路地裏の牛の資産運用

2021/10/27

【妻の資産運用】エスコンジャパンリート投資法人（2971）を売却

妻の証券口座の運用方針として、個別銘柄投資からインデックス投資に転換していくことが決まっています。今のところ、妻の証券口座には、追加資金が入ってくる予定もないため、毎月15万円の積立設定を維持していくには、個別銘柄の売却が必要になります。ということで、今日は買値より20%以上、上昇していた１銘柄を売却しました。本日の売却銘柄・エスコンジャパンリート投資法人（2971）　2株本日の買付銘柄・ありません本日の口座サマリー妻の未来のために種をまこう！

路地牛の資産運用 PICK UP

2021/10/23

資産運用の「危機」に備える

先日、J-REIT（不動産投資信託）から、全世界株式インデックスへの転換を完了させましたが、先週から今週にかけて、自分のリスクの大きさを再確認しました。資産配分はシンプルに、現預金と、全世界株式インデックスだけで考えていましたが、本当に今の配分でよいのか？不必要にリスクを取りすぎているのではないか？と考えるようになり、適切なリスクをとるためにはどうしたらよいのか、かなり時間をかけて、自分なりに結論を出しました。そして、資金管理の方法を整理し、アセットロケーション（資産の置き場所）や、投資方針を見直し ...

娘たちの資産運用

2021/10/16

【娘たちの資産運用】娘たちのポートフォリオ（2021年10月16日）

今年、長女は10歳、次女は6歳になりました。二人が証券口座を開設したのは、2021年6月です。 6月11日の始めての買付で、2021年のジュニアNISA投資可能枠はゼロ円になり、今年の買付は終了しました。本日の口座サマリー将来、喧嘩にならないよう、娘たち２つの証券口座では同じ買付を行っています。年間分配金は45,000円ぐらいだと思います。まとめ３年間のジュニアNISA投資枠で240万円の投資を行うつもりです。 2022年、2023年のジュニアNISA投資枠では、ＳＢＩ・全世界株式インデックス ...

妻の資産運用

2021/10/16

【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2021年10月16日）

妻の小型マネーマシン解体計画（分配金・個別銘柄投資から全世界株式インデックス投資へのシフト）は、5年後の2026年に完了する予定です。妻は2026年に50歳になりますが、今のところ、私のお金で生活できているので、あと、15年から20年ぐらいは投資期間が確保できるのではと思います。本日の口座サマリー妻のこれまでの投資額は1000万円、ポートフォリオ全体の含み益は、329,367円です。投資を始めたのが少し遅かったのと、コロナショックになってしまったので、今は良しとしておきましょう。コロナショックか ...

路地牛の資産運用

2021/10/16

路地裏の牛ポートフォリオ（2021年10月16日）

最近は、アセットアロケーション（資産配分）を意識した運用を心がけています。 J-REIT（不動産投資信託）から、全世界株式インデックス・ファンドへのシフトは8月3日に完了しました。全世界株式への積立投資は、楽天証券のポイント投資を除いて、自動化しているので、退屈な長期分散・積立投資の仲間入りをしたことになります。「良い投資とは退屈なもの」だと思うので、これはこれで良しとしましょう。アセットアロケーション（資産配分）リスク資産：安全資産＝ 69%：31% 年１回、誕生日に資産比率を点検し、目標とす ...

娘たちの資産運用

2021/9/15

【娘たちの資産運用】投資方針を変更します

娘たちの小型マネーマシンを作る予定でしたが、計画を見直します。私の勉強不足が招いてしまったことなのですが・・・ 2024年以降、ジュニアNISA制度は、新規の投資が出来なくなり、払出し制限も撤廃されます。 2023年1月1日より、18歳になる前にジュニアNISA制度が終了してしまう場合は、継続管理勘定で18歳になるまで非課税で保有することはできます。ただ、継続管理勘定では売却は可能ですが、新規の買付を行うことができません。分配金を受け取り続けることはできますが、口座を廃止するまで、再投資もできません ...

