ポートフォリオ

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2022/6/5

路地裏の牛ポートフォリオ(2022年6月5日)

私のメインの証券口座は、SBI証券で、全世界株式インデックス投資をしています。 投資口座への入金から、買付まで、自動化できていて、「ほったらかし投資」が実現できています。 基本、「毎日買付」です、買い逃した感もなく、日々、ストレスフリーでいられます。 資産推移は、塗りつぶし部分が「取得額合計」で、折れ線部分が「評価額合計」です。 上がったり、下がったりを繰り返し、時々、マイナスになることもあります。 これからも、15年以上は積立投資を続けると思いますが、今はとにかく「数量」を積み上げることに集中しています ...

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2022/2/19

路地裏の牛ポートフォリオ(2022年2月19日)

SBI証券 全世界株式インデックスへの「長期・分散・積立」投資を行っている証券口座です。 ドルコスト平均法を信じて、「SBI・全世界株式インデックス・ファンド(愛称:雪だるま(全世界株式))」に毎日積立しています。 「個人向け国債変動金利型10年満期」は100万円増えました。 目標のアセットアロケーション(資産配分)は、 内外株式(全世界株式):国内債券 = 80%:20% なので、あと400万円ほど、個人向け国債を買い付ける必要があります。 全世界株式インデックス 毎日、「雪だるま(全世界株式)」をまる ...

ポートフォリオ 妻の資産運用 PICK UP

2022/2/11

夫婦の資産額・資産配分など(2022年2月)

今年は結婚から12年目、私は49歳、妻は46歳になる。 夫婦の金融資産を合算するといくらになるか計算してみた。 資産額は・・、今の時点で、5000万円は超えているようだ。(準富裕層) なるほど、結婚直後は収入も減少して、あまりお金もなかったけれど・・ 妻と出会う前、私が28歳で購入した、自宅マンション(住宅ローン完済済み)や、自家用車(ローン無し)を売却したら、もっと金融資産増やせるな、とか考えてしまった。 結婚したのが妻でよかった いくら自分が節約を心がけていても、配偶者が浪費家だと、お金は中々、貯まら ...

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2021/12/30

路地裏の牛ポートフォリオ(2021年12月30日)

最近、年齢的にも、攻守のバランスが大事になってきたと感じます。 大きな失敗はできるだけ回避したいです。 なるべくリスクを抑えるにはどうしたらいいのだろう、とよく考えるようになってきました。 SBI証券 私の場合、自分を「株式だけに前のめりにさせない工夫」が必要です。。 今後の私のアセットアロケーション(資産配分)では、無リスク資産として国内債券を20%まで組み入れることにしました。 手始めに「個人向け国債変動金利型10年満期」を100万円、11月に買い付けました。 来年はさらに400万円~500万円を買い ...

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2021/10/16

路地裏の牛ポートフォリオ(2021年10月16日)

最近は、アセットアロケーション(資産配分)を意識した運用を心がけています。 J-REIT(不動産投資信託)から、全世界株式インデックス・ファンドへのシフトは8月3日に完了しました。 全世界株式への積立投資は、楽天証券のポイント投資を除いて、自動化しているので、退屈な長期分散・積立投資の仲間入りをしたことになります。 「良い投資とは退屈なもの」だと思うので、これはこれで良しとしましょう。 アセットアロケーション(資産配分) リスク資産:安全資産 = 69%:31% 年1回、誕生日に資産比率を点検し、目標とす ...

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2021/7/31

路地裏の牛ポートフォリオ(2021年7月31日)

最近、アセットアロケーション(資産配分)を意識した運用を心がけています。 7月は自分で決めたアセットアロケーションに近づけるべく、リバランスを行いました。 J-REIT(不動産投資信託)から、全世界株式インデックス・ファンドへのシフトも順調です。 アセットアロケーション(資産配分) リスク資産:安全資産 = 69%:31% 乖離率は±3%を超えないようにしています。(7/31現在 -0.9%) SBI証券 リバランスの関係で、資金を証券口座から、銀行口座に一部移したので、全体の評価額は減少しています。 S ...

