路地裏の牛です。
5月26日は、ボクにとっては、特別な日です。
2014年の5月26日に、初めて、J-REITに投資を始めました。
あの日から、ちょうど、5年が経ちました。
とても、感慨深いです。。。
最初の買付額は、969,478円です。
たぶん、100万円の投資資金を用意していたのだと思いますが、
きっかけは、SBI証券さんから配信されてきたメルマガです。
それまで、J-REITのことは、全く知りませんでしたから・・・（笑）
ありがとうございます 。 SBI証券さん ！ とても、感謝しています。
ボクにとって、5月26日は、SBI証券さんに感謝する日でもあるのです。
この5年の間に、多少の失敗も経験しながら、少しづつ自信をつけて、
預金から、投資へと、徐々に資金をシフトさせてきました。
お陰様で、投入できた自己資金は、1630万円に達しました。
この資金は、自称、「路地裏の牛ファンド」への出資金と考えています。
ある意味、ボクはファンドマネージャーみたいなものです。
出資者の内訳は、
路地裏の牛（46歳）から1267万円、長女（8歳）から252万円、次女（4歳）から111万円です。
※年齢は今年の誕生日での年齢です。
出資比率は、牛…77.7%、長女…15.5%、次女…6.8%ということになります。
子供たちの資金は、生まれてからの、お祝い金や、お年玉などを、１円も使わず、
全額貯蓄してきたものになります。基本的には、将来の教育資金です。
当初は、子供の名義で、いただいたお金については、
子供のお金としての貯蓄管理を貫いていたのですが・・・
途中から苦しくなりまして、児童手当については、今は使わせていただいています。。
でも、今年10月からは、幼児教育・保育無償化もされるようなので、今からちょっと楽しみです。
ただ、余裕ができた分は、子供の習い事に消えていくのかもしれませんが・・・
投資資金は、徐々に投入してきました。
自分のお金で、メンタルを鍛え、大丈夫かな、と思えた段階で、
途中で、子供たちの資金も投入するようになりました。
5年間で1630万円を投入して、直前の取引日、5月24日の段階で、
投資口座の時価総額は、26,236,170 円になりました。
計算上、投入した資金は、1.6倍になりました。金額にすると、5年で、993万円の増加です。
まだ、一度も資金を引き出して、使ったことはありません。（１円たりとも）
死ぬまで持ち続けるつもりなので、時価総額がいくらかは、実はあまり意味がないのですが・・・
それよりも、この投資から得られる年間分配金が、
約120万円（税抜）に達していることの方がうれしいです。
目標は、2030年の240万円（税抜）なので、折り返し地点までは来たことになります。
昔、「金持ち父さん、貧乏父さん」の本に出合ってから、やっと、ここまで来ることができました。
ここまで来るまでに、随分、年齢を重ねてしまいましたが・・・
実は、遅くもなく、早くもなくという感じのような気もしています。
株式投資は、20代で、284万円の損失を出してから、自分には向いていないと、
一度は、撤退していた身ですが、今では、投資に対するリテラシーがある程度育つまでは、
転んで学ぶしかないということのような気がしています。
ボクの場合は、たぶん、284万円の損失＋αの時間で、失敗する方法を学んだのだと思います。
その程度で済んで、本当に良かったと思います。
歳を取ったせいかもしれませんが、最近は「もしも」をよく考えます。
もし、あのメルマガが発行されていなかったなら・・・
もし、メルマガを見ずに削除していたら・・・
もし、メルマガの重要性に気付かなかったら・・・（5年前のボクには、衝撃が走りました！）
もし、重要性に気付いても、行動に移さなかったら・・・
気付けるだけの洞察力を持ち合わせていなかったのなら、このブログも存在していなかったと思います。
案外、大切なことは身の回りに溢れているのかもしれません。ただ、自分が気付いていないだけ・・・
他にもいっぱいありそうで、とても、怖いことです。。。
年齢を重ねても、アンテナを広げる努力と、自分のアンテナは全開にしておきたいです。
引き続き、翌年以降の受取分配金の最大化を考えて育てていきます。