路地裏の牛の資産運用

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アセットアロケーション(資産配分)を意識していますか?

投稿日:2022-08-28 更新日:

資産運用において、アセットアロケーション(資産配分)は重要なことで、「運用成果の8割以上はアセットアロケーションで決まる」とよく言われています。

そういう私も、全世界株式インデックス投資を始めた頃から、アセットアロケーション(資産配分)を、強く意識するようになりました。

自分に最適なアセットアロケーション(資産配分)は、

・投資経験
・年齢
・家族構成
・年収
・資産状況
・運用目的
・運用期間

などを整理して、最終的には、自分で決めるしかありません。(おかれている状況は人それぞれなので、他人のマネをしても仕方がありません。)

私の最新のアセットアロケーション(資産配分)は、

・リスク資産:安全資産 = 60%:40%
全世界株式:国内債券 = 80%:20% 2022/10/16廃止

です。

1年に1回、誕生月に5%以上の乖離がある場合は、リバランスすることに決めています。

リスク資産の最大損失額は、-50% を想定しています。

かなり悲観的な想定で、大混乱・大暴落している状況と思いますが、それでも、この資産配分なら、資産の70%は守ることができます。

どの程度のリスクを取ることが、自分にとって適正なのかについては、今でも、悩むことが多いです。

昔から、私はいつもリスクを取りすぎていましたし、そのせいで、痛い目にも何度もあってきました。

だから、私には行動指針となる、アセットアロケーション(資産配分)が必要だと感じています。

これまで、アセットアロケーション(資産配分)を意識していなかった方は、リスクを抑えるためにも、資産配分について、情報収集してみてはいかがでしょうか?

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