50代の私がいちばん大切にしたいのは資産防衛です。
以前はフルインベストメントで攻めていましたが、イラン情勢の不確定要素が大きいため、臨時リバランスを実施し、リスク資産と安全資産の比率を見直しました。
運用資産は4,800万円と、ひとつの節目である5,000万円をわずかに下回っています。
あと200万円。焦って取り戻そうとするのではなく、今は「守りながら積み上げる」フェーズと割り切っています。
資産運用は短距離走ではなく、長距離走です。一時的に意識するラインを下回ることより、大きな下落局面で退場しないことの方が、長期的には遥かに重要だと考えています。
最終的には総資産1億円（リスク資産8,000万円、安全資産2,000万円）を目指して、焦らず着実に積み上げていくつもりです。
Portfolio
2026.03
2026.03
ポートフォリオ内訳レポート
eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）・雪だるまを軸にした長期分散ポートフォリオの現況
総資産
¥60,712,890
2026年3月現在
リスク資産比率
79.1%
目標 80.0%
安全資産比率
20.9%
目標 20.0%
資産内訳
オルカン
¥30,095,213
49.6%
雪だるま
¥17,926,847
29.5%
待機資金
¥3,144,000
5.2%
現金
¥7,146,830
11.8%
国債（10年）
¥2,400,000
4.0%
詳細一覧
| 銘柄・種別 | 区分 | 評価額 | 比率 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） | リスク | ¥30,095,213 | 49.6% |
| 全世界株式インデックス（雪だるま） | リスク | ¥17,926,847 | 29.5% |
| 待機資金 | 安全 | ¥3,144,000 | 5.2% |
| 現金 | 安全 | ¥7,146,830 | 11.8% |
| 個人向け国債（10年） | 安全 | ¥2,400,000 | 4.0% |
| 合計 | ¥60,712,890 | 100.0% |
リスク vs 安全資産 ／ 目標比率との比較
リスク資産安全資産
79.1%（¥48,022,060）20.9%（¥12,690,830）
目標ライン（80:20）
現在のリスク資産
79.1%
¥48,022,060
目標（80%）との乖離
-0.9%
±5%以内は許容範囲
※ 待機資金は投資用の買付資金を指します。
※ リバランス判定：毎年12月に乖離幅±5%を超えた場合に実施。現時点では許容範囲内です。
※ 本データは個人の資産記録であり、投資を推奨するものではありません。
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