妻の資産運用

2021/9/13

【妻の資産運用】当面の資金を確保するための売却

とりあえず、１年分ぐらいの資金を確保するために保有株式の売却を行いました。小型マネーマシン解体計画始動です。売却しましたが、年間32万円ぐらいの分配金を得ることはできるのではないかと思います。時間をかけ、全世界株式インデックス投資に資金シフトしていきたいと思います。本日の売却銘柄・積水ハウス・リート投資法人（3309）　1株・トーセイ・リート投資法人（3451）　2株・スターアジア不動産投資法人（3468）　7株・大和証券リビング投資法人（8986）　1株本日の買付銘柄・ありません本 ...

妻の資産運用 PICK UP

2021/9/10

【妻の資産運用】小型マネーマシン解体計画発動

妻の資産運用のため、小型マネーマシンの企画を立て、実際に、妻の資金で、J-REIT（不動産投資信託）・インフラファンドの個別銘柄を買い付け、翌年以降、年間36万円の分配金を得られるような、感じにはなりました。万事企画通りですが、本日、終値時点で、保有株式の評価損益率は 5.01%、今後予想される分配金利回りは 3.83% という感じで、正直、少し物足りない、分配金利回りとなっています。妻の証券口座、投資方針を変更します今後、受け取る分配金で、全世界株式インデックスへの毎月3万円の積立投資を続けていく ...

投資雑記 PICK UP

2021/9/1

父が娘に伝える資産運用のカタチ、失敗しないための資産運用

私が全世界株式インデックス投資への積立投資に目覚めたのは48歳。積立投資を始めるには、遅すぎた感があるかもしれない。それでも、今はベストな選択をしたと信じている。私の年齢でも、あと15年以上は投資期間を確保できるはずだから・・・父から娘への贈り物投資において、娘には、父のような寄り道はして欲しくはないし、失敗を繰り返して欲しくもない。とにかく時間を大切にして欲しいし、積立投資を始めるなら、なるべく早い方がいいと思っている。時間の恩恵も得られれば、相乗効果で、複利の効力も最大化できるだろう。 ...

投資雑記 PICK UP

2021/8/29

複利の力、失敗しないための資産運用

資産運用の重要キーワード「複利」は、よく目にする言葉です。将来の運用成果に大きな差を生み出す、複利の仕組みについて、理解を深めておきましょう。複利の力とは金融商品でよく耳にする金利には「単利」と「複利」があります。投資元本100万円、年利5％、運用期間20年間の場合の投資成果を例に、2つの違いを見ていきましょう。単利とは「投資元本」に対して利息が付きます。（元本は変わりません）投資元本100万円を単利で運用した場合（年利５%、運用期間20年）投資による利益：合計1,000,000円運用資 ...

妻の資産運用

2021/8/10

【妻の資産運用】小型マネーマシンのメンテナンス

今日は、妻の小型マネーマシンのメンテナンスの日です。翌年以降の受取り分配金の上昇を狙って、銘柄の入れ替えを行いました。この入れ替えで、受け取る分配金も10万円以上アップして、年間36万円ぐらいまで上昇する見込みです。本日の売却銘柄・インヴィンシブル投資法人（8963） 109株本日の買付銘柄・エネクス・インフラ投資法人（9286） 1株・ジャパン・インフラファンド投資法人（9287） 1株・日本ビルファンド投資法人（8951） 1株・日本プロロジスリート投資法人（3283） 1株・ジャ ...

路地牛の資産運用

2021/8/7

リバランスの記録（2021年8月7日）

今週、NISA口座で保有していた、インヴィンシブル投資法人（8963）を全て売却しました。計画から２ヶ月も経っていませんが、目標としていた、個別銘柄投資から、全世界株式インデックスへの移行も完了です。今後、私の証券口座は、安全性重視の、全世界株式インデックスだけで運用していきます。今週の売却銘柄・インヴィンシブル投資法人（8963）　24株 ※受渡金額は1,806,000円今週の買付銘柄・ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド　2,080,451円 / 特定口座 ※毎日積立分は含みません。 ...

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