【妻の資産運用】小型マネーマシンのメンテナンス
今日は、妻の小型マネーマシンのメンテナンスの日です。 翌年以降の受取り分配金の上昇を狙って、銘柄の入れ替えを行いました。 この入れ替えで、受け取る分配金も10万円以上アップして、年間36万円ぐらいまで上昇する見込みです。 本日の売却銘柄 ・インヴィンシブル投資法人（8963） 109株 本日の買付銘柄 ・エネクス・インフラ投資法人（9286） 1株 ・ジャパン・インフラファンド投資法人（9287） 1株 ・日本ビルファンド投資法人（8951） 1株 ・日本プロロジスリート投資法人（3283） 1株 ・ジャ ...
リバランスの記録（2021年8月7日）
今週、NISA口座で保有していた、インヴィンシブル投資法人（8963）を全て売却しました。 計画から２ヶ月も経っていませんが、目標としていた、個別銘柄投資から、全世界株式インデックスへの移行も完了です。 今後、私の証券口座は、安全性重視の、全世界株式インデックスだけで運用していきます。 今週の売却銘柄 ・インヴィンシブル投資法人（8963） 24株 ※受渡金額は1,806,000円 今週の買付銘柄 ・ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド 2,080,451円 / 特定口座 ※毎日積立分は含みません。 ...
雪だるま（全世界株式）に毎日積立するメリット
IMFの世界経済見通しによると、全世界GDPの成長率は、2020年は-3.3%、2021年は6.0%、2022年は4.4% です。 全世界株式インデックス投資を行うというのは、この世界経済の成長に乗るということです。 全世界株式インデックス投資 一番人気の ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） は、日本を含む先進国ならびに新興国の株式に投資し、ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用が行われています。 信託報酬は 0 ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2021年7月31日）
最近、アセットアロケーション（資産配分）を意識した運用を心がけています。 ７月は自分で決めたアセットアロケーションに近づけるべく、リバランスを行いました。 J-REIT（不動産投資信託）から、全世界株式インデックス・ファンドへのシフトも順調です。 アセットアロケーション（資産配分） リスク資産：安全資産 ＝ 69%：31% 乖離率は±３％を超えないようにしています。（7/31現在 -0.9%） SBI証券 リバランスの関係で、資金を証券口座から、銀行口座に一部移したので、全体の評価額は減少しています。 S ...
投資その前に、失敗しないための資産運用
投資では、生活防衛資金を確保する以外にも、大切なことがあります。 それは「入金力を身に着ける」ことです。 なぜ、入金力を身に着ける必要があるのか インデックス投資（全世界株式・米国株式）は、市場平均との連動を目指す投資手法です。 だれかを出し抜く投資ではないため、いつ始めても、だれが始めても、再現性があります。 全世界株式インデックスなら、平均利回りは、4% ～ 6% が見込めますが、投資リターンを決定づけるのは、毎月の積立投資にあてられる「資金力」になるかと思います。 家計の見直しから始める 家計支出は ...
株価急落に備えていますか？失敗しないための資産運用
過去を振り返ると株式市場は、危機的といわれた急落局面を何度も乗り越えてきました。 長期的には株価は回復しますが、それを待てるか、待てないかは、あなたが備えをしているか、どうかで決まります。 困難な状況に追い込まれても、保有資産を守れる力を、普段から身に着けておきたいと、思いませんか。 株価急落から回復までの時間 米国株式投資で、-30% まで急落すると、回復までには 2年、-45% ～ -50% まで急落すると、回復までには 5年 から 7年 はかかるみたいです。 全世界株式でも、米国株式の比率が高いので ...
老後に備えていますか？失敗しないための資産運用
人生100年時代という言葉をよく聞くようになりました。 私のまわりでも、父方の祖父は109歳、祖母も105歳で亡くなりましたので、私自身も、人生100年時代という言葉には、かなり現実味を感じています。 孫の私は今年48歳、何歳まで生きるかは分かりませんが、将来には不安も感じています。 65歳定年、100歳まで生きるとしたら、35年分の生活費はメドを立てておかなければなりませんよね。 考えてみると、私が働き始めて、まだ、26年なので、35年というのは、とてもとても長い年数に感じられます。 今は少子高齢化の時 ...
リバランスの記録（2021年7月12日）
特定口座で保有していた、インヴィンシブル投資法人（8963）を全て売却しました。 有言実行、確実に進めています！ 本日の売却銘柄 ・インヴィンシブル投資法人（8963） 258株 ※損切ではありません。僅かな利益確定です。 ※受渡金額は11,768,441円です。 本日の買付銘柄 ・ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド 10,000,000円 / 特定口座 ・ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド 349,167円 / NISA口座 ※投資信託の約定日は7月13日、受渡日は7月16日です。 ※本 ...
リバランスの記録（2021年6月26日）
今週、インヴィンシブル投資法人（8963）を売却したので、まとまった資金が入りました。 せっかくなので、リバランスすることにしました。 と、その前に、投資に前のめりにならないよう、投資方針書もアップデートしました。 今回のリバランスでしたこと ・インヴィンシブル投資法人（8963）を売却 225株 ・資金移動（証券口座 ⇒ 普通預金口座） 405万円 ・ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンドを買付 630万円 本日の口座サマリー 個別銘柄投資って、やっぱり、難しいです。 インヴィンシブル投資法人（896 ...
インヴィンシブル投資法人（8963）を売却
インヴィンシブル投資法人（8963）の売却を開始しました。 買付金額よりも若干プラスでの売却です。 思い起こせば、買付を行った時の気持ちは、「翌年以降の分配金を最大化する」でした。 新型コロナがその状況を一変させ、当初、想定していた分配金が得られなくても、妥協して、保有を続けるという決断をしていたのだと思います。 ある意味、分配金投資から、キャピタルゲイン投資に切り替えてしまっていたのかもしれませんが、こんな投資の選択をするようでは、成長できないと思いました。 初心を貫くことができていたら、もっと早く売却 ...
「今後30年以内に70～80%以上の確立」で発生する投資リスク
投資するなら、なるべくリスクには近づかないようにしたいものです。 政府の地震調査委員会によると、南海トラフ巨大地震は「今後30年以内に70～80％以上の確率」でおこるそうです。 想定される地震の規模は、M8～M9クラス、この巨大地震がおきると、富士山が噴火する可能性も高まるようですが、日本全体で、どれほどの被害が出るのか、私には想像もつきませんが、日本経済が壊滅的な状況に陥ることは予想できます。 通常、大震災レベルの地震が発生した場合、復興には10年以上の歳月がかかり、また、莫大な復興資金も必要になります ...
iDeCo（個人型確定拠出年金）の開設完了です
SBI証券で申し込みしていた、iDeCoですが、SBIベネフィット・システム加入者サイトのお知らせが、昨日届き、本日、国民年金基金連合会さんからも「個人型年金加入確認通知書」が届きました。 引落開始年月日は、2021年6月28日、初回引落金額は、46,000円です。（2ヶ月分） それ以降の毎月の掛金納付日は26日、引落金額は、23,000円でした。 後は、60歳まで、掛金の全額所得控除を満喫できればと思います。 牛の歩みも千里、未来のために種をまこう！