ファンド
・外国株式インデックスマザーファンド
・新興国株式インデックスマザーファンド
・日本株式インデックスマザーファンド
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
楽天・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
（FTSE Global All Cap Index連動型・日本を含む、信託報酬：0.212%程度)
投資対象ファンド
・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）
SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド
SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：SBI・V・全世界株式）
（FTSE Global All Cap Index連動型・日本を含む、信託報酬：0.1438％程度)
投資対象ファンド
・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）
SBI・全世界株式インデックス・ファンド
SBI・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））
（FTSE Global All Cap Index連動型・日本を含む、信託報酬：0.1102%程度)
投資対象ファンド
・バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）
・SPDRポートフォリオ・ディベロップド・ワールド（除く米国）ETF
・SPDRポートフォリオ・エマージングマーケッツETF
主要な全世界株式インデックスについて
リンクしたので、詳細は、myINDEX の方で確認して欲しいと思いますが、ここでは15年以上運用した時のグラフを見てもらいたいです。
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス (ACWI) (円)
どちらのインデックスも、短期的には10%～30%の利回りを得られることがありますが、15年以上の長期でみると、概ね、7%～8%に収まることが分かると思います。
そういう意味では、年間平均利回り６％を目指している、私の態度は「控えめ」だということが、分かってもらえたでしょうか？（笑）
まとめ
どちらの全世界インデックスを選択するかは、程度の差こそあれ、些細な問題に感じます。
どちらを選んでも、自分を信じて「長期・分散・積立」投資を続けること、「入金力」を高める努力を続けること、が大切です。
牛の歩みも千里、あなたの心にも未来のための種をまきたい。
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