路地裏の牛の資産運用

牛の歩みも千里、全世界株式インデックス投資で「経済的自立」を目指します。

路地牛の資産運用

路地裏の牛ポートフォリオ(2022年2月19日)

投稿日:2022-02-19 更新日:

SBI証券

全世界株式インデックスへの「長期・分散・積立」投資を行っている証券口座です。

ドルコスト平均法を信じて、「SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))」に毎日積立しています。

「個人向け国債変動金利型10年満期」は100万円増えました。

目標のアセットアロケーション(資産配分)は、

内外株式(全世界株式):国内債券 = 80%:20%

なので、あと400万円ほど、個人向け国債を買い付ける必要があります。

全世界株式インデックス

毎日、「雪だるま(全世界株式)」をまるめているので、数量は順調に積み上がっていますが・・

昨年末と比べて、基準価格は1000円ほど値下がりしていて、投資信託の評価額も118万円ほどダウンしました。

2022年は米国の利上げの影響で、年間を通じて調整も何度か入りそうですが、気にせず、積立進めていきます。

積立設定額:10,000円(毎日積立)

iDeCo(個人型確定拠出年金)

こちらも、毎月、「雪だるま(全世界株式)」をまるめています。

積立期間が短いので、中々、プラスにはなりませんが・・

拠出設定額:23,000円(毎月積立)

楽天証券

2020年5月8日から、100% 楽天ポイントだけで運用中の証券口座です。

我が家の生活費の各種お支払いは、楽天カード1枚にまとめ、通常ポイントを受け取るようにしています。

毎月獲得する通常ポイントは一定にはなりませんが、その都度、「雪だるま(全世界株式)」をスポット購入しています。

今後も「長期・分散・積立」ポイント投資を続けていきます。

今後の予定

アセットアロケーションの調整のため、来月は「個人向け国債変動金利型10年満期」の追加買付を行う予定です。

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