PICK UP

インデックス投資 PICK UP

2022/3/20

インデックス・ファンド投資で失敗しないために

積立投資での資産形成には時間がかかります。 単に、だれかのマネだったり、漠然とした気持ちで選んだファンドでは、時々おこる暴落にも耐えきれず、途中で積立を諦めることになるかもしれません。 今、あなたは、本当に自分が納得できるインデックス・ファンドに積立投資していますか? たった1本のインデックス・ファンドに積立投資 私もインデックス投資を始めた当初は、何を選んだらよいのかで、かなり迷いました。 数種類のファンドに手を出してみて、自信を持てずに、途中ですべて売却したこともありました。 ある日、それではいけない ...

資産運用のススメ PICK UP

2022/3/19

FIRE 最速で経済的自立を実現するには

あなたの最速と、私の最速は、同じにはならない。 最速とは相対的なものだから。 最速と最短も違う。 たぶん、最速=最短とは限らないから。 時間がかかっても=「自分にとっては最速」だったりするのかな。 最速で「経済的自立」を実現するには、「達成を願う強い気持ちを持つ」ことが大切です。 「お金持ちの計算式」から分かるFIRE実現方法 お金持ちの計算式です。 翌年増えるお金=(収入-支出)+(資産×利回り) 1.「労働収入」で増えるお金 ⇒ (収入-支出) 2.「資産収入」で増えるお金 ⇒ (資産×利回り) 1で ...

運用記録 PICK UP

2022/3/14

「毎日積立」投資を加速させます。

今月、満期解約になる定期預金400万円があります。 この資金は1年前までは、J-REIT(不動産投資信託)の運用資金になっていたお金ですが、リバランスして、一旦、引き上げていた資金です。 1年間、いろいろ考えもしましたが、私はすっかり「長期・分散・積立」投資の住人になりました。 今のところ、300万円は個人向け利付国債(変動・10年)の買付を行い、100万円は生活防衛資金・予備資金の整備に使う予定です。 数日前、こんな記事を書きました。 NISA口座の選択について、以前から思っていたことを伝えるために書き ...

資産運用のススメ PICK UP

2022/3/11

自分にとってベストなNISA口座を選択する

はじめて証券口座の申し込みをしようとしている友人Aが目の前にいるとします。 あなたなら、一般NISAと、つみたてNISA、どちらを選ぶよう、アドバイスするでしょうか? 以前から気になっていたことなのですが・・ 何の迷いもなく、つみたてNISAをオススメしているサイトが多すぎやしませんか? 投資初心者なら、もれなく、つみたてNISAを開設しておけばOKみたいな空気が感じられますが、本当にそれでいいのでしょうか? 「72の法則」というより、2倍の金額の話です 全世界株式インデックス投資でも、長期なら、年利4% ...

投資雑記 PICK UP

2022/3/10

サブスクで無駄遣いしていませんか?

サブスクリプション(subscription)とは、定額料金を支払い、利用するコンテンツやサービスのことです。 近頃は、あらゆるサービスがサブスク化されてきているので、あなたにも、サブスク契約の一つや、二つはあるかもしれません。 でも、そのサブスク、本当に必要ですか? 目の上のたんこぶ 私にもあります。 Adobeのサブスクリプション契約ですが・・ 私が契約しているのは、年間プラン(月々払い)のもので、 ・フォトプラン (20 GB) 税抜980円(税込1,078円) ・Premiere Pro プラン  ...

投資雑記 PICK UP

2022/3/9

いつまでも、浪費を「苦渋の選択」と感じる人でありたい

普段、お金を使う時、その支出は「投資」「消費」「浪費」のどれにあたるのか、意識して、なるべく「浪費」はしないように心がけていますが、先週の日曜日、不本意ながら、自動販売機でジュースを買うことになりました。 苦渋の選択 普段の生活の中で、私が現金を使うことは滅多にないことなのですが、その日は、車で出かけて、現金を使う用事がありました。 用事をすませる間、車はコインパーキングにとめました。 用事をすませると、300円のおつりがもらえるのですが、過去10年以上の経験から、コインパーキングの料金は、300円~40 ...

