路地裏の牛ポートフォリオ（2024年4月14日）

新NISAの非課税枠を活用する場合、最短5年間の積立期間中に市場が20～30%ほど暴落すると、その後の回復により大幅な資産増加が期待できるのですが・・・。

しかし、そうした絶好の積立チャンスはなかなか巡ってきません。私は既にタイミングを狙った投資を諦めており、日々の積立を続けることに集中しています。

資産推移

3.78年前に全世界株式インデックス投資に出会ってから、素晴らしい出会いだったと感じています。この投資戦略は長期、分散、低コストの特徴を持ち、私にとって理想的な選択肢でした。特に、ジョン・ボーグル氏 が個人投資家向けに最初のインデックス・ファンドを発売したことに感謝しています。

前回のポートフォリオ公開 から資産残高が 5,635,600円 増えていました。市場の上下を経験しながらも、最近では右肩上がりの傾向が見られます。

SBI証券

新NISAになって、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に投資するようになりましたが、私の資産配分は、SBI 全世界株式インデックス・ファンド （愛称：雪だるま（全世界株式））が大勢を占めていて、含み益の 84.8% は、雪だるま（全世界株式）でできています。

SBI証券を利用して、毎月の積立に加えて毎日の積立とクレジットカードからの積立を併用しています。5月からはクレジットカード積立も10万円に増額するので、毎日の積立額は4月末に日額7500円から5000円に引き下げる予定です。現在は毎月30万円の非課税枠投資を継続しながら、更なる成長を目指し、節約の方法を模索しています。

iDeCo（個人型確定拠出年金）

私のiDeCoでは、SBI全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））を積み立てています。なぜなら、SBIでは eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）になるからです。私の好みは「含む日本」なので、雪だるまファンドを選択しました。

楽天証券（私の場合はポイント投資専用口座）

最近、節約志向が高まり、楽天市場での買い物が減り、ポイント投資の資金が不足しています。ふるさと納税の枠はまだ残っているので、買い物する余裕はまだ十分ありますが、冷凍庫の中がいっぱいで注文できていません。

これから

私のインデックス投資歴は3.78年です。まだ、長期投資家としては未熟者ですが、長期投資家を目指す者として、身を正し、行動していくつもりです。長期積立投資家としての道も、日々の積み重ねから始まると考えています。

（賢明な投資の舞台裏）雪だるま vs. オルカン

投資とは、未来への賢明な資産配置とも言えます。 私は、2020年7月3日から雪だるま（全世界株式）への投資を開始し、その後、2023年9月28日からはオルカンへの投資に変更しました。 この記事では、こ ...

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