PICK UP

インデックス投資 PICK UP

2022/3/7

全世界株式、毎日積立を1年以上続けてみて

今週の金曜日、3回目の新型コロナワクチンの接種を受ける予定です。 接種2回目では、39度4分の熱が出たので、少々ビビっているのですが・・ 新型コロナウイルスは、私に、インデックス投資する、きっかけを与えてくれました。 それまでは、J-REIT(不動産投資信託)・インフラファンドの個別銘柄投資をしていたので、180度、投資のやり方も変わったような気がします。 毎日積立はここから始まった!(本人も忘れていましたが、毎日積立はネタで始めていたようです・・) 投資するインデックスファンドを決めたら、後はやるだけ ...

インデックス投資 PICK UP

2022/3/6

インデックスファンド乗り換え衝動との付き合い方

私が、Financial Independence(FI、経済的自立)の夢を叶えたいと思い始めたのは、20代の時です。 その気持ちは今でも変わっていません。 今はこの記事のような投資を続けながら、FI を目指しています。 iDeCo、NISA、特定口座で、SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))を「毎日・毎月・スポット」積立しています。 いつのまにか、雪だるま(全世界株式)に全集中になっていますが、自分のやり方で、本当に FI の夢が達成できるか迷わない日はありません。 そ ...

資産運用のススメ PICK UP

2022/3/5

いくらあれば、FIREできますか?運用資産の目安

「FIRE」は、会社から早期リタイアし、経済的な自立を目指す「新しい生き方」です。 FIRE には前段・後段があり、前段の Financial Independence(FI、経済的自立)状態をなるべく早くつくり出すのがカギであり、後段の Retire Early(RE、早期リタイア)につながります。 FIREの基本ルール FIREの基本ルールはとてもシンプルです。 年間生活費を25倍した資金を用意して、それを4%で運用すると、理論上は永続的に資産を維持したままで暮らしていけるというものです。 例えば、毎 ...

インデックス投資 PICK UP

2022/2/28

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))と本家VTの比較

SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))は、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目標として運用されています。 3つのETFを組み合わせた運用のため、VT一本で運用されるファンドと比べると、運用効率はあまり高くないという評価をされることが多いようですが、実際にどれほどの違いがあるのか、本家VTと比較してみました。 雪だるま(全世界株式)の特色 雪だるま(全世界株式)の運用は「ファミリーファンド方式」で行われています。 ファミリー ...

資産運用のススメ PICK UP

2022/2/25

35歳で投資を始めて、3千万円の資産を作るまでの時間は?

最近、当ブログにアクセスしてくださる方の状況をみると、35歳ぐらいの方が一番多いようです。 ちなみに、男女比は、男性:女性 = 78.9%:21.1% ぐらいの割合でした。 なるほど、35歳ぐらいの人が多いのか・・ということで、本日は、「35歳で投資を始めて、3千万円の資産を作るまでの時間」について、考えてみたいと思います。 私にも35歳(まだ独身でした)の時はありましたが、ちょっと情報も古いので・・、まずは、ネットで最近の35歳の平均年収に関する情報を集めて、毎月、貯蓄投資にまわせる、お金がいくらあるの ...

資産運用のススメ PICK UP

2022/2/24

個人向け国債のメリット・デメリット

年0.05%(税引前)の最低金利が保証されている「個人向け国債」は、安心安全な資産運用手段として、普段は使わないけど、絶対に減らしたくないお金の運用先として、とても魅力的な金融商品です。 個人向け国債には、満期と金利タイプの違いで3つの商品があります。 ・10年満期で半年毎に利率が変わる変動金利タイプ「変動10年」 ・5年満期で利率が満期まで変わらない固定金利タイプ「固定5年」 ・3年満期で利率が満期まで変わらない固定金利タイプ「固定3年」 個人向け国債のおすすめメリット 安心安全です 「個人向け国債」と ...

