路地裏の牛ポートフォリオ（2023年9月30日）
前回のポートフォリオ公開からの変更点は・・・ 2024年から始まる新NISAに向けて、利用する証券会社を、SBI証券に一本化しました。 楽天証券の特定口座で行っていたポイント投資は全売却して、SBI証券のNISA口座で買い戻しています。 メインのクレジットカードも変更して、楽天ポイント獲得から、Vポイント獲得に専念する形で、SBI証券でのポイント投資に乗り換えました。 資産推移 手間いらず、全世界株式インデックスへの積立投資は私には向いているようです。 SBI証券 小さな一歩ですが、オルカンでの積立投資ス ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2023年7月1日）
資産推移 最近、米国株の調子がいいので、右肩上がりに上昇し始めています。 いつまで続くのかは分かりませんが、何があろうとも、愚直に毎日積立を続けていきます。 SBI証券 7月からリフォームローンの返済が始まるので、積立設定を見直しました。 年末までは、毎日積立1万円（NISA口座：5千円、特定口座：5千円）で、全世界雪だるまをまるめていきます。 iDeCo 楽天証券 ゼロから始めて、完全に楽天ポイントだけで、20万円まで到達できました！ まとめ：継続は力なり 私は「雪だるま（全世界株式）」への「毎日積立」 ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2023年6月10日）
自宅マンションのリノベーションが決まり、ゴールデンウイーク中に仮住まい先に引っ越しました。 今年の3月から、限られた時間の中で、業者さんとの打合せ、週末はショールーム巡り、設備や建具・建材など決めたり、あーでもない、こーでもないと、仕様を見直して、何度も、お見積りを更新してもらう感じでしたが、ようやく確定し、先日、無事、着工しました。 完工は8月中旬の予定です。 また、引っ越しをしなければ・・・。 資産推移 1000万円分の投資信託を3月に売却しましたが、その後、証券口座から引き出して、現金で保有していま ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2022年12月31日）
私のメインの証券口座は、SBI証券で、全世界株式インデックス投資をしています。 基本、「毎日買付」ですが、買い逃した感もなく、日々、ストレスフリーでいられます。 2022年、米国株式は不調な年でしたが、特に気にすることなく、積立投資を続けることができました。 SBI証券 投資する投資信託は１本です。 ＦＴＳＥグローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目標として運用されている、「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））」は、信託報酬の低さが魅 ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2022年6月5日）
私のメインの証券口座は、SBI証券で、全世界株式インデックス投資をしています。 投資口座への入金から、買付まで、自動化できていて、「ほったらかし投資」が実現できています。 基本、「毎日買付」です、買い逃した感もなく、日々、ストレスフリーでいられます。 資産推移は、塗りつぶし部分が「取得額合計」で、折れ線部分が「評価額合計」です。 上がったり、下がったりを繰り返し、時々、マイナスになることもあります。 これからも、15年以上は積立投資を続けると思いますが、今はとにかく「数量」を積み上げることに集中しています ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2022年2月19日）
SBI証券 全世界株式インデックスへの「長期・分散・積立」投資を行っている証券口座です。 ドルコスト平均法を信じて、「ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））」に毎日積立しています。 「個人向け国債変動金利型10年満期」は100万円増えました。 目標のアセットアロケーション（資産配分）は、 内外株式（全世界株式）：国内債券 ＝ 80％：20％ なので、あと400万円ほど、個人向け国債を買い付ける必要があります。 全世界株式インデックス 毎日、「雪だるま（全世界株式）」をまる ...
夫婦の資産額・資産配分など（2022年2月）
今年は結婚から12年目、私は49歳、妻は46歳になる。 夫婦の金融資産を合算するといくらになるか計算してみた。 資産額は・・、今の時点で、5000万円は超えているようだ。（準富裕層） なるほど、結婚直後は収入も減少して、あまりお金もなかったけれど・・ 妻と出会う前、私が28歳で購入した、自宅マンション（住宅ローン完済済み）や、自家用車（ローン無し）を売却したら、もっと金融資産増やせるな、とか考えてしまった。 結婚したのが妻でよかった いくら自分が節約を心がけていても、配偶者が浪費家だと、お金は中々、貯まら ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2021年12月30日）
最近、年齢的にも、攻守のバランスが大事になってきたと感じます。 大きな失敗はできるだけ回避したいです。 なるべくリスクを抑えるにはどうしたらいいのだろう、とよく考えるようになってきました。 SBI証券 私の場合、自分を「株式だけに前のめりにさせない工夫」が必要です。。 今後の私のアセットアロケーション（資産配分）では、無リスク資産として国内債券を20%まで組み入れることにしました。 手始めに「個人向け国債変動金利型10年満期」を100万円、11月に買い付けました。 来年はさらに400万円～500万円を買い ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2021年10月16日）
最近は、アセットアロケーション（資産配分）を意識した運用を心がけています。 J-REIT（不動産投資信託）から、全世界株式インデックス・ファンドへのシフトは8月3日に完了しました。 全世界株式への積立投資は、楽天証券のポイント投資を除いて、自動化しているので、退屈な長期分散・積立投資の仲間入りをしたことになります。 「良い投資とは退屈なもの」だと思うので、これはこれで良しとしましょう。 アセットアロケーション（資産配分） リスク資産：安全資産 ＝ 69%：31% 年１回、誕生日に資産比率を点検し、目標とす ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2021年7月31日）
最近、アセットアロケーション（資産配分）を意識した運用を心がけています。 ７月は自分で決めたアセットアロケーションに近づけるべく、リバランスを行いました。 J-REIT（不動産投資信託）から、全世界株式インデックス・ファンドへのシフトも順調です。 アセットアロケーション（資産配分） リスク資産：安全資産 ＝ 69%：31% 乖離率は±３％を超えないようにしています。（7/31現在 -0.9%） SBI証券 リバランスの関係で、資金を証券口座から、銀行口座に一部移したので、全体の評価額は減少しています。 S ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2021年6月13日）
４つの証券口座（私、妻、長女、次女）を管理することになった、路地裏の牛です。 今月から、家族みんなで、SBI証券さんのお世話になることになりました。 妻と娘たちは、当面、追加の自己資金を投入することはないので、私は、証券口座ごとに、初期投入できる資金で、分配金を確保して、再投資の流れを循環させる作戦を立てています。 ちなみに、妻も、長女も、次女も、投資資金は本人達のものです。 娘たちの投資資金は、彼女たちが生まれて、お祝い金や、お年玉や、祖父母・親戚から受け取った資金などが元になっていて、私と、妻の資金は ...
路地裏の牛ポートフォリオ（2021年5月1日）
今年の2月から取り組んでいた保険の見直しは、4月末で、ようやく完了しました。 最初は医療保険だけの見直しを考えていましたが、個人年金、賠償責任保険など、範囲を広げ、すべての保険を一から見直しました。 見直しの効果については、この記事の最後の方に書くことにします。 SBI証券 個人年金の解約返戻金（夫婦2人分）で、かなり、まとまったお金が入りました。 私の証券口座で運用していた娘たちの資金は、この解約返戻金で代替えする形で、すべて私の証券口座からは引き上げ、娘たちの銀行口座と、証券口座に振り替えることにしま ...