rojiushi

結婚当初から、我が家の家計管理は、私の役割になりました。 妻曰く、「こういうのは得意な方がやった方がよい」ということで、今に至ります。 私の家計簿歴も、1991年（平成3年）の高校卒業後からなので、ちょうど、30年になりました。 最初はノートから始まり、次にエクセルになり、今はマネーフォワードと、スプレッドシートを併用しています。 エクセルで管理するようになってからは、日々の収支だけでなく、予算管理も始めて、その年から老後までの、ライフステージの変化に伴って、必要となるであろうお金についても、なるべく正確 ...

残りの人生で、今日がいちばん若い日です。 妻にしてあげたのと同じようなことを、娘たちにもしてあげられるということに、気づいた私は、行動に移すことにしました。 将来、娘たちに資産運用の魅力を伝えるためのツールとして、今から娘たちの小型マネーマシンを作ろうと思います。 長期投資では、投資を始めるなら、できるだけ早く、なるべく少額から始めた方がよいと言われています。 今年、長女は10歳、次女は6歳になります。 まだ、投資をはじめるには若すぎる年齢かもしれませんが、18歳ごろまでには、長期・積立投資、ドルコスト平 ...

来週、インヴィンシブル投資法人（8963）から分配金がいただけるので、その範囲で再投資してみました。 減配されている分配金だと、たくさん買い付けることもできませんが、2023年頃の復活を祈り、応援しています。 本日の売却銘柄 ・ありません 本日の買付銘柄 ・インヴィンシブル投資法人（8963） 1株 本日の口座サマリー 牛の歩みも千里、未来のために種をまこう！

SBI証券では、積立投信設定時の積立コースで「毎日コース」を指定できます。 「毎日積立」の最大のメリットは、やはり毎日購入することで、究極のドルコスト平均法が実践できることです。 私も2021年1月から、実際に毎日6500円で、「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））」を積立しています。 はじめて2カ月ほどになりますが、「毎日積立」のちょっとしたデメリットも分かってきました。 今回は、投資信託の「毎日積立」のデメリットについて、まとめます。 「毎日積立」デメリット：毎月の ...

将来、妻がお金のことで困ることがないように、小型マネーマシンを作ることにしました。 小型マネーマシンの基本仕様（目指すところ） ・投資初心者の妻でも、考えずに資産形成できる仕組みを構築する（全自動が望ましい） ・労働収入からの追加資金は期待しない、すでに妻が保有する資産で持続可能であること ・目標運用利回り：年５％ ・最低運用期間：20年（ただし、運用自体は一生涯続くものとする） ・取り崩し方法：妻が65歳になった時の資産時価評価額４％の金額を、その後毎年、取り崩して生涯、自分年金として使ってもらう 妻の ...

妻の証券口座を運用する指針として、最近、私は「投資資産が20％上昇したら売却する」というルールを定めました。 今日はそのルールに従い、投資法人みらい（3476）の売却を決めました。 今日の時点で、投資法人みらい（3476）の予想分配金利回りは、5.32%です。 J-REIT（不動産投資信託）の平均利回りは、3.72%なので、結構、よい分配金利回りだし、ホールドでもよいと思うのですが。 今回は20%以上の利益を確保できたので、3～4年分の分配金を、時間短縮して受け取れたのと同じことです。 欲を出さず、一度、 ...

妻から証券口座の管理を任されている、路地裏の牛です。 株式投資で、数々の失敗を繰り返してきた私、「億り人」になれる才能はないのかもしれません。 それでも、妻の証券口座だけは、私の証券口座以上に、真剣に運用して、資産形成の結果を残そうと考えています。 結構、マジで。 昨年までに、妻が私を信じて用意してくれた資金は総額1000万円です。 今は正社員から、パート勤務になったので、資金が追加されることは、たぶん、ありません。 新型コロナウイルスの影響とか、いろいろありましたが、そういうのは、私だけではなく、投資を ...

最近、夫婦の医療保険を見直そうかと考えている、路地裏の牛です。 保険の見直しで毎月浮かせることができたお金は、楽天証券の積立投資にまわそう、と考えていますが、まだ、見直しプランについて、ちゃんと妻と話せていません。 今週末、妻に時間とってもらえるかなぁ・・・。 SBI証券 インヴィジブル投資法人（8963）は、大きな含み損になっていますが、このまま保有を続けます。（最初に比べたら、かなり含み損も減少してきました） 今後、受け取る分配金も、含み損が出ている間、同投資法人への再投資に活用していきます！ ＳＢＩ ...

妻の証券口座ですが、本日の取引もリバランスです。 買値より約20%上昇していた１銘柄を売却し、より資産規模の大きな２銘柄に乗り換えました。 今日は、インヴィンシブル投資法人（8963）が前日比+2,150円（+6.00%）だったので、その分、保有資産評価額も伸びました。 本日の売却銘柄 ・タカラレーベン不動産投資法人（3492）　1株 本日の買付銘柄 ・いちごオフィスリート投資法人（8975）　1株 ・インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人（3298）　1株 本日の口座サマリー 妻の未来のために種をま ...

妻の証券口座の運用を担当している、路地裏の牛です。 目先の分配金利回りだけにはとらわれず、チャンスがあれば、なるべく資産規模も大きくて、 分配金が安定的に確保できそうな銘柄に積極的に乗り換えようという作戦を立ててみました。 今日はそんな気持ちで銘柄を選んでみました。 本日の売却銘柄 ・タカラレーベン不動産投資法人（3492）　2株 本日の買付銘柄 ・日本リテールファンド投資法人（8953）　1株 本日の口座サマリー 妻の未来のために種をまこう！

妻の証券口座ですが、本日の取引もリバランスの一環です。 昨日、約定できなかった２銘柄を含め、4銘柄に分散しました。 2021年のNISA枠120万円も使い切りました。 本日の売却銘柄 ・ありません 本日の買付銘柄 ・大和証券オフィス投資法人（8976）　1株 ・オリックス不動産投資法人（8954）　1株 ・ザイマックス・リート投資法人（3488）　1株 ・インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人（3298）　1株 ・ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド　9,710円 本日の口座サマリー 妻の未来のた ...

妻の証券口座ですが、保有銘柄の評価額をみた時、一部の銘柄だけに資金が集中していて、かなり偏りがありました。 偏りを作った張本人は私ですが・・・、先のことを考えると、リバランスした方がよいという結論にたどり着きました。 本日の取引はそのリバランスの一環です。 １銘柄を売却し、３銘柄に分散させるつもりで注文は入れましたが、２銘柄は約定できなかったので、明日以降に持ち越しとなりました。 本日の売却銘柄 ・日本再生可能エネルギーインフラ投資法人（9283）　10株 本日の買付銘柄 ・積水ハウス・リート投資法人（3 ...