投資雑記

今日は、J-REITを始めてちょうど5年目

投稿日:2019-05-26 更新日:

路地裏の牛です。

5月26日は、ボクにとっては、特別な日です。

2014年の5月26日に、初めて、J-REITに投資を始めました。

あの日から、ちょうど、5年が経ちました。

とても、感慨深いです。。。


最初の買付額は、969,478円です。

たぶん、100万円の投資資金を用意していたのだと思いますが、

きっかけは、SBI証券さんから配信されてきたメルマガです。

それまで、J-REITのことは、全く知りませんでしたから・・・(笑)

ありがとうございます 。 SBI証券さん ! とても、感謝しています。

ボクにとって、5月26日は、SBI証券さんに感謝する日でもあるのです。


この5年の間に、多少の失敗も経験しながら、少しづつ自信をつけて、

預金から、投資へと、徐々に資金をシフトさせてきました。

お陰様で、投入できた自己資金は、1630万円に達しました。


この資金は、自称、「路地裏の牛ファンド」への出資金と考えています。

ある意味、ボクはファンドマネージャーみたいなものです。


出資者の内訳は、

路地裏の牛(46歳)から1267万円、長女(8歳)から252万円、次女(4歳)から111万円です。
※年齢は今年の誕生日での年齢です。

出資比率は、牛…77.7%、長女…15.5%、次女…6.8%ということになります。


子供たちの資金は、生まれてからの、お祝い金や、お年玉などを、1円も使わず、

全額貯蓄してきたものになります。基本的には、将来の教育資金です。

当初は、子供の名義で、いただいたお金については、

子供のお金としての貯蓄管理を貫いていたのですが・・・

途中から苦しくなりまして、児童手当については、今は使わせていただいています。。

でも、今年10月からは、幼児教育・保育無償化もされるようなので、今からちょっと楽しみです。

ただ、余裕ができた分は、子供の習い事に消えていくのかもしれませんが・・・


投資資金は、徐々に投入してきました。

自分のお金で、メンタルを鍛え、大丈夫かな、と思えた段階で、

途中で、子供たちの資金も投入するようになりました。


5年間で1630万円を投入して、直前の取引日、5月24日の段階で、

投資口座の時価総額は、26,236,170 円になりました。

計算上、投入した資金は、1.6倍になりました。金額にすると、5年で、993万円の増加です。

まだ、一度も資金を引き出して、使ったことはありません。(1円たりとも)

死ぬまで持ち続けるつもりなので、時価総額がいくらかは、実はあまり意味がないのですが・・・

それよりも、この投資から得られる年間分配金が、

約120万円(税抜)に達していることの方がうれしいです。

目標は、2030年の240万円(税抜)なので、折り返し地点までは来たことになります。


昔、「金持ち父さん、貧乏父さん」の本に出合ってから、やっと、ここまで来ることができました。

ここまで来るまでに、随分、年齢を重ねてしまいましたが・・・

実は、遅くもなく、早くもなくという感じのような気もしています。

株式投資は、20代で、284万円の損失を出してから、自分には向いていないと、

一度は、撤退していた身ですが、今では、投資に対するリテラシーがある程度育つまでは、

転んで学ぶしかないということのような気がしています。


ボクの場合は、たぶん、284万円の損失+αの時間で、失敗する方法を学んだのだと思います。

その程度で済んで、本当に良かったと思います。


歳を取ったせいかもしれませんが、最近は「もしも」をよく考えます。

もし、あのメルマガが発行されていなかったなら・・・

もし、メルマガを見ずに削除していたら・・・

もし、メルマガの重要性に気付かなかったら・・・(5年前のボクには、衝撃が走りました!)

もし、重要性に気付いても、行動に移さなかったら・・・

気付けるだけの洞察力を持ち合わせていなかったのなら、このブログも存在していなかったと思います。


案外、大切なことは身の回りに溢れているのかもしれません。ただ、自分が気付いていないだけ・・・

他にもいっぱいありそうで、とても、怖いことです。。。

年齢を重ねても、アンテナを広げる努力と、自分のアンテナは全開にしておきたいです。

引き続き、翌年以降の受取分配金の最大化を考えて育てていきます。

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