家族の資産運用
家族の資産運用を考える上で、実験的な試みは、まず、自分の証券口座で試すようにしています。 自分の証券口座で試し、自信を少しつけてから、成功確率が高いと思われる手法を、なるべく、家族にも、横展開しようとしてきました。 ですが、実際にやってみると、私と同じようなパフォーマンスが、なかなか出せないのも事実です。 なぜでしょうか？ 家族の運用成績（2023年2月4日） 運用開始日 運用年数 投資リターン 現在の運用状況（配分） 路地裏の牛 2015/05/21 7.72 32.91% 全世界株式インデックス（10 ...
2023年、米国の景気後退に期待を込める
各所で、2023年の米国経済見通しが、語られています。 まもなくしたら、米経済はリセッション（景気後退）入りの、正式判定が出そうですね。 リセッション（景気後退）とは 米国では、国内総生産（GDP）が、2四半期連続でマイナスになると、リセッションといわれます。 リセッションの正式判定は、全米経済研究所が行うので、今は、テクニカル・リセッション入りしていて、速報的な景気の転換点として広く認識されています。 1945年以降に発生したリセッションの平均期間は11ヶ月、景気拡大の平均期間は58ヶ月とのことです。 ...
【娘たちの資産運用】長女・次女のポートフォリオ（2022年12月31日）
娘たちの資産運用は、2021年6月11日から始まりました。 ジュニアNISAの非課税枠80万円 × 3年分（2021年～2023年） ＝ 240万円 を活用する予定で、これまでに、200万円の資金を入金しています。 今のところ、長女の証券口座と、次女の証券口座は、全く同じポートフォリオです。 1年目の非課税枠では、J-REIT（不動産投資信託）を中心に買付しました。 2年目の非課税枠では、SBI・全世界株式インデックス（雪だるま）に「毎月積立」しました。 3年目の非課税枠でも、SBI・全世界株式インデック ...
【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2022年12月31日）
妻が証券口座で運用を始めたのは、2019年3月5日です。 始めた当初は、J-REIT（不動産投資信託）やインフラファンドへの個別銘柄投資による、分配金の確保・増大を目指していましたが、将来的に、個別銘柄を保有することの危険性を感じたため、途中で、路線変更して、今は全世界株式インデックス投資に舵をきっています。 随時、個別銘柄は売却を進めていく予定ですが、これまでは、一般NISAの年間非課税枠120万円の範囲で、全世界株式インデックスを買い付けていました。 今のところ、2023年分の買付資金は確保できている ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2022年12月31日）
私のメインの証券口座は、SBI証券で、全世界株式インデックス投資をしています。 基本、「毎日買付」ですが、買い逃した感もなく、日々、ストレスフリーでいられます。 2022年、米国株式は不調な年でしたが、特に気にすることなく、積立投資を続けることができました。 SBI証券 投資する投資信託は１本です。 ＦＴＳＥグローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用されている、「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））」は、信託報酬の低さが魅 ...
牛の歩みも千里、ポイント投資の話
私のポイント投資は、ここから始まりました。 あらためて思うのは、「牛の歩みも千里」ということ。 歩みが遅い牛でも、たゆまず歩き続けていけば、やがては千里先まで行くことはできる。 楽天ポイント投資で、将来の幸せを引き寄せる 毎月のお支払い、可能な限り、楽天カードにまとめ、通常ポイントを獲得できるよう、努めています。 私のメインの証券会社はSBI証券で、サブの証券会社は楽天証券です。 これまでのところ、自己資金はSBI証券だけに注入、楽天証券は「楽天ポイントだけで」運用すると決めています。 ちなみに、今日は、 ...
来年50歳になる私、収入の何割を投資すべき？
J-REIT（不動産投資信託）に魅了され、投資活動を2015年に再開、その後、コロナショックで大きな損失を出してしまった私ですが、早いもので、全世界株式インデックスに投資をすることに決めてから、約２年が経ちました。 今も、前向きに資産形成には、向き合えていると思います。 いつも、お金たちには気持ちよく働いてもらいたいと考えていますが、資産形成は私の趣味のようなもので、お金たちが増えていく様子を眺めることは、素直に楽しいと感じています。 世間では、私なんかより、もっと効率的に資産を増やされている方もいると思 ...
想定外の損失を発生させるリスクと向き合う日々
２年前、私は自分の投資スタイルを変えました。 きっかけは、大きな損失を発生させてしまったからです。 不動産投資信託（J-REIT）の個別銘柄投資から、全世界株式インデックスへの「長期・分散・積立」投資に切り替えたのですが、今の状況には、とても満足しています。 株価急落への備え 株価が急落しても、あなたの資産は守られているでしょうか？ 投資初心者の人も、普段から、資産防衛については考えておいた方がいいと思います。 数日前も、８月の米消費者物価指数（CPI）が 8.3% との発表を受けて、株価が急落していまし ...
アセットアロケーション（資産配分）を意識していますか？
資産運用において、アセットアロケーション（資産配分）は重要なことで、「運用成果の8割以上はアセットアロケーションで決まる」とよく言われています。 そういう私も、全世界株式インデックス投資を始めた頃から、アセットアロケーション（資産配分）を、強く意識するようになりました。 自分に最適なアセットアロケーション（資産配分）は、 ・投資経験 ・年齢 ・家族構成 ・年収 ・資産状況 ・運用目的 ・運用期間 などを整理して、最終的には、自分で決めるしかありません。（おかれている状況は人それぞれなので、他人のマネをして ...
年金の繰下げ受給を考えていますか？
私も来年は50歳、人生100年時代だとしたら、そろそろ折り返し地点です。 年金を受け取るのはまだ先ですが、年金の繰下げ受給については、前々から関心を寄せていました。 今の制度では、受け取る年金額は、 ・65歳から受け取る場合は100%の額 ・70歳から受け取る場合は142%の額 ・75歳から受け取る場合は184%の額 です。 ※参考サイト／日本年金機構 - 年金の繰上げ・繰下げ受給 年金は何歳から受け取るのが、お得なのかという議論もあるようですが、私は損得より、リスクの方が気になります。 私が気にするリス ...
娘たちの投資教育、悩む父
父として、娘たちに投資の必要性を伝える方法を模索しています。 2022年時点で、長女は小学校5年生、次女は小学校1年生です。 娘たちの証券口座を開設して、約1年が経過しました。 私が株式投資に興味を持ったのは高校生ぐらいの時。 高校生ながら、自分のお小遣いで、投資本を買いあさり、読んでいました。 ちなみに、私の両親は株式投資には、否定的な意見を持っていたと思います。 私の父は公務員、母は専業主婦でした。 そういえば、母は投資で失敗した昔の人の話をよくしてくれました。（笑） 今思うと、私が読んだ本は、バブル ...
世界経済の見通しに関心がある人
普段、投資の情報収集はどうされていますか？ 私は全世界株式インデックスに投資をしているせいか、普段から世界経済の見通しには、強い関心を持っています。 自分なりに、アンテナを張り、関連情報を見つけると、必ず目を通すようにしています。 そんな私が、定期的にチェックしているサイトの１つを紹介してみようと思います。 そのサイトとは「国際通貨基金（IMF）」のホームページです。 国際通貨基金 https://www.imf.org/ja/Home 私が必ずチェックするのは「最新版 フラッグシップ出版物」のところで、 ...