路地裏の牛の資産運用

2021/6/11

【娘たちの資産運用】買付が可能になりました！

今年、長女は10歳、次女は6歳です。最近、父の言うことを、あまり聞いてくれない娘たち・・・大人になったら、感謝してもらえるかな？娘たちの資産形成の第一歩ジュニアNISAは2023年終了しますが、3年分の非課税枠240万円を活用して、娘たちの小型マネーマシンを構築する予定です。投資対象は、J-REIT（不動産投資信託）、インフラファンドで考えています。目標は3年で、年間12万円の分配金を得られる状態にすること。年間12万円の分配金があれば、毎月1万円の再投資が可能です。追加の投資資金がなくて ...

娘たちの資産運用

2021/6/10

【娘たちの資産運用】「ジュニアNISA口座開設完了のお知らせ」届く

本日、SBI証券さんから「ジュニアNISA口座開設完了のお知らせ」が届きました。ただし、「お客さまの当社WEBサイト上では、翌営業日よりジュニアNISA口座の開設状況が反映されます。」とのことなので、これを書いている時点では、ジュニアNISA口座での買い注文は、まだ出せないのですが・・・ 4月の頭から始めた、銀行口座と、証券口座の開設手続き、無事、完了できてよかったです。まぁ、長く待っている間に、随分、投資環境も変わってしまったと感じているのですが・・・娘たちにとっては、今日という日が、これから長く ...

投資雑記 PICK UP

2021/5/30

急落相場は精神修練の場

株価の暴落にも負けず、耐え忍んだ者だけが到達できる高見があるとしたら、あなたはその高見を目にできるだろうか？私自身、投資で、成功を収めるには、ある程度、精神的なタフさや、忍耐力を身に着けることが、必要だと考えている。そして、この手のスキルは一朝一夕では決して身につかないし、投資を続ける中で、積み上げていくしかないとも感じています。投資のリスクとは資産運用の世界で、リスクとは収益（リターン）の振れ幅のことを指す。収益（リターン）には、プラスもあれば、マイナスもある。収益がマイナスに振れてしまった ...

娘たちの資産運用

2021/5/29

【娘たちの資産運用】SBI証券の口座開設完了

本日、簡易書留で、口座開設完了の書類が届きました。ただし、ジュニアNISA口座開設には、もう少し時間がかかるようです。実際に取引を行うのは、ジュニアNISA口座が開設されるまで、もう少しお預けです。とりあえず、楽天銀行から100万円の資金を移動させました。本日の口座サマリー（長女）本日の口座サマリー（次女）牛の歩みも千里、娘たちの未来のために種をまこう！

投資雑記 PICK UP

2021/5/9

世界経済の成長は、自然の摂理

現在人気の、全世界株式インデックス・ファンド３本を紹介します。世代に関係なく、少額から投資を始めることができて、売買タイミングを推し量る才能がなくても、再現性があり、だれもが同じようにリターンを得られるので、おすすめです。おすすめ三選「全世界株式インデックス・ファンド」ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））設定日：2017/12/06、純資産：21,709百万円、信託報酬 (税込)/年：0.1102%程度全世界の株式市場の動きを捉えることを目指して、ＦＴＳＥグロ ...

投資雑記

2021/5/5

投資で増えたお金の使い道、考えていますか？

新型コロナウイルスが出てくる何年も前から、未来のために種をまいてきました。痛い目に合うのを、避けられるほどの、投資の才能を持ち合わせてはいなかった私ですが、J-REIT（不動産投資信託）への個別銘柄投資で、痛い目にあってから、１年あまり。一時は、緊急予備資金（生活防衛資金）を枯渇させたり、いろいろとありましたが、精神的には、随分、鍛えられたと感じています。最近は、全世界株式インデックス・ファンドへの投資に、前のめりに、夢中になっていますが・・・投資の目的を見失うゴールデンウイーク中に、長期家計シ ...

妻の資産運用

2021/5/1

【妻の資産運用】妻のポートフォリオ（2021年5月1日）

今年2月、妻の小型マネーマシンが始動しました。基本的には手放しでも、時間の経過とともに、資産形成されていくはずですが、資産形成の効率を高めるための改善案は、日々、考えるようにしています。本日の口座サマリーポートフォリオ全体の含み損は、-511,177円です。年間の予想分配金で、26万円（税引後）ほど確保できるので、その資金で「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））」を、一生涯、積み上げていく作戦ですが、まだ、始動したばかりで、さほど、積み上がってはいません。（笑 ...

路地牛の資産運用

2021/5/1

路地裏の牛ポートフォリオ（2021年5月1日）

今年の2月から取り組んでいた保険の見直しは、4月末で、ようやく完了しました。最初は医療保険だけの見直しを考えていましたが、個人年金、賠償責任保険など、範囲を広げ、すべての保険を一から見直しました。見直しの効果については、この記事の最後の方に書くことにします。 SBI証券個人年金の解約返戻金（夫婦2人分）で、かなり、まとまったお金が入りました。私の証券口座で運用していた娘たちの資金は、この解約返戻金で代替えする形で、すべて私の証券口座からは引き上げ、娘たちの銀行口座と、証券口座に振り替えることにしま ...

路地牛の資産運用

2021/5/1

ポイント投資の記録（2021年5月1日）

ポイント投資の積立設定を少し変更します。引落方法を「クレジットカード決済」から「証券口座」に変更しました。今後は証券口座の「預り金」と「ポイント」を利用した積立注文をします。積立設定の解除新たな積立設定牛の歩みも千里、未来のために種をまこう！

娘たちの資産運用

2021/4/29

【娘たちの資産運用】銀行口座は準備完了、次は証券口座

先週、楽天銀行さんから、娘たちのキャッシュカードが届きました。初期設定を済ませて、その後すぐ、SBI証券さんで、未成年口座の開設手続きを試みたのですが・・・４月に新しくできた支店名だったため、支店名の選択ができず、申し込みできない状態です。こんなことってあるのか・・・。数日、途方に暮れていましたが、翌週の月曜日に支店選択できるようになっていて、無事、ジュニアNISA口座の資料請求申込ができました。現在、資料待ちの状態です。今日は、娘たちの銀行口座に、各々10 ...

娘たちの資産運用

2021/4/14

【娘たちの資産運用】楽天銀行さんから「口座開設は完了しております」の連絡ありました！

路地裏の牛です。永井さま（代表取締役社長　最高執行役員）、ありがとうございます～。娘たち（長女10歳、次女6歳）、初めての、銀行口座開設を認めていただきました。まだ、書類は届いておりませんが、次のステップ（未成年口座開設）に進めることができそうです！でも、ごめんなさい。m(-_-)m 私自身は、いろいろな証券口座さんに開設している身なのですが・・・娘たちの最初の証券口座は、SBI証券さんで開設する予定でおります。娘たちの未来のために種をまこう！

娘たちの資産運用

2021/4/11

【娘たちの資産運用】楽天銀行で口座開設手続き中

証券口座を開設する以前に、娘たちの銀行口座を開設していなかったので、只今、開設手続き中です。 4月1日に「住民票の写し」を取得＆送付済みですが、まだ、本人確認書類受領にはなっていないようです。娘たちの未来のために種をまこう！

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