インデックス投資 PICK UP

2022/2/23

世界の経済成長は鈍化している、IMF世界経済見通し

国際通貨基金(IMF)の経済成長率予測(2022年1月)によると、世界の経済成長は鈍化していくようです。 米国株に集中投資している人や、新型コロナのパンデミックに突入してから、投資を始めた人にとっては、これからの数年、試練の時が訪れるかもしれません。 IMF世界経済の成長見通し(実質GDP成長率の変化) 2022年1月のIMF世界経済の成長見通しでは、世界全体で経済成長が鈍化するという予測が出されました。 中でも、米国は、世界の経済成長より、低成長になる見通しが出ていて、厳しい状況に追い込まれていきそうな ...

インデックス投資 PICK UP

2022/2/22

インデックス積立投資で米国株が暴落した時どうする?

インデックスの「長期・分散・積立」投資では、長期的に右肩上がりになる投資先(S&P500、全米株、全世界株など)を選ぶことが大切です。 そして、その中でも、最もウェイトが高い米国株の暴落に備えることが、精神的にも重要となります。 米国株が暴落する時に必ず出てくる迷いと、その付き合い方とは・・ ・平均取得単価を下げるために買い増しをする方がよいのか? ・暴落が収まるまで積立をやめる方がよいのか? 米国株もいつかは暴落します 米国にも、課題は山積しています、景気にも循環があり、米国株も万能ではありませんが、米 ...

インデックス投資 PICK UP

2022/2/21

私が見たいのは、進撃の「雪だるま(全世界株式)」なんだが・・

eMAXIS Slim シリーズが多くの人たちに支持されていることは間違いない。 「業界最低水準の運用コストを、将来にわたってめざし続ける」というコンセプトのもと、「Slim」というネーミングの勝利だとも思える。 多くの人たちに、崇高な精神のようなイメージを抱かせる、ブランド戦略って、とても大事なことなんだなと素直に思える。 普段、私が、投資関連のサイトを見ていると、eMAXIS Slim のバナー広告がたくさん表示されるのだけれど、ファンドの人気は、マーケティングにかけられる広告予算の違いにも、かなり影 ...

資産運用のススメ PICK UP

2022/2/18

お金がない人の資産形成

普段から「お金がない」とつぶやき、資産形成を諦めている人はいないだろうか? もし、あなたがそういう人なら、ちょっと耳の痛い話にも聞こえるかもしれない。 なぜ、あなたには「お金がない」のか? いつも「お金がない」とつぶやくだけで、現状を変える努力をしてこなかったのではないか。 お金がない生活から抜け出すための努力について、「私はこれまでやってきた」と自信を持って言えるのなら、箇条書きでいいので、あなたが実際に行ってきた努力を、紙に書き出してみて欲しい。 ・いくつ書き出せただろうか? ・その努力はいったい何時 ...

資産運用のススメ PICK UP

2022/2/17

投資環境の改善、「もしも」に備える預金管理術

私がどのような預金管理をしているか、少し書いてみようと思います。 住信SBIネット銀行 銀行口座は複数持っていますが、私のお気に入りは「住信SBIネット銀行」です。 この銀行は、口座開設時に作成される「代表口座」のほかに、いろいろな目的の資金を自分の名義内で分けて管理できる預金専用の「目的別口座」を10個まで好きに作ることができます。 現在、私は目的別口座を2つ作成していて、以下の4つの口座が存在します。 ・代表口座 ・SBIハイブリッド預金 ・生活防衛資金(目的別口座) ・予備資金(目的別口座) ※目的 ...

インデックス投資 PICK UP

2022/2/16

全世界株式インデックスを選んだ、積立投資家の悩み

インデックス投資を始める時、ほとんどの人が悩むのは「米国株式」か「全世界株式」、どちらを選ぶかです。 そして、「全世界株式」を選んでからも、自分は正しい判断をしたのだろうかと、悩み続けることがあります。 隣の芝生は青く見える 私も「全世界株式」を選びましたが、投資信託のランキングなどを見ていると・・ S&P500 の、あまりの人気ぶりに、心が揺らぎます。 たぶん、私たち「全世界株式」派は、雑音に耳を傾けてはいけないのです。 ランキングを見たり、他人と比べるようなことも、してはならぬのです。 迷った時は初心 ...

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