年別アーカイブ：2019年

本日の東証REIT指数は取引開始後すぐ、一時、2,140.48まで下がり、最終的には、2,168.21をつけました。 先週末の予想通りというか、調整はまだ続いていて、前日比-164,700円（-0.55%）という結果になりました。 先週の金曜日に投資資金15万円をチャージしていたので、その資金で、インヴィンシブル投資法人（8963）2口を買い増ししました。 調整が続いている影響で、時価評価額が3000万円を下回りましたが、今後1年間に受け取る分配金には影響はないと考えているので問題はないでしょう。 引き続 ...

分散投資、集中投資、正解はどちらなのか？ 投資に興味を持たれている方なら、あなたも考えたり、すでに自分のスタイルを確立されているかもしれません。 時折、私も考えるのですが、今のところは、毎回、同じ結論にたどり着きます。 「資産形成」と「資産運用」の違い 「資産形成」とは、資産を作り上げていくことであり、「資産運用」の前段階であることを表す言葉です。 資産がなければ、資産運用はできませんので、資産運用のためには、まずは資産形成しなければなりません。 資産形成の次のステップとなる「資産運用」は、資産を運用して ...

本日、国内リートは全面安の状態でした。 東証REIT指数は急落して、一時、2,168.94まで下がり、最終的には、2,175.11をつけました。 米中貿易協議の進展期待から、金利の大幅上昇がきっかけとなって、外国人が大量に売りに回ったようです。 私の保有資産も、前日比-1,162,900円（-3.74%）という結果でした。 短期的には、もっと下がるだろうとみていますが、値下がりしても、分配金利回りの高さや、魅力は変わりません。 中長期的で保有を続けていれば問題ないレベルなので、売却の予定もありません。 リ ...

本日の日経平均は小反落して、22,850.77円でした。 東証REIT指数は少し上昇して、2,254.64円ですが、保有銘柄は少し値下がりしていたようです。 さて、これまで投入した自己資金の総額は、1650万円です。 本日の終値ベースでは、1,530万円ぐらい資産が増えている感じに育っています。 倍率にすると、投入した自己資金の1.92倍になっていました。 今年1月の決断が功を奏した感じになっていると思います。 低金利の時代、運用先を求めている人たちは多く、国内リートへの資金流入は今後も続くと考えています ...

国内リートは63銘柄あり、本日のJ-REIT平均分配金利回り（％）は、3.40%でした。 その中で投資口価格の最安値は、インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人（3298）です。 本日の終値は、21,530円でした。 決算月は4月と10月なので、10月の権利付最終売買日は10月29日です。 つまり、明日です。 この銘柄の今後１年間に得られる予想分配金は、759円なので、 分配金利回り＝759円÷21,530円＝3.525% となります。 最安値の銘柄でも、J-REIT平均より上なのですよ。 銀行預金の平 ...

今、あなたは投資をしているでしょうか？ 最近、投資するリスクより、投資しないリスクの方が大きくなったと感じることが多くなりました。 あなたはどう感じていますか？ これまで、国も以下のような制度を始めています。 2014年～　NISA 2016年～　ジュニアNISA 2018年～　つみたてNISA 2018年～　個人型確定拠出年金（iDeCo） これらの制度をきっかけに運用を始めたという人もいると思います。 私も、2014年に不動産投資信託（REIT）のことを知り、SBI証券で特定口座とNISA口座を開設し ...

先週、妻には保有銘柄がかなり値上がりしているよ、と言い続けていたのですが、それほど関心も示さず・・・。 今週に入り、今日はかなり下げてるよって言ってみたところ、妻が返してきた言葉は「一喜一憂してもしょうがないでしょ」でした。 妻のジャックナイフで一刀両断された気持ちになりました。 今年始めたばかりの、資産運用完全お任せの妻から、まさかこんな言葉で斬られるとは予想もしていませんでした。 我が妻ながら、恐るべし・・・です。 最近、妻には退職金が入りました。 それまでの普通預金と合わせるとまとまった金額になって ...

私の現在の投資先は、国内リートが中心となっている。 始めたのは、2014年5月26日なので、5年と5ヶ月ぐらいが経過したところだ。 状況としては、昨日の終値で、時価総額は投入した資金の1.92倍になり、1520万円の含み益が出ている。 複利効果のおかげで、実質の分配金利回りも税引後7.769%（年間の予想分配金：128万円）という状態である。 過去を振り返れば、25～28歳の3年間に、株式投資で284万円の損失を出した経験を持つ私にとっては、20代の時からの念願であった不労収入を、国内リートの分配金という ...

遠い昔、ロバート・キヨサキさんの「金持ち父さん、貧乏父さん」の本を読んで衝撃を受けた記憶があります。 この本から、私は自分にとっての資産がどういうものかを学んだと思います。 私も、金持ち父さんのように資産を持ちたいと思い、20代の時に株式投資を始めましたが、その時はまだ本質が分かっていなかったみたいで失敗してしまいました。 41歳で、リート投資に目覚めてから、5年と数か月、小さな成功を積み上げてきました。 それが自信となり、今では確実に、資産を買うために、お金に働いてもらえるようになってきたと実感していま ...

妻の証券口座ですが、先日、受け取ったインヴィンシブル投資法人（8963）からの分配金で、本日、インヴィンシブル投資法人2口の買い増しを行いました。 妻には買い増ししてるよって、LINEで速報を伝えたのですが、「了解です」という、お返事だけでした。 もう少し、関心を寄せて欲しいところですが、まぁ、いつも通りの彼女です。（笑） これで、インヴィンシブル投資法人は100口に到達です。 運用を任されている身としては、100という数字にちょっとした達成感を感じています。 私のお金ではありませんが、それでも資産が増え ...

今日は、20万円の自己資金を投資口座に入金しました。 この入金で、これまでに投入した自己資金は、1650万円になりました。 温存していた資金と合わせて、エネクス・インフラ投資法人（9286）9口、インヴィンシブル投資法人（8963）1口を買い増ししました。 この買付で増える年間分配金の予想額は35,900円（税抜）です。 今日は東証REIT指数も2,201.83まで上昇し、年初来高値を更新しました。 保有している全銘柄、値上がりした、よい日でした。 引き続き、翌年以降の受取分配金の最大化を考えて育てていき ...

国内リートの利回りは、他の投資商品と比べて、有利なものが多くなっています。 これから投資を始めようという人は、国内リートの利回りが高くなる仕組みを理解した上で、リートでの運用を検討されてもよいかもしれません。 リートの分配金利回りとは リートの分配金利回りは次の式で簡単に計算できます。 分配金利回り ＝ 年間の予想分配金 ÷ 投資額 例えば、年間の予想分配金6,700円のリートに、1口116,800円で投資をした場合 6,700÷116,800＝5.7363% → 5.74% になります。 リートの利回り ...