インデックス投資 PICK UP

2022/3/7

全世界株式、毎日積立を1年以上続けてみて

今週の金曜日、3回目の新型コロナワクチンの接種を受ける予定です。 接種2回目では、39度4分の熱が出たので、少々ビビっているのですが・・ 新型コロナウイルスは、私に、インデックス投資する、きっかけを与えてくれました。 それまでは、J-REIT(不動産投資信託)・インフラファンドの個別銘柄投資をしていたので、180度、投資のやり方も変わったような気がします。 毎日積立はここから始まった!(本人も忘れていましたが、毎日積立はネタで始めていたようです・・) 投資するインデックスファンドを決めたら、後はやるだけ ...

インデックス投資 PICK UP

2022/3/6

インデックスファンド乗り換え衝動との付き合い方

私が、Financial Independence(FI、経済的自立)の夢を叶えたいと思い始めたのは、20代の時です。 その気持ちは今でも変わっていません。 今はこの記事のような投資を続けながら、FI を目指しています。 iDeCo、NISA、特定口座で、SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))を「毎日・毎月・スポット」積立しています。 いつのまにか、雪だるま(全世界株式)に全集中になっていますが、自分のやり方で、本当に FI の夢が達成できるか迷わない日はありません。 そ ...

資産運用のススメ PICK UP

2022/3/5

いくらあれば、FIREできますか?運用資産の目安

「FIRE」は、会社から早期リタイアし、経済的な自立を目指す「新しい生き方」です。 FIRE には前段・後段があり、前段の Financial Independence(FI、経済的自立)状態をなるべく早くつくり出すのがカギであり、後段の Retire Early(RE、早期リタイア)につながります。 FIREの基本ルール FIREの基本ルールはとてもシンプルです。 年間生活費を25倍した資金を用意して、それを4%で運用すると、理論上は永続的に資産を維持したままで暮らしていけるというものです。 例えば、毎 ...

インデックス投資 PICK UP

2022/2/28

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))と本家VTの比較

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))は、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目標として運用されています。 3つのETFを組み合わせた運用のため、VT一本で運用されるファンドと比べると、運用効率はあまり高くないという評価をされることが多いようですが、実際にどれほどの違いがあるのか、本家VTと比較してみました。 雪だるま(全世界株式)の特色 雪だるま(全世界株式)の運用は「ファミリーファンド方式」で行われています。 ファミリー ...

資産運用のススメ PICK UP

2022/2/25

35歳で投資を始めて、3千万円の資産を作るまでの時間は?

最近、当ブログにアクセスしてくださる方の状況をみると、35歳ぐらいの方が一番多いようです。 ちなみに、男女比は、男性:女性 = 78.9%:21.1% ぐらいの割合でした。 なるほど、35歳ぐらいの人が多いのか・・ということで、本日は、「35歳で投資を始めて、3千万円の資産を作るまでの時間」について、考えてみたいと思います。 私にも35歳(まだ独身でした)の時はありましたが、ちょっと情報も古いので・・、まずは、ネットで最近の35歳の平均年収に関する情報を集めて、毎月、貯蓄投資にまわせる、お金がいくらあるの ...

資産運用のススメ PICK UP

2022/2/24

個人向け国債のメリット・デメリット

年0.05%(税引前)の最低金利が保証されている「個人向け国債」は、安心安全な資産運用手段として、普段は使わないけど、絶対に減らしたくないお金の運用先として、とても魅力的な金融商品です。 個人向け国債には、満期と金利タイプの違いで3つの商品があります。 ・10年満期で半年毎に利率が変わる変動金利タイプ「変動10年」 ・5年満期で利率が満期まで変わらない固定金利タイプ「固定5年」 ・3年満期で利率が満期まで変わらない固定金利タイプ「固定3年」 個人向け国債のおすすめメリット 安心安全です 「個人向け国債」と ...

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