投資信託に臆病になる人
投資信託に臆病になる人には、以下のような特徴があります。 経験不足 投資信託について知識や経験が少ないため、リスクやリターンを理解できず、不安や不信感を持つことがあります。 損失回避意識の強さ リスクを避ける傾向があるため、投資に消極的になることがあります。 マスメディアに惑わされやすい 報道に影響を受けやすく、株価や経済指標の変動があると、不安や恐怖感を持つことがあります。 過度な楽観視や悲観視 相場が上がっているときには楽観的になり、下がっているときには悲観的になる傾向があり、感情に振り回されることが ...
【資産運用】人生は100年時代、50歳という人生の折り返し地点
私にとって、人生100年時代は身近なものだった。 明治生まれの祖父は109歳まで生き、大正生まれの祖母は105歳まで生きた。 そんな私も、50歳。 人としては、まだまだ、未熟でも、私も後半戦に突入する。 100年生きる準備を始めよう 先のことは分からない。でも、私にも、長生きのDNAが継承されていると思いたい。 妻や、娘たちには、あまり迷惑をかけないように、ボケずに、なるべく、長生きしてみたいと思う。 ただ、人生の途中で、「お金が足りなくなった」ということには、決して、ならないよう、準備を進めていきたいと ...
1年後に12万円を手にする、あなたはどのタイプ？
「一円を笑う者は一円に泣く」というフレーズがありますが、日々の出費においても、無駄遣いは常に控えておきたいもの。 節約術を極めて、インデックス投資のためにも「入金力」を高めていきませんか。 1年後に12万円を手にする、あなたはどのタイプですか？ 節約家さん、起業家さん、資産家さん、あなたはどのタイプですか？ ①節約家さん ⇒ 浪費を見直し、毎月１万円を節約して、1年後、12万円を手にする。 ②起業家さん ⇒ 新たな収入源を作り、1年後、12万円を手にする。 ③資産家さん ⇒ 非課税口座で、元金240万円を ...
家族の資産運用
家族の資産運用を考える上で、実験的な試みは、まず、自分の証券口座で試すようにしています。 自分の証券口座で試し、自信を少しつけてから、成功確率が高いと思われる手法を、なるべく、家族にも、横展開しようとしてきました。 ですが、実際にやってみると、私と同じようなパフォーマンスが、なかなか出せないのも事実です。 なぜでしょうか？ 家族の運用成績（2023年2月4日） 運用開始日 運用年数 投資リターン 現在の運用状況（配分） 路地裏の牛 2015/05/21 7.72 32.91% 全世界株式インデックス（10 ...
2023年、米国の景気後退に期待を込める
各所で、2023年の米国経済見通しが、語られています。 まもなくしたら、米経済はリセッション（景気後退）入りの、正式判定が出そうですね。 リセッション（景気後退）とは 米国では、国内総生産（GDP）が、2四半期連続でマイナスになると、リセッションといわれます。 リセッションの正式判定は、全米経済研究所が行うので、今は、テクニカル・リセッション入りしていて、速報的な景気の転換点として広く認識されています。 1945年以降に発生したリセッションの平均期間は11ヶ月、景気拡大の平均期間は58ヶ月とのことです。 ...
来年50歳になる私、収入の何割を投資すべき？
J-REIT（不動産投資信託）に魅了され、投資活動を2015年に再開、その後、コロナショックで大きな損失を出してしまった私ですが、早いもので、全世界株式インデックスに投資をすることに決めてから、約２年が経ちました。 今も、前向きに資産形成には、向き合えていると思います。 いつも、お金たちには気持ちよく働いてもらいたいと考えていますが、資産形成は私の趣味のようなもので、お金たちが増えていく様子を眺めることは、素直に楽しいと感じています。 世間では、私なんかより、もっと効率的に資産を増やされている方もいると思 ...
想定外の損失を発生させるリスクと向き合う日々
２年前、私は自分の投資スタイルを変えました。 きっかけは、大きな損失を発生させてしまったからです。 不動産投資信託（J-REIT）の個別銘柄投資から、全世界株式インデックスへの「長期・分散・積立」投資に切り替えたのですが、今の状況には、とても満足しています。 株価急落への備え 株価が急落しても、あなたの資産は守られているでしょうか？ 投資初心者の人も、普段から、資産防衛については考えておいた方がいいと思います。 数日前も、８月の米消費者物価指数（CPI）が 8.3% との発表を受けて、株価が急落していまし ...
アセットアロケーション（資産配分）を意識していますか？
資産運用において、アセットアロケーション（資産配分）は重要なことで、「運用成果の8割以上はアセットアロケーションで決まる」とよく言われています。 そういう私も、全世界株式インデックス投資を始めた頃から、アセットアロケーション（資産配分）を、強く意識するようになりました。 自分に最適なアセットアロケーション（資産配分）は、 ・投資経験 ・年齢 ・家族構成 ・年収 ・資産状況 ・運用目的 ・運用期間 などを整理して、最終的には、自分で決めるしかありません。（おかれている状況は人それぞれなので、他人のマネをして ...
年金の繰下げ受給を考えていますか？
私も来年は50歳、人生100年時代だとしたら、そろそろ折り返し地点です。 年金を受け取るのはまだ先ですが、年金の繰下げ受給については、前々から関心を寄せていました。 今の制度では、受け取る年金額は、 ・65歳から受け取る場合は100%の額 ・70歳から受け取る場合は142%の額 ・75歳から受け取る場合は184%の額 です。 ※参考サイト／日本年金機構 - 年金の繰上げ・繰下げ受給 年金は何歳から受け取るのが、お得なのかという議論もあるようですが、私は損得より、リスクの方が気になります。 私が気にするリス ...
世界経済の見通しに関心がある人
普段、投資の情報収集はどうされていますか？ 私は全世界株式インデックスに投資をしているせいか、普段から世界経済の見通しには、強い関心を持っています。 自分なりに、アンテナを張り、関連情報を見つけると、必ず目を通すようにしています。 そんな私が、定期的にチェックしているサイトの１つを紹介してみようと思います。 そのサイトとは「国際通貨基金（IMF）」のホームページです。 国際通貨基金 https://www.imf.org/ja/Home 私が必ずチェックするのは「最新版 フラッグシップ出版物」のところで、 ...
資産運用の成果は他人と比べるものではない
正直、ウォーレン・バフェットさんの資産がいくらかは知りませんが、自分と比較しても、意味がないと思っています。（笑） （もちろん、尊敬はしていますよ） 他人と比較しても意味はない ネット上には、多くのフォロワーを抱えている個人投資家の人たちも、たくさんいますが、私には、ウォーレン・バフェットさんと同じことです。 今、自分がいくらの資産を保有しているかと、他人がいくらの資産を保有しているか、を比較する意味は、ほとんどないと考えています。 比較すること、自分の方が少ないと感じることに、価値はありません。 嫉妬は ...
