投資方針書

路地裏の牛の投資方針書

投稿日:2020-07-12 更新日:

資産運用全般に対する方針として、投資方針書を制定します。

適用は、私の証券口座に限定し、妻、長女、次女の証券口座には適用しないものとします。

資産運用の目的

家族が心身共に豊かで健康な生活を送るための十分な資金を確保することを目的とします。

すでに保有する金融資産を活用し、将来得られる収入を可能な限り、安定かつシンプルに、維持・増大させます。

運用収益目標

積立金の長期的な運用目標として、年間利回り6%を目指します。

生活防衛資金と投資資金

生活防衛資金は、2年分以上の生活費を、普通預金で保有します。

生活防衛資金を除いた資金については「投資資金」として運用します。

投資環境と投資方針

メインの証券会社はSBI証券、サブの証券会社は楽天証券とします。

信用取引・先物取引・仮想通貨・FX取引の一切を禁止します。

口座開設金融機関、資産保有状況は、Google スプレッドシートで、24時間365日、妻に共有します。

過去の運用考察、運用実績・履歴については、可能な限り、当ブログに記録を残します。

運用方法・アセットロケーション(資産の置き場所)

「投資は一生涯続けるもの」という考えのもと、2人の娘たちに全てを引き継ぐ前提で運用します。

・「全世界株式インデックス・ファンド」の毎日積立
 SBI証券、NISA口座・特定口座:源泉徴収あり

・「全世界株式インデックス・ファンド」の毎月積立
 SBIベネフィット・システムズ、iDeCo(個人型確定拠出年金)

・「全世界株式インデックス・ファンド」のスポット購入(楽天ポイント投資)
 楽天証券、特定口座:源泉徴収あり

・「J-REIT(不動産投資信託)」の個別銘柄投資
 SBI証券、NISA口座、※2021年中に全株売却予定

アセットアロケーション(資産配分)

当面、目標とするアセットアロケーションは以下の通りです。

リスク資産 69%
安全資産 31%

売買執行方針

毎月の安全資産、リスク資産への投資額を規定し、いかなる状況でも、毎回、最低投資額以上の投資を行います。

モニタリング

原則、資産推移の見守りは毎日行い、最低月1回は資産の変動をモニタリングします。

リバランスの基準

毎月資産の比率を点検し、3%以上の乖離が生じた場合リバランスを行います。

投資方針の変更

検討期間は最低6ヵ月間とし、できれば1年間かけて検討を行います。

市場に急激な変動が起こった時は「推移を見守る」こととし、急な変更を行うことを禁止します。

変更履歴

2020年7月12日制定
2021年5月03日改定
2021年6月26日改定
2021年7月31日改定
 

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