【娘たちの資産運用】楽天銀行さんから「口座開設は完了しております」の連絡ありました！
路地裏の牛です。 永井さま（代表取締役社長 最高執行役員）、ありがとうございます～。 娘たち（長女10歳、次女6歳）、初めての、銀行口座開設を認めていただきました。 まだ、書類は届いておりませんが、次のステップ（未成年口座開設）に進めることができそうです！ でも、ごめんなさい。m(-_-)m 私自身は、いろいろな証券口座さんに開設している身なのですが・・・ 娘たちの最初の証券口座は、SBI証券さんで開設する予定でおります。 娘たちの未来のために種をまこう！
【娘たちの資産運用】楽天銀行で口座開設手続き中
証券口座を開設する以前に、娘たちの銀行口座を開設していなかったので、只今、開設手続き中です。 4月1日に「住民票の写し」を取得＆送付済みですが、まだ、本人確認書類受領にはなっていないようです。 娘たちの未来のために種をまこう！
ポイント投資の記録（2021年4月11日）
楽天ポイント投資の積立設定をシンプルに見直すことにしました。 投資対象を分散させる意味もあまり感じられず、１つに全集中させようと思います。 これまでの積立設定を解除 売却注文 中途半端に保有していても仕方がないので、売却することにします。 新たな積立設定 今後は、ポイント投資でも「雪だるま（全世界株式）」を積み立てることにします。 毎月３千円の内訳は、ポイントから２千円、売却でできた買付余力から１千円の予定です。 牛の歩みも千里、未来のために種をまこう！ 追記：ちょっと失敗 予想では買付余力 ...
【妻の資産運用】インフラファンド2銘柄を買付
インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人（3298）を売却した資金で、インフラファンド2銘柄を買付ました。 年間に受け取る分配金をできるだけ安定させて、全世界株式インデックスに積立投資するのが目的です。 本日の売却銘柄 ・ありません 本日の買付銘柄 ・タカラレーベン・インフラ投資法人（9281） 1株 ・いちごグリーンインフラ投資法人（9282） 1株 本日の口座サマリー 妻の未来のために種をまこう！
【妻の資産運用】インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人（3298）を売却
米国の投資ファンド会社である、スターウッド・キャピタル・グループが、インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人（3298）の非上場を目的とした、投資口公開買付（TOB）を行う発表をしたことで、インベスコの投資口価格が急騰しました。 TOBが成功して非上場になるのも、敵対的買収に発展して、ゴタゴタが続くような銘柄を保有するのも、気が休まらないと思ったので、ありがたく、20,320円の指値で売却させてもらいました。 過去の失敗から学び、上があるとは考えず、身の丈をわきまえた行動ができたと思うので、今日はよい取 ...
「お金が貯まる人」になるためのスキルを磨く
結婚当初から、我が家の家計管理は、私の役割になりました。 妻曰く、「こういうのは得意な方がやった方がよい」ということで、今に至ります。 私の家計簿歴も、1991年（平成3年）の高校卒業後からなので、ちょうど、30年になりました。 最初はノートから始まり、次にエクセルになり、今はマネーフォワードと、スプレッドシートを併用しています。 エクセルで管理するようになってからは、日々の収支だけでなく、予算管理も始めて、その年から老後までの、ライフステージの変化に伴って、必要となるであろうお金についても、なるべく正確 ...
【娘たちの資産運用】娘たちに小型マネーマシンを贈ろう
残りの人生で、今日がいちばん若い日です。 妻にしてあげたのと同じようなことを、娘たちにもしてあげられるということに、気づいた私は、行動に移すことにしました。 将来、娘たちに資産運用の魅力を伝えるためのツールとして、今から娘たちの小型マネーマシンを作ろうと思います。 長期投資では、投資を始めるなら、できるだけ早く、なるべく少額から始めた方がよいと言われています。 今年、長女は10歳、次女は6歳になります。 まだ、投資をはじめるには若すぎる年齢かもしれませんが、18歳ごろまでには、長期・積立投資、ドルコスト平 ...
インヴィンシブル投資法人（8963）を買い増し
来週、インヴィンシブル投資法人（8963）から分配金がいただけるので、その範囲で再投資してみました。 減配されている分配金だと、たくさん買い付けることもできませんが、2023年頃の復活を祈り、応援しています。 本日の売却銘柄 ・ありません 本日の買付銘柄 ・インヴィンシブル投資法人（8963） 1株 本日の口座サマリー 牛の歩みも千里、未来のために種をまこう！
SBI証券で、投資信託を「毎日積立」してみて感じたデメリット
SBI証券では、積立投信設定時の積立コースで「毎日コース」を指定できます。 「毎日積立」の最大のメリットは、やはり毎日購入することで、究極のドルコスト平均法が実践できることです。 私も2021年1月から、実際に毎日6500円で、「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））」を積立しています。 はじめて2カ月ほどになりますが、「毎日積立」のちょっとしたデメリットも分かってきました。 今回は、投資信託の「毎日積立」のデメリットについて、まとめます。 「毎日積立」デメリット：毎月の ...
【妻の資産運用】小型マネーマシンを作って妻の老後を豊かにする
将来、妻がお金のことで困ることがないように、小型マネーマシンを作ることにしました。 小型マネーマシンの基本仕様（目指すところ） ・投資初心者の妻でも、考えずに資産形成できる仕組みを構築する（全自動が望ましい） ・労働収入からの追加資金は期待しない、すでに妻が保有する資産で持続可能であること ・目標運用利回り：年５％ ・最低運用期間：20年（ただし、運用自体は一生涯続くものとする） ・取り崩し方法：妻が65歳になった時の資産時価評価額４％の金額を、その後毎年、取り崩して生涯、自分年金として使ってもらう 妻の ...
【妻の資産運用】日本リテールファンド投資法人（8953）を買付
妻の証券口座を運用する指針として、最近、私は「投資資産が20％上昇したら売却する」というルールを定めました。 今日はそのルールに従い、投資法人みらい（3476）の売却を決めました。 今日の時点で、投資法人みらい（3476）の予想分配金利回りは、5.32%です。 J-REIT（不動産投資信託）の平均利回りは、3.72%なので、結構、よい分配金利回りだし、ホールドでもよいと思うのですが。 今回は20%以上の利益を確保できたので、3～4年分の分配金を、時間短縮して受け取れたのと同じことです。 欲を出さず、一度、 ...
【妻の資産運用】ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンドを売却
妻から証券口座の管理を任されている、路地裏の牛です。 株式投資で、数々の失敗を繰り返してきた私、「億り人」になれる才能はないのかもしれません。 それでも、妻の証券口座だけは、私の証券口座以上に、真剣に運用して、資産形成の結果を残そうと考えています。 結構、マジで。 昨年までに、妻が私を信じて用意してくれた資金は総額1000万円です。 今は正社員から、パート勤務になったので、資金が追加されることは、たぶん、ありません。 新型コロナウイルスの影響とか、いろいろありましたが、そういうのは、私だけではなく、投資を ...