投資雑記

日韓関係の悪化による隣国からの訪日外国人観光客の減少や、想定外の新型コロナウイルス感染症（COVID-19)の全世界への感染拡大で、ホテル系リートは甚大な影響を受けている真っ最中です。 現在、私の唯一の保有銘柄となったインヴィンシブル投資法人（8963）では、1,786,825円の含み損（2020年2月28日現在）が出ています。 ほんの少し前まではあんなに含み益をかかえていたのに、なぜ、このような事態を招いてしまったのか、そして、この事態を招かないためには、どんな備えをしておくべきだったのかについて、少し ...

20代の時に、株式投資で失敗した私は、しばらく株式投資から離れていた時期があるのですが、そこから復帰できたのは、SBI証券さんのお陰です。 それまで、私はJ-REIT（不動産投資信託）のことを知りませんでしたが、たまたま目にしたSBI証券さんのメールマガジンでその存在を知ることになりました。 その時は、「利回りも高くて、こんなのがあるんだ」という衝撃を受けた記憶があります。 たしか、仕事帰りの駅のプラットフォームでそのメルマガを見ていたと思います。 私には、運命的な出会いでした。 それまでは、J-REIT ...

三連休、私のこれまでの資産形成を振り返り、反省したり、これからの進め方を考えていました。 きっかけは、これまで、J-REIT（不動産投資信託）やインフラファンドの個別銘柄投資だけに集中して資産形成を行ってきたことに対して「本当に今のこのスタイルで無事ゴールにたどり着けるのか？」と疑問が湧いてきたことです。 そして、今こそ、自分にはアセットアロケーション（資産配分）が必要ではないのか、そう考えるに至りました。 私なりのさまざまな反省点 あげればきりがありませんが、反省が必要だと思ったのは以下のようなことにつ ...

日本では、子供の時に受けるお金の授業はほとんどありません。 あっても、わずかな時間でしかないと思います。 お金との付き合いは一生涯続くにもかかわらず、お金についての知識や考え方が身についていなければ、お金をしっかり「稼ぐ」「貯める」「増やす」こともできないのではないでしょうか？ ちゃんとお金と向き合うなら、「金利」についての知識も身につけておきたいものです。 72の法則とは お金が2倍になる期間が簡単に分かる計算式があります。 「72 ÷ 金利 ≒ お金が2倍になる期間」です。 計算式の金利は複利（利子に ...

「投資を始めてみたいとは思うのに、なかなか一歩を踏み出せない」という人は少なくないようです。 でも、心配することはありません。 不安になるのは、あなたが特別だからではないからです。 だれでも最初は、多かれ少なかれ、そういう気持ちになるものです。 投資ではメンタルが重要といわれます。 リスクを受け入れるか、リスクを回避するかはメンタルが決めるからです。 そして、体をトレーニングによって鍛えることができるように、メンタルもトレーニングによって鍛えることができるはずです。 投資に関するメンタルはスキルです。 ト ...

最近、インヴィンシブル投資法人（8963）の投資口価格の下落が止まりません。 下落するにつれ、分配金利回りも上昇していて、現在、5.86% に達しています。 個人的には、そろそろ、上昇に転じてほしいところですが・・・ 衝撃の事実が判明 昨年の年初来高値は、2019年10月9日につけた、70,600円です。 その時点をピークとして、長らく下落傾向が続いています。 2020年1月24日には、59,000円になりました。 増減価格　＝　59,000円　－　70,600円　＝　－11,600円　です。 そうです、 ...

インフラファンドは、太陽光発電施設などのインフラ施設を投資対象とするファンドのことです。 現在、6銘柄が上場されていますが、魅力は、何といっても分配金利回りが高いこと。 J-REIT（不動産投資信託）だけでなく、インフラファンド銘柄も投資対象にすることで、高利回り投資の幅がきっと広がるはずです。 東証インフラファンド一覧（2020年1月10日、利回り降順） 順位 コード 銘柄 1/10終値 利回り（%） 時価総額（百万円） 1 9285 東京インフラ・エネルギー投資法人 107,700 6.31 4,95 ...

大切なことなので、もう一度、触れておこうと思いました。 昨日、私は東京インフラ・エネルギー投資法人（9285）をNISA枠で3口買い付けました。 私が買い付けに使ったお金は、合計313,200円で、2020年の年間予想分配金は、20,379円です。 さて、あなたは、わずか2万円を得るために、30万円を超えるお金を使うことができる人でしょうか？ それができるなら、あなたも「種まき」名人になれるかもしれません。 お金を使う時は、いつも利回りを意識する 利回りにすると、20,379円÷313,200円＝6.50 ...

何かを成し遂げるためには、 １．成し遂げた時の状態をイメージする ２．そこに到達するための方法を頭の中で組み立てる 結局は、それができるかどうかで決まるのだと思うのです。 努力できる、才能を信じて 分配金を生み出す資産をどのように積みあげていくのかを考えずに、その道を究めることは難しいと思います。 積み上げていく道筋は、自分で考えるしかありません。 毎月の収入から、いくらの投資資金を振り分けるのか、きちんとした資金計画を立て、実行していく忍耐力も必要です。 地道な計画を立てるのも自分です。 計画通りに進ん ...

2020年、長女は9歳、次女は5歳になります。 資産形成は今のところ順調ですが、不安要素は、子供の教育費問題です。 最近の私は「貯蓄から投資へ」を推進しているため、貯蓄は少ししかありません。 長女の学資保険 長女が生まれた時、アフラックの「夢みるこどもの学資保険」に加入しました。 初めての子供ということで、奮発して、受取総額は900万円にしました。 高校入学の時に150万円、大学入学の時に300万円、大学2年目から毎年150万円が3回、受け取れます。 学資保険のメリットは、契約者が死亡または高度障害となっ ...

収穫は「１年後」です。 あなたは「どういう種まき」をしていますか？ お金持ちのように考える【種まき】 漠然と貯蓄を続けていても、お金持ちにはなれないでしょう。 お金持ちになりたいなら、働かないで入ってくる収入がなければなりません。 「お金に働いてもらう」とか、「お金を運んでくれる資産を買う」という発想が必要だと思うのです。 お金持ちは、種まきをしてきた人の中からしか生まれてこないと思いませんか。 ライフワークにしたい【種まき】 5年半、続けてきた種まきの結果、今年の年間分配金は131万円に届きそうです。 ...

思いつきや、無計画な資産形成を試みても、成功できる保証はありません。 いかなる信念もなく、やみくもに短期売買を繰り返しているようでは、投資資金を徐々に目減りさせていくだけです。 たとえ、それが自分のお金でないとしても、私はそういう状況が好きではありません。 投資は未来の自分へのギフトです。 だれもが豊かになるための可能性を秘めているのが投資です。 できれば、私のブログを見に来てくださる、あなたの資産も増えてほしいと願っています。 今、損失を抱えているから、これから何をやってもダメだと諦めるのはちょっと待っ ...