投資成功の鍵は「自分を知ること」
投資の成功に欠かせない要素は、まず「自分を知ること」です。市場の変動や予測外の出来事に振り回されることなく、冷静な判断を下すためには、自分自身のリスク許容度や投資目的を明確に理解することが重要です。 リスク許容度を把握する 自分のリスク許容度を知ることが、投資戦略の基本です。リスク許容度は、年齢や財政状況、投資経験によって異なります。例えば、若い投資家は長期的な視点で高リスク・高リターンを狙うことができる一方、より安定を求める中堅層はリスクを抑えた投資を選ぶ傾向があります。自分に合ったリスクの範囲を理解し ...
米国のリセッションとその影響：知っておきたいポイント
リセッションとは何か？ リセッション（景気後退）は、経済が縮小し、企業の生産や消費が低下する時期を指します。アメリカがリセッションに突入することは、世界経済にも大きな影響を及ぼします。では、リセッションが起きた際、どのように対処すべきでしょうか？ リセッションの期間 過去のデータによると、アメリカがリセッションから抜け出すまでには平均して約1年から1.5年かかるとされています。しかし、リセッションの原因や規模、政府や中央銀行の対応策によって回復期間は異なります。例えば、2007-2009年の金融危機ではリ ...
インデックス投資は勝者のゲーム
こんにちは、路地裏の牛です。今日はインデックス投資についてお話ししましょう。 インデックス投資とは、世界中の株式市場に分散投資することで、市場平均を狙う投資方法です。これは、市場全体のパフォーマンスを享受しつつ、個別株のリスクを避ける手法として多くの投資家に支持されています。 インデックス投資の基本 インデックス投資の最大の魅力は、シンプルでありながら効果的であることです。全世界株式や米国市場のインデックスに投資することで、幅広い市場に分散投資が可能となります。これにより、一部の企業やセクターに依存するリ ...
【円安時代の資産運用】現金保有比率と全世界株式インデックス投資
円安が続き、日本円の価値が目減りしている今、資産運用について考え直す必要があります。私たちの日常生活でも、身近な商品の値上げを感じる機会が増えています。こうした状況下で、現金をどの程度保有すべきかについて見ていきましょう。 現金保有のリスクと適正比率 現金は緊急時にすぐに使えるという利点がありますが、円安の影響でその価値が減少するリスクがあります。そこで、現金の保有比率を適正に保つことが重要です。我が家では金融資産の10%を現金として保有していますが、これは一般的に5%から10%が適正と言われています。現 ...
投資の成功は「自分らしさ」から生まれる
投資を始める際にまず考えるべきことは、自分自身の「投資の目的」「リスク許容度」「行動上の特性」を理解することです。これらは人それぞれ異なり、これらを認識することで自分に最適な投資戦略を見つけることができます。 投資の目的 まず、投資の目的を明確にすることが大切です。たとえば、将来のための資産形成、老後の生活資金の確保、短期間での資金増加など、投資の目的は人によって異なります。目的がはっきりしていると、それに合った投資先や方法を選びやすくなります。例えば、長期的な資産形成を目指す場合、リスクの高い株式よりも ...
投資に向いているのはどちらのタイプ？ネガティブ vs ポジティブ
投資を始める際、多くの人がまず考えるのは「自分に投資が向いているかどうか」ということです。特に、性格や思考の傾向が投資にどのような影響を与えるのかを知りたいと思うでしょう。ここでは、ネガティブな性格とポジティブな性格のどちらが投資に向いているのかを探ります。 ネガティブな人の投資スタイル ネガティブな人はリスクに敏感であり、投資に対して慎重な姿勢をとることが多いです。この特性は、特にインデックス投資において有利になることがあります。インデックス投資は、全世界株式などの幅広い分散が基本となっており、長期的な ...
成長を信じるなら、基準価格の変動に振り回される必要はない
長期的に右肩上がりで成長すると信じるものに投資をしているなら、基準価格を気にするのは時間と心の無駄遣いです。信じるということは、貫くこと。最近の状況をみても、日本は、デフレの時代から、インフレの時代に、変化を始めたことがうかがえます。デフレの時代はお金を使わず、節約志向で貯めこんだ人が勝ち、インフレの時代はリスクを取る人が勝つ。 この考え方は、特に若い世代の投資家にとって重要です。ブログ読者の年齢が25～34歳ぐらいが最多ということを考えると、将来への投資は不可欠なテーマです。若いうちから資産を積み上げる ...
インデックス投資、数量を積み重ねるゲームとしての魅力
投資界において、インデックス投資が注目を集めています。特に、S&P500や全世界株式といった指数への投資は、そのシンプルさと効果的な運用方法から、多くの投資家に支持されています。そこで今回は、インデックス投資の本質について、より深く探ってみたいと思います。 インデックス投資の本質 インデックス投資の本質は、なんと言っても「数量を積み重ねるゲーム」であると言えます。つまり、単純に投資口を購入し、その数量を増やしていくことが重要なのです。このゲームは、長期的な視点で捉えることが肝要です。 積立投資との相性 こ ...
投資の成功は考え方次第！
投資の世界では、成功は単なる運やタイミングだけでなく、賢い戦略と長期的な視点が重要です。投資家が目指すべきは、全世界株式やインデックス投資を通じた長期的な成果です。ここでは、その考え方を探ってみましょう。 未来への投資 投資は未来を見据えた行動です。今の行動が将来の成果を左右します。ですから、今こそ着実な積み立てを始める時です。積立投資は長期的な目標に向かってコツコツと貯蓄を増やす手段です。安定した収入源を持つことが重要です。そのために、収入を増やす努力や節約術も取り入れましょう。 入金力の重要性 投資で ...
投資初心者へのアドバイス、失敗から学ぶ勝ちの考え方
投資初心者にとって、成功は確約されたものではありません。しかし、重要なのは戦う前から「勝つことは決まっている」と考えることです。自信を持って投資に臨みましょう。 さらに、投資を始める際にはささやかでも自分の投資戦略を持つことが重要です。大金を投資する必要はありません。自分に合った戦略を見つけ、着実に成長させていきましょう。 失敗は投資の道程において避けられないものです。一度も失敗しないなんてありえません。しかし、その失敗から学ぶことが重要です。投資戦略を磨くのは、失敗からの学びがあってこそです。失敗を恐れ ...
野望は大きく、長期の視点で資産形成を考える
将来的な目標を達成するためには、問題や目標を課題にまで落とし込むことが必要です。 例えば、毎月の生活費に30万円の取り崩しを実現したいという野望を抱くなら、最初の課題は資産形成です。そのためには、年間生活費の25倍にあたる9000万円の運用資産を目指す必要があります。 この目標を達成するためには、インデックス投資や積立投資などを活用し、長期的な視点で資産を形成していくことが重要です。特に、全世界株式への分散投資を考えることでリスクを低減し、安定した成果を期待できます。 FIRE（Financial Ind ...
生活防衛資金の新たな視点、NISA口座の活用法
私が生活防衛資金という概念に出会ってから、長い年月が経ちましたが、アセットアロケーション（資産配分）についての悩みはずっと解決できずにいました。 生活防衛資金を確保する方法や、どのようなアセットを使うべきか、アセットロケーションの最適な方法、適切な金額など、悩みは尽きませんでした。しかし、最近になって私は新たな視点に気付きました。それは、NISA口座を生活防衛資金のために活用するというものです。 NISAは「Nippon Individual Savings Account」の略で、一般的には投資するため ...