月別アーカイブ:2016年03月

運用方針

2016/3/28

路地裏の牛の運用方針(2016年03月28日)

路地裏の牛です。 今日、28日は、16年3月期末配当などの権利つき最終売買日でした。低金利や、マイナス金利の影響で、引き続き、配当利回りの高い銘柄や、株主優待の厚い銘柄などに関心が向かいそうな感じですが、ボクなりに、先週ぐらいから、これからのこともじっくり考えまして、運用方針を少し改定することにしました。 ほんの少し前に「運用方針の見直しは焦らず」を公開したばかりで、言ってるそばから、変えてる奴だなと思われても仕方がないのですが、今回の改定は、将来の家族に向けた、ボクの信条を書き留めておきたいという気持ち ...

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投資雑記

2016/3/24

路地裏の牛のNISA活用法

路地裏の牛です。 よく語られていることですが、NISAは損失に弱いです。 5年後も値下がりしたままだと、課税口座に移した後、当初の買値付近まで値を戻したとしても、売却してしまうと、実際には損失なのに、移した後の上昇分が利益と見なされ課税されてしまいます。これは売却前提の話なので、売却せず持ち続けることができれば、「影響はない」と考えることもできそうです。 ボクにとって、大切なことは、長期で持ち続け、将来(老後や相続後)のJ-REIT分配金を最大化させるということなので、分配金の税金が最初の5年間だけでも、 ...

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投資雑記

2016/3/21

運用方針の見直しは焦らず

路地裏の牛です。 現在の運用方針は、2015年5月22日に決めたもので、自分でも(今さらながらなのですが)、J-REITだけに集中させるあたりとか、70万円以内でMAX買い付けてしまうあたりとか、とても素人っぽくて、あまり自慢できない、雑な方針だなぁとは感じているのですが・・・、それでも、まだ、その役割りを終えている感じはしていません。 運用方針では、目標利回りを、年3~4%に設定していますが、当初はその範囲で買い付けをしていましたが、その後、ボクの考え方にも調整が入り、最近では、買付時点での予想年間利回 ...

投資情報

2016/3/18

「マルサの女」権藤社長に学ぼう

路地裏の牛です。 福岡市で暮らしています。今日は朝から雨が降っていましたが、卒業袴を着て、笑顔で母親らしい人と歩いている女性がいました。 ご卒業&4月から新社会人となる皆さん、おめでとうございます。 今回はお薦めの映画について書いてみました。マルサの女は、1987年公開の日本映画です。 マルサ(国税局査察部)に勤務する女査察官と、脱税者との戦いをコミカルかつシニカルに描いたドラマで、前半の脱税を暴くテクニックから、後半の虚々実々の駆け引きへ場面が展開していく映画です。サスペンスを縦軸に、ヒューマンなドラマ ...

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投資雑記

2016/3/16

相性の良い投資スタイル

路地裏の牛です。 ボクにも20代の頃はありました。当時、相性の良い投資スタイルなどはなく、投資というより、ギャンブルに近い感じだったかもしれませんが、安く買って、高値で売り抜ける気、満々の状態で臨み、見事に失敗するという記録の連続でした。 若気の至り、という言葉通りです。根拠もなく、自分が買い付けた銘柄の成功だけを信じ、ただ値上がりすることだけを追い求めて、塩漬けになり、待てずに損切りしていたような気がします。 今年、43歳になりましたが、今、振り返ってみても、20代のボクに成功する要素は皆無です。 一度 ...

投資情報

2016/3/13

路地裏の牛のJ-REIT銘柄ランキング(資産規模順)

路地裏の牛です。 J-REITへの投資を始めて、いつも、JAPAN-REIT.COM さんにはお世話になっています。 公開されている情報は、ボクには大変ありがたいものです。 個人的には「銘柄ランキング(資産規模順)」と「利回り一覧」をよく参考にさせていただいていたのですが、両方をまとめて見たいという願望が徐々に強くなりまして・・・、ボク好みのページを作っちゃいました。 路地裏の牛のJ-REIT銘柄ランキング(資産規模順) ※普段、EXCELのWebクエリ機能で参照している関係で、1ページに収まっている方が ...

投資雑記

2016/3/12

自分が決めた投資ルールを守れるか?

路地裏の牛です。 保有中のJ-REIT銘柄ですが、3月11日(金)は前日比で、+163,200円ほど評価額が上昇しました。 分配金利回り状況などを、表にまとめてみました。 実は、表中で、昨年5月に定めた運用方針150522を満たさない部分があります。「サムティ・レジデンシャル投資法人」なのですが・・・ 「1銘柄の投資額は70万円以内」とする自分が決めた投資ルールを、2月1日(月)に破り、2016年のNISA枠を使い切ることを、優先させてしまったのです。この買付により、特定口座と、NISA口座の投資額合計金 ...

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投資雑記

2016/3/6

金融機関のJ-REITに対する関心度

路地裏の牛です。 銀行などの金融機関は、預金を通じて集めてきた資金の運用先として、これまで日本国債を大量に購入してきました。 しかし、利回りがマイナスの長期国債(10年物で、-0.023%)を、さらに買い進めるのも難しい状況だと思います。金融機関は、国内向けの融資をほとんど伸ばせていないようなので、保有する国債を売却して、キャッシュを得ているようですが、今後、日銀の国債購入がいつまで続くかも不透明です。 つまり、「ほかに投資できるものがないから」という理由で、平均分配金利回り(3.3%、3/4現在)のJ- ...

ポートフォリオ

2016/3/5

路地裏の牛ポートフォリオ(2016年03月05日)

路地裏の牛です。 ボクの投資状況ですが、これまでに投下した自己資金/925万円、現在の買付余力/16,745円です。 含み損益は+534,797円になっていますが、分配金(配当)も含めて再投資により実現中のトータル損益は+1,387,145円になっています。まぁ、日々、アップダウンはありまして・・・ 長期投資を心掛けていたおかげで、救われたようです。 一時は、マイナス70万ぐらいまで、落ち込みもしましたが、それでも、気持ちは穏やかでしたから。 ポートフォリオ全体の分配金利回りは、4.501%(税引後3.7 ...

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