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2021/6/13

路地裏の牛ポートフォリオ(2021年6月13日)

4つの証券口座(私、妻、長女、次女)を管理することになった、路地裏の牛です。 今月から、家族みんなで、SBI証券さんのお世話になることになりました。 妻と娘たちは、当面、追加の自己資金を投入することはないので、私は、証券口座ごとに、初期投入できる資金で、分配金を確保して、再投資の流れを循環させる作戦を立てています。 ちなみに、妻も、長女も、次女も、投資資金は本人達のものです。 娘たちの投資資金は、彼女たちが生まれて、お祝い金や、お年玉や、祖父母・親戚から受け取った資金などが元になっていて、私と、妻の資金は ...

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2021/5/1

路地裏の牛ポートフォリオ(2021年5月1日)

今年の2月から取り組んでいた保険の見直しは、4月末で、ようやく完了しました。 最初は医療保険だけの見直しを考えていましたが、個人年金、賠償責任保険など、範囲を広げ、すべての保険を一から見直しました。 見直しの効果については、この記事の最後の方に書くことにします。 SBI証券 個人年金の解約返戻金(夫婦2人分)で、かなり、まとまったお金が入りました。 私の証券口座で運用していた娘たちの資金は、この解約返戻金で代替えする形で、すべて私の証券口座からは引き上げ、娘たちの銀行口座と、証券口座に振り替えることにしま ...

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2021/2/6

路地裏の牛ポートフォリオ(2021年2月6日)

最近、夫婦の医療保険を見直そうかと考えている、路地裏の牛です。 保険の見直しで毎月浮かせることができたお金は、楽天証券の積立投資にまわそう、と考えていますが、まだ、見直しプランについて、ちゃんと妻と話せていません。 今週末、妻に時間とってもらえるかなぁ・・・。 SBI証券 インヴィジブル投資法人(8963)は、大きな含み損になっていますが、このまま保有を続けます。(最初に比べたら、かなり含み損も減少してきました) 今後、受け取る分配金も、含み損が出ている間、同投資法人への再投資に活用していきます! SBI ...

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2020/12/31

路地裏の牛ポートフォリオ(2020年12月31日)

2020年も今日でおしまいですね。 まさか、こんな状況になるとは、今年の1月には予想もしていませんでした。 人類の敵、新型コロナウイルスは、全世界的にも収束せず、世界中で感染拡大が続いています。 日本でも、早ければ来年2月ぐらいから、優先順位に従い、ワクチン接種が始まるような報道もありますが、希望者が全員、接種を完了するまでには、かなり時間もかかると思われます。 もしかすると、2021年中は完了できず、2022年ぐらいまでかかる可能性もありますし、本当の意味で落ち着くのは、2023年かな、と個人的には予想 ...

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2020/8/29

路地裏の牛ポートフォリオ(2020年8月29日)

安倍晋三首相が28日に辞任表明をされました。 あまり年齢を気にしたことはなかったのですが、1954年9月21日生まれの65歳ということです。 持病の潰瘍性大腸炎が悪化したとのことですが、国指定の難病で、完治療法なしとのことです。 個人的には、長い間、お疲れさまでした!ということと、薬物療法などで症状が緩和することを願いたいと思います。 安倍首相の長期政権が始まるまでは、頻繁に総理大臣が変わる状況でしたので、日本国民の一人としては、海外に対して、ちょっと情けない感じがしていました。 これまで長期に安定してい ...

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2020/6/27

路地裏の牛ポートフォリオ(2020年6月27日)

久しぶりの公開です。 前回のポートフォリオと比較していただくと、明らかなのですが、投資判断の失敗が完全に結果に出ています。 相場の格言に「落ちてくるナイフはつかむな」というものがありますが、愚かにも、今回、私はそれをやってしまいました。 新型コロナウイウルスの影響で、株価が下がったところで、インヴィンシブル投資法人(8963)以外の全銘柄を売却、売却で得た資金に、追加資金まで加えて、インヴィンシブル投資法人を買い増しするという暴挙に出てしまったのです。 当時の私、新型コロナウイウルスの影響を、あまく見てい ...

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